Debenture ISA ENERGIA (CTEEP) IPCA +6,15%
Debenture

Vencimento em 16/05/2044
10,98%
Bruto a.a.
10,15%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.075,16
Selecione onde quer investir
Resgatar em
219 meses
Rendimento bruto
R$ 7.203,84
Rendimento líquido
R$ 6.284,54

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debenture ISA ENERGIA (CTEEP) IPCA +6,15% oferece uma oportunidade de investimento em renda fixa com rentabilidade atrelada à inflação (IPCA) acrescida de uma taxa de 6,15% ao ano, com vencimento em 2044. Essa estrutura visa proteger o poder de compra do investidor, garantindo um ganho real acima da inflação. A taxa nominal de 10,98% ao ano (considerando a taxa de 6,15% mais a projeção do IPCA) a torna atrativa em comparação com outros ativos de renda fixa, especialmente para investidores que buscam previsibilidade de longo prazo. O perfil ideal para este investimento é o de um investidor com horizonte de longo prazo e tolerância moderada a riscos, que deseja diversificar sua carteira com um ativo atrelado à inflação e com um emissor de solidez comprovada no setor elétrico.

IPCA | Taxa IPCA + 6.15%
Investimento Mínimo R$ 1.075,16
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/05/2044 (219 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

IPCA + 6.15%
Ganho Total % 484,52% info
Taxa Líquida Anual 10,15% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,78% info
vs. CDI -51,59% info
vs. Poupança +369,61% info
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Análise do Emissor

ISA CTEEP COMPANHIA DE TRANSMISSÃO DE ENERGIA PAULISTA

CNPJ: 03.047.577/0001-18

Setor: Instituição Financeira

ISA ENERGIA (CTEEP) é uma empresa de infraestrutura energética com forte atuação na geração, transmissão e distribuição de energia elétrica no Brasil e América Latina. Com um histórico consolidado e um papel crucial na segurança energética do país, a CTEEP busca constantemente a expansão e a otimização de suas operações, visando a sustentabilidade e o desenvolvimento do setor. Seu potencial de crescimento está atrelado ao aumento da demanda por energia e à expansão da matriz energética brasileira, com foco em fontes renováveis e eficiência.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Alto risco.
2. **Métricas Chave**: A ISA ENERGIA (CTEEP) opera em um setor de infraestrutura essencial, mas a classificação de segurança 'Reduzida' exige análise aprofundada. Indicadores como Dívida/EBITDA e Margem EBITDA são cruciais para avaliar a capacidade de pagamento da empresa. A geração de caixa, embora geralmente estável em setores de infraestrutura, pode ser impactada por regulamentações e custos operacionais.
3. **Contexto Setorial**: O setor de energia elétrica no Brasil é regulado e essencial, mas enfrenta desafios como volatilidade nos preços da energia, necessidade de investimentos em modernização e expansão, e riscos associados a mudanças regulatórias. A posição competitiva da CTEEP é forte, mas a exposição a riscos setoriais é inerente.
4. **Garantias**: O investimento não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), o que aumenta o risco para o investidor em caso de inadimplência do emissor. A análise deve considerar outras garantias específicas da debenture, se houver.
5. **Cenário Macro**: A taxa Selic atual e o cenário econômico influenciam o custo de capital da empresa e a atratividade de investimentos de renda fixa. Um cenário de inflação alta, como indicado pelo indexador IPCA, pode ser benéfico para a rentabilidade real, mas a taxa de juros elevada pode impactar a capacidade de rolagem de dívidas da empresa.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito elevado devido à classificação 'Reduzida'.
  • Ausência de proteção do FGC.
  • Rentabilidade limitada, com teto de ganho.
  • Vencimento de longo prazo, o que pode implicar menor liquidez.

