Debenture IGUA IPCA +8,25%
Debenture

Vencimento em 20/05/2043
13,17%
Bruto a.a.
12,24%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Reduzida

Precisa de ajuda para investir? É grátis

APROVEITAR TAXA LÍQUIDA DE
12,24% a.a.
ESTOQUE LIMITADO

Não perca essa oportunidade!

Acessar Corretora

Simulação do Investimento

R$
Mínimo: R$ 1.303,32
Selecione onde quer investir
Resgatar em
207 meses
Rendimento bruto
R$ 11.025,52
Rendimento líquido
R$ 9.567,19

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debenture IGUA IPCA +8,25% oferece uma oportunidade de investimento atrelada à inflação (IPCA) com um prêmio de 8,25% ao ano, mais a variação do índice. O vencimento estendido em 2043 proporciona um horizonte de longo prazo, ideal para investidores que buscam proteção contra a inflação e um fluxo de renda adicional. A rentabilidade limitada, com barra de 33% acima do benchmark, sugere uma previsibilidade de ganhos, embora com um teto. O perfil de investidor recomendado é aquele com tolerância a risco moderada a alta, que entende a natureza de longo prazo do investimento e a ausência de FGC.

IPCA | Taxa IPCA + 8.25%
Investimento Mínimo R$ 1.303,32
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 20/05/2043 (207 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

IPCA + 8.25%
Ganho Total % 634,06% info
Taxa Líquida Anual 12,24% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,93% info
vs. CDI -29,98% info
vs. Poupança +496,87% info
Acessar Corretora Criar Conta

Análise do Emissor

IGUA RIO DE JANEIRO S.A.

CNPJ: 02.486.893/0001-30

Setor: Instituição Financeira

A IGUA RIO DE JANEIRO S.A. é uma empresa que atua no setor de saneamento, com foco na concessão e operação de serviços de água e esgoto no estado do Rio de Janeiro. Sua missão é fornecer serviços de saneamento de qualidade, contribuindo para a saúde e o bem-estar da população, além de promover o desenvolvimento sustentável. A empresa possui um histórico de investimentos significativos em infraestrutura e tecnologia, visando a melhoria contínua da qualidade dos serviços prestados e a expansão de sua área de atuação. Com um potencial de crescimento atrelado à crescente demanda por saneamento básico, a IGUA RIO DE JANEIRO S.A. busca consolidar sua posição como referência no setor, impulsionando o desenvolvimento econômico e social da região.

Análise de Risco

A IGUA RIO DE JANEIRO S.A. opera em um setor considerado resiliente, mas é importante analisar alguns indicadores para avaliar os riscos. A ausência de proteção do FGC aumenta o risco. A dívida da empresa em relação ao EBITDA e ao Patrimônio Líquido (PL) precisa ser acompanhada de perto, pois o endividamento elevado pode comprometer a capacidade de pagamento. A margem EBITDA e a geração de caixa são indicadores cruciais para avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros. A concentração de crédito e a exposição a setores cíclicos são fatores que podem influenciar o risco da debênture. A captação no mercado interbancário e o rating de crédito são informações relevantes para a análise de crédito da empresa. Sem acesso a dados específicos, a avaliação do risco é limitada, mas a ausência de FGC e a classificação de segurança reduzida indicam a necessidade de cautela.

Pontos de Atenção

  • Segurança classificada como reduzida. Ausência de proteção do FGC. Risco de crédito associado ao emissor. Rentabilidade limitada atrelada ao benchmark.

Pontos Fortes

  • Atuação em setor essencial (saneamento básico). Previsibilidade de retorno com taxa pré-fixada. Distribuição por instituições financeiras renomadas. Potencial de rentabilidade acima de investimentos conservadores.
Veja mais investimentos do Igua Rio De Janeiro S.a

Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Debenture IGUA IPCA +8,25% é um título de dívida emitido pela IGUA RIO DE JANEIRO S.A. Ao investir, você empresta dinheiro para a empresa em troca de uma remuneração. Esta remuneração é composta pela variação do Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), que protege seu dinheiro da inflação, mais um prêmio fixo de 8,25% ao ano. O vencimento está programado para 20 de maio de 2043, o que significa que você receberá o valor principal investido e os juros acumulados apenas nessa data.

