Debenture ISA ENERGIA (CTEEP) IPCA +6,1%
Debenture

Vencimento em 16/10/2038
10,93%
Bruto a.a.
9,92%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.159,21
Selecione onde quer investir
Resgatar em
152 meses
Rendimento bruto
R$ 4.317,86
Rendimento líquido
R$ 3.844,06

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debênture ISA ENERGIA (CTEEP) IPCA +6,1% oferece uma rentabilidade atrativa atrelada à inflação (IPCA) com um prêmio de 6,1% ao ano. Seu longo prazo de vencimento (2038) permite capturar o potencial de valorização da infraestrutura energética. Embora a rentabilidade seja limitada em cenários de forte alta do benchmark, o indexador IPCA protege o poder de compra do investidor. É um investimento recomendado para perfis moderados a arrojados que buscam diversificação e proteção contra a inflação no longo prazo, com foco na previsibilidade de fluxo de caixa ajustado pela inflação.

IPCA | Taxa IPCA + 6.10%
Investimento Mínimo R$ 1.159,21
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/10/2038 (152 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA + 6.10%
Ganho Total % 231,61% info
Taxa Líquida Anual 9,92% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,76% info
vs. CDI -39,38% info
vs. Poupança +184,87% info
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Análise do Emissor

ISA CTEEP COMPANHIA DE TRANSMISSÃO DE ENERGIA PAULISTA

CNPJ: 03.047.577/0001-18

Setor: Instituição Financeira

ISA ENERGIA (CTEEP) é uma empresa de infraestrutura energética com forte atuação na geração, transmissão e distribuição de energia elétrica no Brasil e América Latina. Com um histórico consolidado e um papel crucial na segurança energética do país, a CTEEP busca constantemente a expansão e a otimização de suas operações, visando a sustentabilidade e o desenvolvimento do setor. Seu potencial de crescimento está atrelado ao aumento da demanda por energia e à expansão da matriz energética brasileira, com foco em fontes renováveis e eficiência.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Alto risco.
2. **Métricas Chave**: A ISA ENERGIA (CTEEP) opera em um setor de infraestrutura essencial, mas a classificação de segurança 'Reduzida' exige análise aprofundada. Indicadores como Dívida/EBITDA e Margem EBITDA são cruciais para avaliar a capacidade de pagamento da empresa. A geração de caixa, embora geralmente estável em setores de infraestrutura, pode ser impactada por regulamentações e custos operacionais.
3. **Contexto Setorial**: O setor de energia elétrica no Brasil é regulado e essencial, mas enfrenta desafios como volatilidade nos preços da energia, necessidade de investimentos em modernização e expansão, e riscos associados a mudanças regulatórias. A posição competitiva da CTEEP é forte, mas a exposição a riscos setoriais é inerente.
4. **Garantias**: O investimento não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), o que aumenta o risco para o investidor em caso de inadimplência do emissor. A análise deve considerar outras garantias específicas da debenture, se houver.
5. **Cenário Macro**: A taxa Selic atual e o cenário econômico influenciam o custo de capital da empresa e a atratividade de investimentos de renda fixa. Um cenário de inflação alta, como indicado pelo indexador IPCA, pode ser benéfico para a rentabilidade real, mas a taxa de juros elevada pode impactar a capacidade de rolagem de dívidas da empresa.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito elevado devido à classificação 'Reduzida'.
  • Ausência de proteção do FGC.
  • Rentabilidade limitada, com teto de ganho.
  • Vencimento de longo prazo, o que pode implicar menor liquidez.

Pontos Fortes

  • Atuação em setor essencial e regulado.
  • Rentabilidade atrelada à inflação (IPCA) protegendo o poder de compra.
  • Potencial de retorno nominal atrativo com a taxa oferecida.
  • Emissor com histórico de operações no setor de energia.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Debênture ISA ENERGIA (CTEEP) IPCA +6,1% é um título de dívida emitido pela ISA ENERGIA (CTEEP). Ao investir, você empresta dinheiro para a empresa em troca de pagamentos de juros periódicos e/ou um pagamento único no vencimento. A remuneração será composta pela variação do IPCA (índice de inflação) mais um prêmio fixo de 6,1% ao ano. Este tipo de investimento não conta com a proteção do FGC, portanto, a segurança está diretamente ligada à saúde financeira do emissor.

