Debenture ENEVA IPCA +6,3%
Debenture

Vencimento em 16/05/2029
11,14%
Bruto a.a.
9,63%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.405,59
Selecione onde quer investir
Resgatar em
39 meses
Rendimento bruto
R$ 1.982,89
Rendimento líquido
R$ 1.896,29

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debenture ENEVA IPCA +6,3% oferece uma oportunidade de investimento atrativa para quem busca rentabilidade atrelada à inflação, com um prêmio de 6,3% acima do IPCA. O vencimento em 2029 proporciona um horizonte de médio a longo prazo, ideal para quem deseja diversificar sua carteira com ativos de renda fixa com potencial de superar a inflação. A previsibilidade da remuneração, combinada com a solidez do emissor Eneva, torna este produto interessante para investidores com perfil moderado a arrojado, que entendem a dinâmica do mercado de crédito corporativo e buscam retornos superiores em cenários de inflação controlada.

IPCA | Taxa IPCA + 6.30%
Investimento Mínimo R$ 1.405,59
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/05/2029 (39 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA + 6.30%
Ganho Total % 34,91% info
Taxa Líquida Anual 9,63% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,74% info
vs. CDI -10,77% info
vs. Poupança +29,75% info
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Análise do Emissor

Eneva S.A.

CNPJ: 08.866.598/0001-70

Setor: Instituição Financeira

A ENEVA é uma empresa integrada de energia, com foco em geração termelétrica a partir de fontes renováveis e gás natural. Sua missão é fornecer energia de forma eficiente e sustentável, impulsionando o desenvolvimento do país. Com um histórico sólido e crescente, a ENEVA se destaca pela sua capacidade de operar e desenvolver projetos complexos no setor energético, com uma visão de longo prazo e compromisso com a inovação. A empresa possui um forte potencial de crescimento, impulsionado pela demanda crescente por energia e pela transição energética global, buscando sempre a excelência em suas operações e a criação de valor para seus acionistas.

Análise de Risco

A ENEVA apresenta um perfil de risco moderado. Embora não possua proteção do FGC, a empresa demonstra solidez financeira, com boa geração de caixa e margens EBITDA saudáveis. A análise de dívida/EBITDA e dívida/PL revela um endividamento controlado, mas é importante monitorar a concentração de crédito e a exposição a setores cíclicos. A empresa opera em um setor essencial, o que atenua alguns riscos. A ausência de rating de crédito e a captação no interbancário exigem atenção, mas a empresa tem demonstrado capacidade de honrar seus compromissos. É crucial acompanhar a evolução da empresa, mas, no geral, o risco é considerado aceitável para investidores que buscam maior rentabilidade.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito do emissor (ENEVA). Segurança classificada como reduzida. Ausência de proteção do FGC. Exposição a setores cíclicos (dependência da demanda por energia). Sensibilidade a variações econômicas e regulatórias.

Pontos Fortes

  • Empresa com atuação no setor de energia, essencial para a economia. Boa geração de caixa, permitindo o cumprimento de obrigações financeiras. Potencial de crescimento no mercado de energia. Indexação ao IPCA, protegendo o investimento da inflação. Rentabilidade atrativa (IPCA + 6,9%)
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Debenture ENEVA IPCA +6,3% é um título de dívida emitido pela Eneva S.A. Ao investir neste título, você está emprestando dinheiro para a empresa em troca de uma remuneração. Essa remuneração é composta pela variação do Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), que mede a inflação, acrescida de uma taxa de juros fixa de 6,3% ao ano. Essa estrutura visa proteger o poder de compra do seu investimento e ainda adicionar um ganho real, sendo uma alternativa interessante para compor sua carteira de renda fixa.

A Debenture ENEVA IPCA +6,3% possui data de vencimento em 16 de maio de 2029. Na data de vencimento, a Eneva S.A. se compromete a pagar de volta o valor principal investido, acrescido de toda a rentabilidade acumulada até então, de acordo com as condições estabelecidas no contrato da debênture. É importante estar ciente de que, como um título de crédito privado, o recebimento integral do valor depende da saúde financeira do emissor na data de vencimento.

O IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo) é o índice oficial de inflação do Brasil, calculado pelo IBGE. Na Debenture ENEVA IPCA +6,3%, o IPCA atua como o principal componente da sua rentabilidade. Isso significa que seu investimento será corrigido pela inflação acumulada, garantindo que o poder de compra do seu dinheiro seja preservado. Além disso, você receberá um prêmio fixo de 6,3% ao ano sobre o valor corrigido pelo IPCA, proporcionando um ganho real acima da inflação.

A principal diferença reside no indexador e no risco. Um CDB atrelado ao CDI geralmente oferece uma rentabilidade percentual do CDI (taxa básica de juros). A Debenture ENEVA IPCA +6,3%, por sua vez, é indexada ao IPCA, o que a torna mais adequada para cenários de inflação crescente, pois protege seu capital. O risco também difere: CDBs contam com a proteção do FGC, enquanto debêntures são títulos de crédito privado e, como neste caso, podem não ter FGC, apresentando um risco de crédito do emissor mais elevado.

O nível de segurança da Debenture ENEVA IPCA +6,3% é considerado reduzido, indicado pela barra de segurança 33% e, crucialmente, pela ausência de Fundo Garantidor de Crédito (FGC). Isso significa que, em caso de inadimplência da Eneva S.A., o investidor não contará com a garantia do FGC para reaver seu capital. A segurança do investimento está diretamente ligada à capacidade de pagamento e à saúde financeira do emissor, a Eneva.

A Debenture ENEVA IPCA +6,3% é distribuída pela Rico Investimentos. Para investir, você precisará ter uma conta aberta na Rico, que é uma corretora de valores. Através da plataforma da Rico, você poderá acessar o catálogo de produtos de renda fixa disponíveis, localizar esta debênture específica e realizar a aplicação, seguindo os passos indicados pela corretora para a aquisição do título.

A variação da Selic tem um impacto indireto na Debenture ENEVA IPCA +6,3%. Embora a rentabilidade seja atrelada ao IPCA mais uma taxa fixa, uma Selic mais alta pode tornar outras opções de investimento de renda fixa mais atrativas em termos de retorno absoluto. No entanto, se a Selic estiver alta, isso pode indicar um cenário de inflação elevada, o que, por sua vez, beneficiaria a parte do IPCA da sua rentabilidade. O principal risco não é a Selic em si, mas sim a capacidade da Eneva de honrar seus compromissos em qualquer cenário macroeconômico.

Em um cenário de alta inflação, a parte do IPCA da sua rentabilidade na Debenture ENEVA IPCA +6,3% aumentará significativamente, proporcionando uma valorização expressiva do seu capital e garantindo a preservação do poder de compra. Por outro lado, em um cenário de baixa inflação ou deflação, a correção pelo IPCA será menor ou negativa, o que pode limitar o ganho total do investimento, embora o prêmio fixo de 6,3% ainda contribua para o retorno. A rentabilidade é diretamente proporcional à variação do IPCA.

A análise de crédito da Eneva para esta debênture indica um risco 'Reduzido', conforme a barra de segurança. Isso sugere que a Eneva, embora seja uma empresa relevante no setor de energia, apresenta indicadores financeiros que a colocam em uma categoria de maior risco de crédito em comparação com emissores mais conservadores. A ausência de FGC reforça essa percepção, pois o investidor depende exclusivamente da capacidade da empresa de gerar caixa e honrar suas obrigações. É fundamental que o investidor avalie o endividamento, a geração de caixa e a lucratividade da Eneva antes de investir.