Pontos Fortes

  • Atuação em setor essencial e regulado.
  • Rentabilidade atrelada à inflação (IPCA) protegendo o poder de compra.
  • Potencial de retorno nominal atrativo com a taxa oferecida.
  • Emissor com histórico de operações no setor de energia.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Esta debenture é um título de dívida emitido pela ISA ENERGIA (CTEEP) para captar recursos. Ao investir, você se torna credor da empresa, recebendo pagamentos de juros periódicos e o principal no vencimento. A rentabilidade é composta pela variação do IPCA (índice de inflação oficial) mais uma taxa fixa de 6,15% ao ano. Isso significa que seu ganho real é garantido, pois acompanha a inflação, acrescido de um retorno adicional.

A Debenture ISA ENERGIA (CTEEP) IPCA +6,15% possui uma data de vencimento longa, em 16 de maio de 2044. O indexador IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é um indicador oficial da inflação no Brasil. Ao atrelar a rentabilidade ao IPCA, o investimento garante que o poder de compra do seu dinheiro seja preservado ao longo do tempo, pois os rendimentos acompanharão a alta dos preços, somados à taxa fixa de 6,15%.

A ISA ENERGIA (CTEEP) é uma das principais empresas de energia elétrica da América Latina, com forte atuação em transmissão, geração e comercialização de energia. Ela desempenha um papel fundamental na infraestrutura energética, garantindo o fornecimento de eletricidade para milhões de pessoas e empresas. Seu histórico de operações e investimentos em expansão e modernização a posiciona como um player relevante e com potencial de continuidade no setor.

A segurança desta debenture é classificada como reduzida, pois não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre investimentos como CDBs e poupança até um certo limite. O risco aqui está atrelado à capacidade de pagamento da ISA ENERGIA (CTEEP). Em caso de inadimplência do emissor, o investidor pode perder parte ou todo o capital investido, diferentemente de um CDB com FGC que oferece essa camada adicional de segurança.

A rentabilidade nominal aproximada de 10,98% ao ano (considerando a taxa de 6,15% mais a projeção de inflação) é um indicador a ser comparado com o CDI. Em cenários de inflação moderada e taxa de juros (Selic) estável ou em queda, essa taxa pode ser competitiva. No entanto, em períodos de inflação muito alta, o IPCA pode superar a projeção, e em cenários de juros muito elevados, títulos atrelados à Selic podem oferecer retornos nominais maiores. A principal vantagem desta debenture é a garantia de ganho real acima da inflação.

Esta Debenture ISA ENERGIA (CTEEP) IPCA +6,15% está disponível para investimento através de corretoras de valores autorizadas, como a Rico Investimentos, que atua como distribuidora deste produto. É importante verificar na plataforma da corretora a disponibilidade e as condições de negociação. As debentures geralmente são negociadas no mercado de balcão organizado ou em plataformas de investimento específicas.

Em um cenário de Selic alta, a rentabilidade nominal desta debenture pode parecer menos atrativa em comparação com títulos pós-fixados atrelados à Selic (como CDBs ou títulos públicos indexados ao CDI). No entanto, o ganho real (acima da inflação) ainda é preservado. O risco de crédito do emissor pode aumentar marginalmente, pois o custo de capital para a empresa se eleva, mas a solidez da ISA ENERGIA (CTEEP) tende a mitigar esse efeito. É crucial analisar o spread oferecido em relação ao risco.

Se a inflação (IPCA) for muito baixa ou negativa, a rentabilidade nominal desta debenture será limitada pela taxa fixa de 6,15%. Em um cenário deflacionário, o ganho real (IPCA + 6,15%) ainda seria positivo, mas o valor absoluto do rendimento seria menor do que em períodos inflacionários. O principal benefício do indexador IPCA é a proteção contra a inflação; em cenários de deflação, a proteção se torna menos relevante, e o retorno é ditado pela taxa fixa.

O risco de crédito da ISA ENERGIA (CTEEP) é um fator chave a ser considerado. Sendo uma debenture sem FGC, em caso de dificuldade financeira ou insolvência do emissor, você pode não recuperar seu capital investido. Portanto, é essencial que este investimento represente uma parcela controlada do seu portfólio, alinhada ao seu perfil de risco. A análise da saúde financeira da empresa, seu endividamento e sua capacidade de geração de caixa são cruciais para mitigar esse risco na sua carteira.