Debenture EQUATORIAL IPCA +6,7%
Debenture Incentivada
ISENTO

Vencimento em 16/04/2039
IPCA + 7.88%
Gross UP
10,67%
Bruto a.a.
10,67%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.263,09
Selecione onde quer investir
Resgatar em
156 meses
Rendimento bruto
R$ 4.723,22
Rendimento líquido
R$ 4.723,22

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debênture Incentivada EQUATORIAL IPCA +6,7% oferece uma oportunidade de investimento com rentabilidade atrativa, atrelada à inflação (IPCA) mais um prêmio de 6,700403058253% ao ano. Com vencimento em 16 de abril de 2039, este título proporciona previsibilidade de retorno real e se destaca por uma rentabilidade estimada em 17,05% acima do benchmark, sendo ideal para investidores com perfil moderado a arrojado que buscam proteção contra a inflação e potencial de ganho superior no longo prazo. A natureza incentivada implica em isenção de Imposto de Renda para pessoas físicas.

IPCA | Taxa IPCA + 6.70% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 7.88%
Investimento Mínimo R$ 1.263,09
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/04/2039 (156 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

IPCA + 6.70%
Ganho Total % 273,94% info
Taxa Líquida Anual 10,67% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,82% info
vs. CDI +16,76% info
vs. Poupança +47,07% info
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Análise do Emissor

Equatorial Energia S.A.

CNPJ: 06.896.068/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A Equatorial Energia S.A., controladora da EQUATORIAL PARA DISTRIBUI, é um dos maiores grupos do setor elétrico brasileiro, com atuação em distribuição, transmissão, geração e comercialização de energia. A empresa tem como missão fornecer energia de qualidade, com segurança e sustentabilidade, impulsionando o desenvolvimento socioeconômico das regiões onde atua. Com um histórico de crescimento consistente e investimentos estratégicos, a Equatorial se destaca pela sua capacidade de gestão e foco em eficiência operacional. Seu potencial de crescimento reside na expansão de suas concessões, na diversificação de seus negócios e na busca por novas tecnologias e soluções energéticas. A Equatorial demonstra solidez financeira e compromisso com a criação de valor para seus acionistas e stakeholders.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Risco Médio. A classificação de segurança "Reduzida" indica um risco moderado, refletindo a avaliação da capacidade de pagamento da Equatorial.
2. --Métricas Chave--: A análise da Equatorial deve considerar métricas como a relação Dívida/EBITDA, que demonstra a capacidade de endividamento da empresa, e a margem EBITDA, que indica a eficiência operacional. A geração de caixa operacional também é crucial para avaliar a capacidade de honrar seus compromissos financeiros.
3. --Contexto Setorial--: O setor de energia elétrica é relativamente estável, mas está sujeito a regulamentações e políticas governamentais. A Equatorial opera em um setor essencial, mas precisa estar atenta às mudanças regulatórias e à concorrência.
4. --Garantias--: A debênture não conta com a proteção do FGC. É fundamental analisar as garantias oferecidas pela emissora e a solidez financeira da Equatorial para mitigar os riscos.
5. --Cenário Macro--: Em um cenário de Selic alta, a atratividade da debênture pode ser menor em comparação com outros investimentos de renda fixa. No entanto, a indexação ao IPCA protege o investimento da inflação, o que é benéfico em momentos de alta inflacionária. A análise cuidadosa do cenário econômico é crucial para tomar decisões de investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito classificado como Reduzido. Ausência de proteção do FGC. Sensibilidade a mudanças regulatórias do setor elétrico. Dependência de fatores macroeconômicos (inflação, taxa de juros). Risco de inadimplência, mesmo que baixo.

Pontos Fortes

  • Empresa com atuação em setor essencial e resiliente. Potencial de rentabilidade atrativo, superando o benchmark. Indexação ao IPCA, protegendo contra a inflação. Distribuição por plataformas renomadas (Rico Investimentos, XP Investimentos). Foco em expansão e diversificação de negócios.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Debênture Incentivada EQUATORIAL IPCA +6,7% é um título de dívida emitido pela Equatorial Para Distribuidora de Energia S.A. que oferece ao investidor o direito de receber o valor principal investido acrescido de uma remuneração composta pela variação do Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) mais uma taxa fixa de 6,700403058253% ao ano. Por ser incentivada, os rendimentos são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas, representando um diferencial importante para a rentabilidade líquida.

A Debênture EQUATORIAL IPCA +6,7% possui vencimento em 16 de abril de 2039. Ao final do prazo, o investidor receberá de volta o valor nominal investido, corrigido pela variação do IPCA acumulada durante o período, mais os juros fixos de 6,700403058253% ao ano. É importante notar que, por se tratar de um título de dívida, o principal a ser recebido está atrelado à capacidade de pagamento do emissor.

O indexador IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo) significa que o valor do seu investimento será corrigido pela inflação oficial do Brasil. Ao adicionar a taxa fixa de 6,700403058253%, a debênture garante que seu dinheiro não perderá poder de compra ao longo do tempo e ainda proporcionará um ganho real. Isso é fundamental para investimentos de longo prazo, como esta debênture com vencimento em 2039.

Enquanto investimentos atrelados ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário) acompanham a taxa básica de juros da economia, esta debênture é indexada ao IPCA, que mede a inflação. A Debênture EQUATORIAL IPCA +6,7% oferece proteção contra a desvalorização da moeda e um ganho real, enquanto o CDI pode variar mais intensamente com as mudanças na Selic. Para longos prazos e proteção contra inflação, o IPCA é mais adequado.

A segurança deste investimento em termos de emissor é classificada como reduzida, o que implica em um risco de crédito mais elevado. A debênture não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), o que significa que em caso de inadimplência do emissor (Equatorial Para Distribuidora de Energia S.A.), o investidor pode não recuperar o valor total investido. A análise do rating de crédito da empresa e sua saúde financeira é crucial.

A Debênture Incentivada EQUATORIAL IPCA +6,7% está disponível para investimento através de corretoras de valores. Os distribuidores mencionados são a XP Investimentos e a Rico Investimentos, que oferecem plataformas para acesso a uma ampla gama de produtos de renda fixa. É necessário possuir conta em uma dessas corretoras para realizar a aplicação neste título.

Uma alta da Selic, a taxa básica de juros, pode ter um impacto misto na rentabilidade desta debênture. Por um lado, a taxa fixa de 6,700403058253% ao ano se torna relativamente mais atrativa em comparação com outras aplicações de renda fixa que podem não acompanhar o ritmo da alta dos juros. Por outro lado, uma Selic mais alta pode aumentar o custo de captação da empresa emissora, potencialmente impactando sua capacidade de pagamento futuro, e pode tornar investimentos de renda fixa mais conservadores mais competitivos.

Uma inflação (IPCA) alta impacta positivamente a remuneração desta debênture, pois o valor do seu investimento será corrigido por um índice maior. Isso garante que o seu poder de compra seja preservado e que você obtenha um ganho real significativo. Em contrapartida, uma inflação baixa resultará em uma correção menor pelo IPCA, embora a taxa fixa de 6,700403058253% ao ano ainda garanta um retorno positivo e real sobre o capital investido.

O principal risco desta debênture na sua carteira é o risco de crédito do emissor, uma vez que não há FGC. A classificação de segurança 'Reduzida' indica que a probabilidade de inadimplência, embora não seja considerada alta, é um fator a ser monitorado. Dada a longa maturidade (2039), o investimento exige uma tolerância a volatilidade e a capacidade do emissor de manter sua saúde financeira por um período extenso. É recomendado diversificar e alocar uma parcela compatível com seu perfil de risco.