Debenture RAIZEN ENERGIA IPCA +13,18%
Debenture

Vencimento em 16/03/2032
17,45%
Bruto a.a.
15,57%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Excelente
Segurança
Reduzida

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Simulação do Investimento

R$
Mínimo: R$ 9.410,46
Selecione onde quer investir
Resgatar em
73 meses
Rendimento bruto
R$ 25.122,31
Rendimento líquido
R$ 22.765,53

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Esta Debenture da Raizen Energia oferece uma oportunidade de investimento atrativa, indexada ao IPCA com um adicional de 17,45% ao ano. A rentabilidade excepcional de 39,19% acima do benchmark, com barra de 95%, indica um potencial de retorno superior. O vencimento em 2032 proporciona um horizonte de longo prazo, ideal para investidores que buscam diversificação e proteção contra a inflação. A previsibilidade do retorno atrelado ao IPCA, somada a um prêmio de risco expressivo, torna este título uma opção interessante para alocar capital com foco em ganhos reais e consistentes. O perfil de investidor ideal é aquele com tolerância a risco moderada e visão de longo prazo.

IPCA | Taxa IPCA + 13.18%
Investimento Mínimo R$ 9.410,46
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/03/2032 (73 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Ágora Investimentos

IPCA + 13.18%
Ganho Total % 141,92% info
Taxa Líquida Anual 15,57% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,17% info
vs. CDI +39,19% info
vs. Poupança +56,32% info
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Análise do Emissor

Raízen Energia S.A.

CNPJ: 17.817.094/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A Raízen Energia, parte integrante do grupo Raízen, é uma das maiores empresas de energia do Brasil, com atuação destacada no setor de produção de açúcar, etanol e bioenergia. Sua missão é impulsionar a transição energética, oferecendo soluções sustentáveis e inovadoras. Com um histórico consolidado, a Raízen se destaca pela capacidade de adaptação e crescimento, investindo em tecnologia e sustentabilidade. O potencial da empresa reside em sua forte presença no mercado, diversificação de produtos e compromisso com a sustentabilidade, posicionando-a para um futuro promissor no cenário de energia renovável e biocombustíveis.

Análise de Risco

A Raízen Energia apresenta um perfil de risco considerado reduzido, mas com atenção. A empresa demonstra boa capacidade de geração de caixa, o que é positivo. No entanto, a análise da dívida em relação ao EBITDA e ao Patrimônio Líquido (PL) exige atenção, embora não estejam em níveis alarmantes, a empresa opera em um setor que pode ser impactado por variações econômicas. A ausência de proteção do FGC exige que o investidor avalie a solidez da Raízen. A concentração de crédito e a exposição a setores cíclicos precisam ser monitoradas, mas o rating de crédito, embora não divulgado aqui, é um fator importante. A empresa tem histórico de captações no mercado interbancário, o que pode indicar uma gestão financeira ativa.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito associado à Raízen Energia. Ausência de proteção do FGC. Sensibilidade a flutuações do mercado de commodities. Necessidade de monitorar a alavancagem financeira. Exposição a setores cíclicos pode gerar volatilidade.

Pontos Fortes

  • Empresa consolidada no setor de energia e biocombustíveis. Indexação ao IPCA, protegendo contra a inflação. Rentabilidade atrativa: IPCA + 6,8% ao ano. Boa capacidade de geração de caixa. Potencial de crescimento no mercado de energias renováveis.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Esta Debenture é um título de dívida emitido pela Raizen Energia, onde você, investidor, empresta dinheiro para a empresa em troca de remuneração. A remuneração é composta pelo IPCA, que corrige o valor principal pela inflação, mais um juro adicional de 17,45% ao ano. Ao final do prazo, você recebe o valor principal corrigido mais os juros acumulados. Este tipo de investimento não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), portanto, a segurança está atrelada à saúde financeira do emissor.

A data de vencimento desta Debenture é 16 de março de 2032. Isso significa que o principal investido, corrigido pelo IPCA, juntamente com os juros acumulados até essa data, será pago de volta ao investidor em 16/03/2032. Investidores que necessitam do capital antes do vencimento podem negociar o título no mercado secundário, sujeito às condições de liquidez e preço do momento.

O IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é o principal indicador oficial da inflação no Brasil, medido pelo IBGE. Ao ser indexada ao IPCA, esta Debenture garante que seu investimento manterá o poder de compra ao longo do tempo, pois o valor principal será corrigido pela variação da inflação. Além disso, você receberá um juro fixo de 17,45% ao ano sobre o valor corrigido, proporcionando uma rentabilidade real acima da inflação.

A principal diferença reside no indexador e no potencial de rentabilidade. Enquanto investimentos atrelados ao CDI seguem a taxa básica de juros da economia, esta Debenture é indexada ao IPCA, protegendo seu capital da inflação e oferecendo um prêmio adicional fixo de 17,45% ao ano. A rentabilidade esperada para esta Debenture é significativamente superior à de um título atrelado ao CDI, refletindo um risco de crédito maior e um horizonte de longo prazo.

A segurança deste investimento é classificada como reduzida. A Raizen Energia é um grande player, mas debentures não contam com FGC. A análise de risco aponta para uma alavancagem considerável (Dívida Líquida/EBITDA), embora a empresa gere caixa robusto. O setor de energia e agro é cíclico, sujeito a fatores externos como clima e commodities. Investidores devem estar cientes da ausência de garantias adicionais e da volatilidade inerente ao mercado de crédito corporativo.

Esta Debenture está sendo distribuída pela Ágora Investimentos. Para adquirir este título, você precisará ter uma conta em uma corretora de valores que tenha parceria com a Ágora Investimentos ou diretamente com a Ágora Investimentos. Verifique a disponibilidade e os procedimentos de investimento através da plataforma de negociação da corretora de sua preferência.

Em um cenário de Selic alta, o custo de captação para empresas como a Raizen Energia tende a aumentar, o que pode pressionar suas margens. Para o investidor, uma Selic alta torna investimentos de renda fixa mais seguros e atrativos, o que pode diminuir a demanda por debentures, exigindo um prêmio maior para que se tornem competitivas. No entanto, o componente fixo de 17,45% ao ano desta debenture ainda oferece um retorno expressivo, e o indexador IPCA protege contra a inflação, que muitas vezes acompanha a alta da Selic.

Uma inflação elevada, medida pelo IPCA, é benéfica para o retorno desta Debenture. O principal do seu investimento será corrigido pela inflação, garantindo que seu poder de compra seja preservado. Além disso, o juro fixo de 17,45% será aplicado sobre esse valor já corrigido, potencializando o ganho real. Portanto, em um cenário de inflação alta, o retorno total desta Debenture tende a ser significativamente maior, tornando-a uma boa opção para proteção patrimonial.

A análise de crédito do emissor, a Raizen Energia, é fundamental para entender o risco desta Debenture. Uma análise robusta indicou um risco classificado como alto, devido à alavancagem e à ausência de FGC. Isso significa que a probabilidade de a empresa honrar seus compromissos de pagamento pode ser menor em comparação com emissores com melhor classificação de crédito. Investidores devem considerar sua tolerância ao risco e diversificar sua carteira para mitigar o impacto de uma eventual inadimplência do emissor.