Debenture RUMO MALHA NORTE IPCA +6,31%
Debenture Incentivada
ISENTO

Vencimento em 16/10/2029
IPCA + 7.42%
Gross UP
10,40%
Bruto a.a.
10,40%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 9.478,75
Selecione onde quer investir
Resgatar em
44 meses
Rendimento bruto
R$ 13.655,30
Rendimento líquido
R$ 13.655,30

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debênture Incentivada Rumo Malha Norte IPCA +6,31% oferece uma oportunidade de investimento atrativa para quem busca rentabilidade atrelada à inflação, com um prêmio de 6,31% ao ano sobre o IPCA. Sua natureza incentivada resulta em isenção de Imposto de Renda para pessoas físicas, potencializando o retorno líquido. O vencimento em 2029 proporciona um horizonte de médio prazo. A rentabilidade limitada a 1.76% acima do benchmark (barra 33%) indica um teto de ganhos, enquanto a segurança reduzida (barra 33%, FGC: Não) demanda atenção do investidor. Ideal para perfis moderados a arrojados que compreendem e aceitam os riscos inerentes.

IPCA | Taxa IPCA + 6.31% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 7.42%
Investimento Mínimo R$ 9.478,75
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/10/2029 (44 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Ágora Investimentos

IPCA + 6.31%
Ganho Total % 44,06% info
Taxa Líquida Anual 10,40% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,80% info
vs. CDI +1,76% info
vs. Poupança +10,72% info
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Análise do Emissor

Rumo Malha Norte S.A.

CNPJ: 02.885.766/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A Rumo Malha Norte, parte do grupo Rumo, é uma concessionária que opera uma extensa malha ferroviária no Brasil, essencial para o transporte de produtos agrícolas e outras cargas. Sua missão é impulsionar o desenvolvimento do país através do transporte eficiente e sustentável. Com um histórico de investimentos em infraestrutura e tecnologia, a empresa busca otimizar suas operações e aumentar sua capacidade de transporte. O potencial da Rumo reside na crescente demanda por transporte ferroviário, impulsionada pelo agronegócio e pela necessidade de reduzir custos logísticos. A empresa está estrategicamente posicionada para se beneficiar do crescimento econômico e da expansão do setor de infraestrutura no Brasil.

Análise de Risco

A Rumo Malha Norte, como emissora desta debênture, apresenta riscos que devem ser considerados. A empresa opera em um setor com certa exposição a ciclos econômicos, influenciada pelo desempenho do agronegócio e da indústria. A análise de indicadores financeiros, como dívida/EBITDA e dívida/PL, é crucial para avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos. Margens EBITDA e a geração de caixa são fatores importantes para a sustentabilidade financeira. A ausência de proteção do FGC eleva o risco em caso de inadimplência. A concentração de crédito e a exposição a setores cíclicos podem impactar a rentabilidade. Apesar disso, a empresa possui um rating de crédito que, embora não especificado aqui, é importante para auxiliar na avaliação do risco.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito associado ao emissor RUMO MALHA NORTE. Ausência de proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Sensibilidade a fatores macroeconômicos e flutuações do setor. Risco de liquidez, pois o investimento é de longo prazo. Rentabilidade limitada em relação ao benchmark.

Pontos Fortes

  • Atuação em setor essencial para a economia brasileira (transporte ferroviário). Potencial de crescimento atrelado ao agronegócio e infraestrutura. Distribuição por instituições financeiras renomadas. Benefícios fiscais por ser debênture incentivada. Previsibilidade da rentabilidade por ser pré-fixada.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Esta debênture é um título de dívida emitido pela Rumo Malha Norte. Ao investir, você empresta dinheiro para a empresa em troca de remuneração. Sendo incentivada, os rendimentos são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas, o que aumenta o retorno líquido. A rentabilidade é composta pela variação do IPCA mais um prêmio fixo de 6,31% ao ano, com um limite de ganho estabelecido. O investimento tem um vencimento em 16 de outubro de 2029.

A Debênture Rumo Malha Norte IPCA +6,31% possui data de vencimento em 16 de outubro de 2029. Nesta data, a Rumo Malha Norte se compromete a devolver o valor principal investido, acrescido da remuneração acumulada até então, conforme as condições do contrato. É importante verificar os detalhes específicos do contrato sobre a forma de pagamento e possíveis amortizações que possam ter ocorrido ao longo do período.

O indexador IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é um indicador oficial da inflação no Brasil. Ao atrelar a rentabilidade ao IPCA, o seu investimento busca proteger o poder de compra do seu dinheiro contra a desvalorização causada pela inflação. Isso significa que, além do prêmio de 6,31% ao ano, seu capital será corrigido pela inflação acumulada, garantindo um ganho real, desde que a taxa de juros e a inflação se comportem de forma esperada.

A rentabilidade limitada, especificada como 1.76% acima do benchmark (barra 33%), significa que existe um teto para o quanto você pode ganhar com este investimento. Embora o IPCA mais 6,31% ofereça um bom potencial de retorno, se o desempenho do benchmark (que pode ser uma taxa de juros de referência) exceder 1.76% acima do IPCA, seu ganho será limitado a esse percentual. Isso pode ser uma desvantagem em cenários de alta volatilidade ou de forte valorização do benchmark.

A classificação de 'Segurança Reduzida' (barra 33%) e a ausência de Fundo Garantidor de Créditos (FGC) indicam que este investimento possui um risco de crédito mais elevado. O FGC é uma proteção para investidores de renda fixa em caso de falência da instituição financeira ou emissor. A ausência dele significa que, em um cenário de inadimplência da Rumo Malha Norte, o investidor pode perder total ou parcialmente o valor aplicado. A segurança, portanto, depende diretamente da saúde financeira do emissor.

A comparação com um CDB atrelado ao CDI depende do cenário econômico. A Debênture Rumo Malha Norte IPCA +6,31% oferece proteção contra a inflação e um prêmio de 6,31% ao ano, o que pode ser superior ao CDI em períodos de inflação alta. Em contrapartida, o CDB atrelado ao CDI tende a ser mais conservador e seguro, especialmente se for de um banco com FGC. A escolha ideal depende do seu apetite ao risco e da sua expectativa para a inflação e as taxas de juros.

Esta Debênture Incentivada Rumo Malha Norte IPCA +6,31% está disponível para investimento através da Ágora Investimentos, que atua como distribuidora. Para adquirir, você precisará ter uma conta aberta e ativa nesta corretora. É recomendável entrar em contato com seu assessor de investimentos na Ágora para obter todas as informações detalhadas sobre o processo de subscrição e os documentos necessários para realizar a aplicação.

Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a subir, tornando outras opções de renda fixa mais atrativas em comparação. No entanto, a Debênture Rumo Malha Norte IPCA +6,31% tem a vantagem de ser indexada ao IPCA, que pode não acompanhar diretamente a Selic. Em um cenário de Selic baixa, a rentabilidade do IPCA +6,31% pode se tornar mais competitiva, especialmente se a inflação se mantiver em patamares moderados. A limitação de rentabilidade é um fator a ser considerado em ambos os cenários.

A análise de crédito do emissor Rumo Malha Norte é crucial, dado que este é um investimento com 'Segurança Reduzida' e sem FGC. É fundamental que o investidor avalie os indicadores financeiros da Rumo, como o índice Dívida/EBITDA, a margem EBITDA e a sua capacidade de geração de caixa. A posição de liderança da empresa no setor ferroviário brasileiro é um ponto positivo, mas riscos setoriais e macroeconômicos, além da estrutura de capital da companhia, devem ser cuidadosamente ponderados antes de investir.