Erro ao carregar detalhes do investimento.

Debenture ISA ENERGIA (CTEEP) IPCA +6,1%
Debenture

Vencimento em 16/10/2040
10,93%
Bruto a.a.
9,99%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Reduzida

Precisa de ajuda para investir? É grátis

APROVEITAR TAXA LÍQUIDA DE
9,99% a.a.
ESTOQUE LIMITADO

Não perca essa oportunidade!

Acessar Corretora

Simulação do Investimento

R$
Mínimo: R$ 1.077,91
Selecione onde quer investir
Resgatar em
176 meses
Rendimento bruto
R$ 4.939,28
Rendimento líquido
R$ 4.360,08

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debenture ISA ENERGIA (CTEEP) IPCA +6,1% oferece uma oportunidade de investimento em renda fixa atrelada à inflação (IPCA), com um prêmio de 6,1% ao ano. O vencimento estendido em 2040 proporciona um horizonte de longo prazo para o investidor que busca proteção contra a desvalorização do poder de compra. A atratividade reside na combinação de rentabilidade previsível, corrigida pela inflação, e a solidez do emissor, uma gigante do setor elétrico. Ideal para investidores com perfil moderado a arrojado, que desejam diversificar sua carteira com um ativo de crédito privado e buscam um fluxo de renda adicional no longo prazo, embora a rentabilidade esteja limitada e a segurança seja reduzida.

IPCA | Taxa IPCA + 6.10%
Investimento Mínimo R$ 1.077,91
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/10/2040 (176 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

IPCA + 6.10%
Ganho Total % 304,49% info
Taxa Líquida Anual 9,99% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,77% info
vs. CDI -44,23% info
vs. Poupança +239,24% info
Acessar Corretora Criar Conta

Análise do Emissor

ISA CTEEP COMPANHIA DE TRANSMISSÃO DE ENERGIA PAULISTA

CNPJ: 03.047.577/0001-18

Setor: Instituição Financeira

ISA ENERGIA (CTEEP) é uma empresa de infraestrutura energética com forte atuação na geração, transmissão e distribuição de energia elétrica no Brasil e América Latina. Com um histórico consolidado e um papel crucial na segurança energética do país, a CTEEP busca constantemente a expansão e a otimização de suas operações, visando a sustentabilidade e o desenvolvimento do setor. Seu potencial de crescimento está atrelado ao aumento da demanda por energia e à expansão da matriz energética brasileira, com foco em fontes renováveis e eficiência.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Alto risco.
2. **Métricas Chave**: A ISA ENERGIA (CTEEP) opera em um setor de infraestrutura essencial, mas a classificação de segurança 'Reduzida' exige análise aprofundada. Indicadores como Dívida/EBITDA e Margem EBITDA são cruciais para avaliar a capacidade de pagamento da empresa. A geração de caixa, embora geralmente estável em setores de infraestrutura, pode ser impactada por regulamentações e custos operacionais.
3. **Contexto Setorial**: O setor de energia elétrica no Brasil é regulado e essencial, mas enfrenta desafios como volatilidade nos preços da energia, necessidade de investimentos em modernização e expansão, e riscos associados a mudanças regulatórias. A posição competitiva da CTEEP é forte, mas a exposição a riscos setoriais é inerente.
4. **Garantias**: O investimento não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), o que aumenta o risco para o investidor em caso de inadimplência do emissor. A análise deve considerar outras garantias específicas da debenture, se houver.
5. **Cenário Macro**: A taxa Selic atual e o cenário econômico influenciam o custo de capital da empresa e a atratividade de investimentos de renda fixa. Um cenário de inflação alta, como indicado pelo indexador IPCA, pode ser benéfico para a rentabilidade real, mas a taxa de juros elevada pode impactar a capacidade de rolagem de dívidas da empresa.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito elevado devido à classificação 'Reduzida'.
  • Ausência de proteção do FGC.
  • Rentabilidade limitada, com teto de ganho.
  • Vencimento de longo prazo, o que pode implicar menor liquidez.

Pontos Fortes

  • Atuação em setor essencial e regulado.
  • Rentabilidade atrelada à inflação (IPCA) protegendo o poder de compra.
  • Potencial de retorno nominal atrativo com a taxa oferecida.
  • Emissor com histórico de operações no setor de energia.
Veja mais investimentos do Isa Energia (cteep)

Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Esta debenture é um título de dívida emitido pela ISA ENERGIA (CTEEP) e distribuído pela Rico Investimentos. Ao investir, você empresta dinheiro para a empresa em troca de remuneração. A rentabilidade é composta pela variação do IPCA (índice que mede a inflação) mais um prêmio fixo de 6,1% ao ano. O investimento tem um vencimento em 16 de outubro de 2040, quando o valor principal e os juros acumulados serão pagos. É importante notar que a segurança é classificada como reduzida e não há cobertura do FGC.