O vencimento desta debênture está agendado para 20 de maio de 2043. Isso significa que o investimento tem um horizonte de longo prazo. O capital investido, juntamente com os juros acumulados ao longo do período, será pago de volta ao investidor apenas nesta data. Investimentos com vencimentos tão longos geralmente oferecem taxas de retorno mais atrativas para compensar o tempo de imobilização do capital e a menor liquidez.

O indexador IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é um indicador oficial da inflação no Brasil. Ao ter seu rendimento atrelado ao IPCA, a Debenture IGUA IPCA +8,25% garante que seu investimento não apenas gere ganhos reais acima da inflação, mas também mantenha seu poder de compra ao longo do tempo. Isso é fundamental, pois a inflação corrói o valor do dinheiro, e ter um investimento que acompanha ou supera seu aumento é crucial para a preservação de capital.

A rentabilidade desta debênture é composta pelo IPCA mais um prêmio de 8,25% ao ano. O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é um indexador mais utilizado para investimentos de renda fixa atrelados à taxa básica de juros (Selic). Em um cenário de inflação alta e Selic elevada, a debênture IPCA pode superar o CDI, pois o IPCA compensa a perda do poder de compra e o prêmio fixo é adicionado. No entanto, se a inflação for baixa, o CDI pode apresentar um retorno mais atrativo dependendo da sua relação com a Selic.

A segurança deste investimento é classificada como 'Reduzida', o que indica um risco de crédito mais elevado. A ausência do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) é um ponto crucial: o FGC protege investidores em caso de falência de instituições financeiras (para alguns tipos de investimento), mas não cobre debêntures emitidas por empresas. Portanto, a segurança do seu capital depende diretamente da saúde financeira e da capacidade de pagamento da IGUA RIO DE JANEIRO S.A.

A Debenture IGUA IPCA +8,25% é distribuída pela XP Investimentos. Para adquirir este título, você precisará ter uma conta ativa em uma corretora de valores, sendo a XP Investimentos uma das opções. Através da plataforma da corretora, você poderá acessar o prospecto da oferta, verificar os detalhes da emissão e realizar a aplicação, desde que se enquadre no perfil de investidor adequado para este tipo de produto de renda fixa privada.

Uma Selic alta geralmente aumenta a atratividade de investimentos atrelados ao CDI, tornando-os mais competitivos. No entanto, para esta debênture, o impacto é indireto. Uma Selic alta pode ser acompanhada de inflação (IPCA), o que beneficiaria a parte indexada do seu retorno. Por outro lado, se a Selic alta não for acompanhada de inflação, o CDI pode oferecer um retorno nominal maior. A alta Selic também eleva o custo de captação para empresas, o que pode impactar a saúde financeira da IGUA, aumentando o risco de crédito.

Uma inflação elevada, medida pelo IPCA, impacta positivamente a rentabilidade desta debênture. O seu rendimento é composto pela variação do IPCA mais um prêmio fixo de 8,25%. Portanto, quanto maior a inflação, maior será a parcela do seu retorno. Isso significa que este tipo de investimento é uma excelente ferramenta para proteger o seu poder de compra em cenários de alta de preços, garantindo que o valor investido e os juros recebidos mantenham seu poder de aquisição ao longo do tempo.

A análise de crédito do emissor IGUA RIO DE JANEIRO S.A. para esta debênture deve considerar sua classificação de segurança como 'Reduzida' e a ausência de FGC. Isso sugere um risco de crédito considerado alto. É fundamental avaliar métricas como a relação Dívida/EBITDA, a margem EBITDA e a capacidade de geração de caixa livre da empresa. Além disso, o contexto setorial de saneamento, com seus riscos regulatórios e de execução, e o cenário macroeconômico geral são fatores que influenciam a capacidade da IGUA de honrar seus compromissos de longo prazo.