Debenture MATA DE SANTA GENEBRA IPCA +6,4%

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A Debenture MATA DE SANTA GENEBRA IPCA +6,4% é um título de dívida emitido pela empresa Mata de Santa Genebra. Ao investir, você se torna credor da empresa, recebendo em troca o pagamento de juros e a devolução do valor principal no vencimento. A rentabilidade é composta pela variação do IPCA, que protege seu capital da inflação, acrescida de uma taxa de 6,4% ao ano. É importante notar que a rentabilidade é limitada, com um teto de 0.05% acima do benchmark, com uma barra de 33%, o que significa que o ganho máximo é definido. O investimento é intermediado pela Rico Investimentos.

A Debenture MATA DE SANTA GENEBRA IPCA +6,4% possui uma data de vencimento estendida para 16 de novembro de 2037. O indexador principal é o IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo), que é o indicador oficial da inflação no Brasil. Isso significa que o seu investimento será corrigido pela inflação, garantindo que o poder de compra do seu dinheiro seja preservado ao longo do tempo. Além da correção pela inflação, há um acréscimo de uma taxa fixa de 6,4% ao ano, resultando em uma taxa nominal de 10.336015013619%, sujeita às condições de rentabilidade limitada.

'Rentabilidade limitada' nesta debênture significa que, embora o investimento esteja atrelado ao IPCA e a uma taxa fixa, o ganho máximo está condicionado a um limite. Especificamente, é mencionado 0.05% acima do benchmark com uma barra de 33%. Isso pode significar que, se o benchmark performar muito acima do esperado, o investidor ainda terá um ganho adicional, mas não ilimitado. 'Segurança reduzida' indica que o investimento possui um nível de risco mais elevado em comparação com outros títulos de renda fixa, como CDBs de grandes bancos. A ausência de FGC (Fundo Garantidor de Crédito) é um fator crucial nessa classificação de risco, pois não há uma garantia governamental em caso de inadimplência do emissor.

A Debenture MATA DE SANTA GENEBRA IPCA +6,4% oferece uma rentabilidade híbrida, atrelada ao IPCA mais uma taxa fixa. Em um cenário de inflação alta, essa debênture tende a superar investimentos atrelados apenas ao CDI, pois o IPCA protege contra a perda do poder de compra. No entanto, se a inflação for baixa e o CDI estiver em patamares elevados, um título pós-fixado em CDI pode apresentar uma rentabilidade nominal maior. A taxa de 6,4% ao ano somada ao IPCA busca garantir um ganho real consistente, enquanto o CDI é puramente pós-fixado. A limitação da rentabilidade também é um fator a ser considerado na comparação.

A segurança desta debênture é classificada como 'reduzida', o que implica um risco de crédito mais elevado. A ausência de FGC (Fundo Garantidor de Crédito) é um ponto crítico. O FGC é uma entidade privada que garante a cobertura de até R$ 250.000 por CPF/CNPJ por instituição financeira em caso de falência ou liquidação de bancos e outras instituições financeiras. Ao investir em debêntures sem FGC, o investidor assume o risco integral de crédito do emissor. Em caso de inadimplência da Mata de Santa Genebra, o investidor pode perder total ou parcialmente o valor investido, dependendo da recuperação dos ativos da empresa.

Para obter informações detalhadas sobre a análise de crédito da Mata de Santa Genebra, é recomendável consultar relatórios de agências de rating independentes, caso a empresa possua alguma classificação pública. Além disso, a própria corretora distribuidora, a Rico Investimentos, pode disponibilizar materiais de análise e prospectos da emissão que contenham informações financeiras relevantes da empresa, como balanços, demonstrações de resultados e índices de endividamento. É fundamental que o investidor faça sua própria diligência e entenda os riscos antes de investir.

O impacto da Selic na Debenture MATA DE SANTA GENEBRA IPCA +6,4% é indireto, mas relevante. Uma Selic alta geralmente eleva o custo de captação para empresas como a Mata de Santa Genebra, o que pode pressionar suas margens e dificultar o pagamento de dívidas. Por outro lado, uma Selic alta pode indicar um cenário de inflação mais elevada, beneficiando a parte IPCA da rentabilidade. Uma Selic baixa, por sua vez, pode reduzir o custo de capital para a empresa, facilitando suas operações e pagamentos. A taxa fixa de 6,4% é um ganho real que não é diretamente afetado pela Selic, mas o risco de crédito do emissor pode ser influenciado pelo cenário macroeconômico geral.

A inflação, medida pelo IPCA, é o componente chave para a proteção do poder de compra nesta debênture. Em cenários de alta inflação, o IPCA tende a subir, o que aumenta significativamente o retorno total do investimento, garantindo que seu dinheiro não perca valor. A taxa fixa de 6,4% somada ao IPCA resultará em um ganho real robusto. Em cenários de baixa inflação, o retorno será menor, pois o IPCA terá uma variação mais modesta. No entanto, o investimento ainda oferecerá um ganho real positivo de 6,4% acima da inflação, o que é vantajoso em comparação com investimentos que não possuem essa proteção inflacionária.

O risco desta debênture na sua carteira de investimentos é moderado a alto, principalmente devido à classificação de 'segurança reduzida' e à ausência de FGC. Ao alocar uma parte significativa do seu portfólio neste ativo, você estará expondo sua carteira ao risco de crédito da Mata de Santa Genebra. Em caso de um evento de crédito negativo do emissor, o impacto no valor total da sua carteira pode ser considerável. É prudente diversificar seus investimentos em diferentes classes de ativos e em diferentes emissores para mitigar esse risco específico. Avalie sua tolerância ao risco e o percentual que este ativo representa em relação ao seu patrimônio total.