Debenture JALLES MACHADO IPCA +7,49%

Debenture

A Debenture Jalles Machado IPCA +7,49% é um título de dívida privada emitido pela Jalles Machado. Ao adquirir esta debênture, você está emprestando dinheiro para a empresa em troca de uma remuneração. Essa remuneração é composta pela variação do Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), que protege seu investimento contra a inflação, acrescida de uma taxa de juros real de 7,49% ao ano. O investimento tem um vencimento em 16 de maio de 2034, quando o valor principal e os juros acumulados serão pagos ao investidor.

O vencimento desta debênture está previsto para 16 de maio de 2034. Ao atingir a data de vencimento, a Jalles Machado honrará suas obrigações financeiras, realizando o pagamento integral do valor principal investido, acrescido de todos os juros e correções monetárias acumulados durante o período de vigência do título. É importante verificar se há alguma cláusula específica sobre resgate antecipado ou amortizações parciais, embora o padrão seja o pagamento integral ao final do prazo.

Ser indexado ao IPCA significa que a rentabilidade da sua debênture acompanhará a inflação oficial do Brasil. Isso garante que o seu poder de compra seja preservado ao longo do tempo, pois o valor do seu investimento e os juros recebidos serão ajustados pela variação do IPCA. Além disso, esta debênture oferece um prêmio real de 7,49% ao ano, que é a rentabilidade adicional acima da inflação. Portanto, sua remuneração será IPCA + 7,49% ao ano, mais o ajuste da taxa de 12.374316167085%.

A segurança desta debênture é considerada reduzida. Ao contrário de investimentos como a poupança ou o CDB, as debêntures não contam com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Isso significa que, em caso de insolvência ou falência da Jalles Machado, o investidor não terá seu capital garantido pelo FGC e estará exposto ao risco de crédito do emissor. É fundamental que o investidor avalie a saúde financeira da Jalles Machado e sua capacidade de honrar seus compromissos.

A rentabilidade desta debênture (IPCA + 7,49%) difere significativamente de um investimento atrelado ao CDI. Enquanto o CDI acompanha a taxa básica de juros (Selic), a debênture Jalles Machado protege seu capital da inflação (IPCA) e oferece um ganho real fixo. Em um cenário de alta inflação, o IPCA tende a superar o CDI, tornando esta debênture mais atrativa. Em cenários de inflação controlada e Selic alta, investimentos atrelados ao CDI podem oferecer retornos nominais mais elevados. A decisão entre um e outro depende do cenário econômico e dos objetivos do investidor.

A Debenture Jalles Machado IPCA +7,49% é distribuída pela Ágora Investimentos. Para adquirir este título, você precisará ter uma conta aberta e ativa na corretora Ágora Investimentos. Através da plataforma online ou do aplicativo da corretora, você poderá acessar o catálogo de ofertas de renda fixa e realizar a subscrição da debênture, observando os prazos de oferta e os valores mínimos de aplicação, caso existam.

Uma Selic alta tende a tornar investimentos atrelados ao CDI mais atrativos em termos nominais. No entanto, uma Selic alta geralmente está associada a esforços para controlar a inflação. Se o controle inflacionário for bem-sucedido, o IPCA pode se manter em patamares mais baixos, fazendo com que o prêmio de 7,49% da debênture se destaque. Por outro lado, uma Selic baixa pode tornar o CDI menos atrativo, e se a inflação permanecer alta, a proteção do IPCA e o prêmio real desta debênture se tornam mais relevantes. A taxa de 12.374316167085% é a taxa nominal total.

Esta debênture pode ser uma excelente ferramenta para diversificação, especialmente para investidores que buscam proteção contra a inflação e um ativo de crédito privado. Ao adicionar um título atrelado ao IPCA, você reduz a concentração em ativos de renda fixa pura ou atrelados apenas à Selic/CDI. O risco de crédito da Jalles Machado, embora presente, deve ser ponderado em relação ao potencial de retorno e à sua importância no setor. É crucial que a alocação em debêntures seja adequada ao seu perfil de risco e que a carteira como um todo mantenha um equilíbrio entre diferentes classes de ativos.

A análise de crédito da Jalles Machado, emissora desta debênture, é fundamental devido à ausência de FGC. A empresa atua no setor sucroalcooleiro, sujeito a volatilidade de preços de commodities, clima e políticas agrícolas. Indicadores como Dívida/EBITDA e Margem EBITDA são cruciais para avaliar sua alavancagem e eficiência. Uma geração de caixa robusta é essencial para honrar os pagamentos. Riscos incluem variações cambiais (se exporta), custos de produção, concorrência e o cenário macroeconômico que afeta o consumo de açúcar e etanol. A rentabilidade limitada (-19.60% acima do benchmark, barra 33%) também sugere um apetite por risco controlado por parte do emissor.