A data de vencimento da Debênture ISA ENERGIA (CTEEP) IPCA +6,1% é 16 de outubro de 2038. Nesta data, o emissor, ISA ENERGIA (CTEEP), deverá liquidar o valor principal investido, acrescido dos juros acumulados até a data do vencimento, de acordo com as condições estabelecidas na escritura da debênture. É fundamental estar ciente que, por ser um título de dívida privada, a garantia de recebimento total depende da capacidade de pagamento do emissor.

O indexador IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) nesta debênture significa que a rentabilidade do seu investimento será corrigida pela inflação oficial do Brasil. Assim, o seu poder de compra será preservado ao longo do tempo. Somado à variação do IPCA, você receberá um prêmio fixo de 6,1% ao ano, o que torna o retorno previsível em termos de ganho real, descontada a inflação.

A principal diferença de segurança reside na ausência do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) nesta debênture. O FGC é um seguro que protege investidores de determinados produtos financeiros (como CDBs, poupança, LCIs/LCAs) até um certo limite em caso de quebra da instituição financeira. A Debênture ISA ENERGIA (CTEEP) IPCA +6,1% não possui essa garantia, o que significa que o risco de crédito é diretamente do emissor, ISA ENERGIA (CTEEP). A segurança é, portanto, avaliada pela saúde financeira da empresa.

A rentabilidade de 6,1% ao ano sobre o IPCA significa que seu ganho real será de 6,1% acima da inflação. Para comparar com o CDI, é preciso considerar a inflação acumulada. Por exemplo, se o IPCA for de 5% em um ano, a rentabilidade bruta seria de aproximadamente 11,1%. O CDI, por sua vez, acompanha a taxa básica de juros (Selic). Em cenários de inflação elevada, o IPCA + 6,1% pode superar o CDI, mas em cenários de juros altos e inflação controlada, o CDI pode apresentar um retorno nominal maior. O diferencial do IPCA é a proteção do poder de compra.

Para avaliar a segurança e saúde financeira da ISA ENERGIA (CTEEP), você pode consultar diversos materiais. Relatórios de agências de rating (como Moody's, S&P, Fitch), releases de resultados financeiros da empresa (disponíveis no site de relações com investidores da CTEEP), notícias econômicas e análises de casas de research especializadas são fontes importantes. A Rico Investimentos, como distribuidora, também pode fornecer materiais de análise sobre o emissor e o produto.

Uma Selic alta pode ter um impacto duplo. Por um lado, pode aumentar o custo de captação para a ISA ENERGIA (CTEEP), potencialmente afetando sua capacidade de pagamento no longo prazo. Por outro lado, uma Selic alta geralmente vem acompanhada de inflação controlada, o que beneficia o componente fixo de 6,1% da sua rentabilidade. Uma Selic baixa, em contrapartida, pode reduzir o custo da dívida do emissor, mas se vier acompanhada de inflação alta, o ganho real pode ser menos expressivo, apesar de o IPCA garantir a correção.

A inflação, medida pelo IPCA, tem um impacto direto e positivo na rentabilidade desta debênture, pois ela é o indexador principal do seu retorno. O seu ganho nominal será a soma da variação do IPCA mais os 6,1% fixos. Em relação ao valor de mercado, uma inflação alta pode tornar a debênture mais atrativa para novos investidores, pois o prêmio fixo de 6,1% se torna mais relevante em relação a outras opções. No entanto, a previsibilidade do ganho real é um ponto forte, pois seu poder de compra é protegido.

O principal risco desta debênture para a sua carteira é o risco de crédito do emissor, ISA ENERGIA (CTEEP), devido à classificação de segurança 'Reduzida' e à ausência de FGC. Em caso de dificuldades financeiras da empresa, pode haver perda parcial ou total do capital investido. Além disso, o longo prazo de vencimento (2038) implica em maior sensibilidade a variações nas taxas de juros de mercado, o que pode afetar a liquidez e o valor de mercado do título antes do vencimento. É recomendável diversificar o portfólio e investir apenas uma parcela compatível com seu perfil de risco.