A data de vencimento da Debenture ISA ENERGIA (CTEEP) IPCA +6,1% é 16 de outubro de 2040. Nesta data, a ISA ENERGIA (CTEEP) se compromete a pagar ao investidor o valor nominal atualizado da debenture acrescido dos juros acumulados até o vencimento. A atualização do valor nominal segue a variação do IPCA, e os juros são calculados sobre esse valor com base no prêmio de 6,1% ao ano. É o momento em que o investidor recupera seu capital investido com a rentabilidade acordada.

O indexador IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo) é um indicador oficial da inflação no Brasil. Nesta debenture, o IPCA garante que o seu investimento será corrigido pela variação dos preços ao consumidor, protegendo o seu poder de compra ao longo do tempo. Ou seja, o valor principal da debenture e, consequentemente, os juros que incidem sobre ele, serão ajustados mensalmente de acordo com a inflação medida pelo IPCA. Isso assegura que seu dinheiro não perca valor real para a inflação.

A Debenture ISA ENERGIA (CTEEP) IPCA +6,1% tem uma rentabilidade composta pelo IPCA mais um prêmio de 6,1% ao ano. Em um cenário de inflação alta, essa debenture pode superar a rentabilidade de um título atrelado ao CDI (que acompanha a taxa básica de juros). No entanto, se a inflação for baixa, a rentabilidade pode ser menor que a de um título pós-fixado com bom percentual do CDI. A limitação de rentabilidade (-44.24% acima do benchmark, barra 33%) indica que há um teto para os ganhos em relação a benchmarks específicos, exigindo análise cuidadosa.

A classificação de segurança 'Reduzida' para esta debenture, juntamente com a ausência de cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), indica um risco de crédito mais elevado. Isso significa que a capacidade da ISA ENERGIA (CTEEP) de honrar seus compromissos financeiros é considerada mais suscetível a eventos adversos. Embora a ISA ENERGIA (CTEEP) seja uma empresa de grande porte e atuação relevante, a ausência de FGC e a classificação de risco exigem uma análise aprofundada da saúde financeira do emissor e do setor em que atua.

A Debenture ISA ENERGIA (CTEEP) IPCA +6,1% é distribuída pela Rico Investimentos, uma corretora de valores. Geralmente, debentures são negociadas no mercado de balcão organizado, acessível através de plataformas de investimento de corretoras. Para adquirir ou vender este título, você precisará ter uma conta aberta na Rico Investimentos ou em outra corretora que disponibilize acesso a esse tipo de ativo. É recomendável verificar a disponibilidade e liquidez do ativo diretamente com a sua corretora.

Em um cenário de Selic alta, o custo de captação para empresas pode aumentar, potencialmente pressionando a rentabilidade de debentures como esta. No entanto, a Selic alta geralmente acompanha um cenário de inflação controlada, o que pode ser positivo para o IPCA. Em um cenário de Selic baixa, o custo de captação para empresas tende a diminuir, o que pode ser favorável para a ISA ENERGIA (CTEEP). Contudo, a Selic baixa pode vir acompanhada de pressões inflacionárias, o que beneficiaria a parte IPCA da rentabilidade. O risco de crédito do emissor deve ser analisado independentemente das flutuações da Selic.

O impacto econômico da inflação é positivo para a componente IPCA da rentabilidade, pois o valor principal da debenture é corrigido pela variação de preços. Em cenários econômicos adversos, como recessão ou instabilidade política, a capacidade de pagamento de qualquer empresa pode ser afetada. Para a ISA ENERGIA (CTEEP), a demanda por energia elétrica tende a ser mais resiliente, mas a conjuntura econômica geral pode influenciar o fluxo de caixa e a saúde financeira do emissor, aumentando o risco de crédito.

A análise de crédito do emissor ISA ENERGIA (CTEEP) é fundamental para entender o risco geral desta debenture. Uma análise aprofundada avalia a saúde financeira da empresa, seu endividamento (Dívida/EBITDA), sua geração de caixa, margens de lucro, histórico de pagamentos e projeções futuras. Dado que a segurança é classificada como 'Reduzida' e não há FGC, qualquer sinal de deterioração financeira do emissor pode aumentar significativamente o risco de inadimplência, impactando diretamente a capacidade de pagamento da debenture e a perda do capital investido.