Debenture RUMO MALHA NORTE IPCA +6,5%
Debenture Incentivada
ISENTO

Vencimento em 19/02/2029
IPCA + 7.65%
Gross UP
10,46%
Bruto a.a.
10,46%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.398,34
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Resgatar em
35 meses
Rendimento bruto
R$ 1.878,11
Rendimento líquido
R$ 1.878,11

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debênture Incentivada Rumo Malha Norte IPCA+6,5% oferece uma rentabilidade atrativa indexada ao IPCA, com um adicional de 6,5% ao ano, buscando superar a inflação e proteger o poder de compra do investidor. Sua natureza incentivada implica em isenção de Imposto de Renda sobre os rendimentos para pessoas físicas, aumentando a eficiência líquida do investimento. O vencimento em 2029 proporciona um horizonte de médio a longo prazo, ideal para quem busca alocar recursos com previsibilidade. A limitação da rentabilidade em 1.30% acima do benchmark (barra 33%) e a classificação de segurança reduzida indicam um perfil de investidor mais arrojado, que tolera maior volatilidade em busca de retornos potencialmente superiores.

IPCA | Taxa IPCA + 6.50% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 7.65%
Investimento Mínimo R$ 1.398,34
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 19/02/2029 (35 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

IPCA + 6.50%
Ganho Total % 34,31% info
Taxa Líquida Anual 10,46% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,80% info
vs. CDI +1,30% info
vs. Poupança +8,94% info
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Análise do Emissor

Rumo Malha Norte S.A.

CNPJ: 02.885.766/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A Rumo Malha Norte, parte do grupo Rumo, é uma concessionária que opera uma extensa malha ferroviária no Brasil, essencial para o transporte de produtos agrícolas e outras cargas. Sua missão é impulsionar o desenvolvimento do país através do transporte eficiente e sustentável. Com um histórico de investimentos em infraestrutura e tecnologia, a empresa busca otimizar suas operações e aumentar sua capacidade de transporte. O potencial da Rumo reside na crescente demanda por transporte ferroviário, impulsionada pelo agronegócio e pela necessidade de reduzir custos logísticos. A empresa está estrategicamente posicionada para se beneficiar do crescimento econômico e da expansão do setor de infraestrutura no Brasil.

Análise de Risco

A Rumo Malha Norte, como emissora desta debênture, apresenta riscos que devem ser considerados. A empresa opera em um setor com certa exposição a ciclos econômicos, influenciada pelo desempenho do agronegócio e da indústria. A análise de indicadores financeiros, como dívida/EBITDA e dívida/PL, é crucial para avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos. Margens EBITDA e a geração de caixa são fatores importantes para a sustentabilidade financeira. A ausência de proteção do FGC eleva o risco em caso de inadimplência. A concentração de crédito e a exposição a setores cíclicos podem impactar a rentabilidade. Apesar disso, a empresa possui um rating de crédito que, embora não especificado aqui, é importante para auxiliar na avaliação do risco.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito associado ao emissor RUMO MALHA NORTE. Ausência de proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Sensibilidade a fatores macroeconômicos e flutuações do setor. Risco de liquidez, pois o investimento é de longo prazo. Rentabilidade limitada em relação ao benchmark.

Pontos Fortes

  • Atuação em setor essencial para a economia brasileira (transporte ferroviário). Potencial de crescimento atrelado ao agronegócio e infraestrutura. Distribuição por instituições financeiras renomadas. Benefícios fiscais por ser debênture incentivada. Previsibilidade da rentabilidade por ser pré-fixada.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Esta debênture é um título de dívida emitido pela Rumo Malha Norte, onde o investidor empresta dinheiro à empresa em troca de remuneração. Sendo 'incentivada', os rendimentos são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas, o que aumenta a rentabilidade líquida. A remuneração é composta pela variação do IPCA (índice de inflação) mais um adicional fixo de 6,5% ao ano, com a rentabilidade total limitada a 1.30% acima do benchmark (barra 33%). O vencimento ocorre em 19 de fevereiro de 2029.

O indexador principal é o IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo), que mede a inflação oficial do Brasil. Isso significa que o seu investimento buscará superar a inflação, preservando o seu poder de compra. Além disso, há um adicional fixo de 6,5% ao ano sobre o valor principal. A taxa total de remuneração é de 10,464170909586% ao ano, mas é importante notar que a rentabilidade final pode ser limitada a 1.30% acima do benchmark, conforme a barra 33% estabelecida.

O vencimento desta Debênture Incentivada Rumo Malha Norte IPCA+6,5% está previsto para 19 de fevereiro de 2029. Na data de vencimento, a Rumo Malha Norte pagará ao investidor o valor principal investido acrescido dos juros acumulados até aquela data, de acordo com as condições de remuneração estipuladas (IPCA + 6,5% ao ano, com a limitação de rentabilidade). É um retorno previsível ao final do prazo estabelecido.

A principal diferença reside no indexador e na proteção contra inflação. Enquanto um CDB atrelado ao CDI rende um percentual do CDI (que acompanha a taxa Selic, refletindo o custo do dinheiro no curto prazo), esta debênture rende IPCA + 6,5%. Isso significa que a debênture busca proteger seu capital da inflação e adicionar um ganho real, enquanto o CDB atrelado ao CDI segue mais de perto as taxas de juros. A rentabilidade desta debênture é limitada, o que pode ser um diferencial em relação a um CDB com taxas mais abertas.

A segurança deste investimento é classificada como 'Reduzida', o que indica um nível de risco mais elevado em comparação a outros títulos de renda fixa. Isso se deve, em parte, à ausência de cobertura pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que protege investidores em casos de quebra da instituição financeira até um certo limite. A classificação 'Reduzida' também pode refletir a análise de crédito do emissor e a estrutura do negócio, exigindo que o investidor tenha um apetite maior por risco.

A Debênture Rumo Malha Norte IPCA+6,5% é distribuída pela XP Investimentos. Para adquirir este investimento, é necessário ter uma conta aberta e ativa na corretora XP Investimentos. A disponibilidade e as condições de negociação podem variar, portanto, é recomendável entrar em contato com seu assessor de investimentos na XP para obter informações detalhadas sobre o processo de subscrição ou compra no mercado secundário, caso esteja disponível.

Uma Selic alta geralmente torna outros investimentos de renda fixa mais atrativos em termos nominais, o que pode pressionar a demanda por debêntures. No entanto, o indexador IPCA desta debênture busca proteger o poder de compra independentemente da Selic. Se a Selic estiver alta, o custo de oportunidade de manter seu dinheiro investido em debêntures pode aumentar. Por outro lado, uma Selic baixa pode tornar a parte fixa de 6,5% mais relevante em termos de ganho real, mas o principal driver de rentabilidade continuará sendo o IPCA.

O risco de crédito do emissor Rumo Malha Norte é classificado como 'Reduzido'. Isso implica que a empresa possui métricas de endividamento e geração de caixa que exigem atenção. Indicadores como Dívida Líquida/EBITDA e margem EBITDA são cruciais para avaliar sua capacidade de honrar seus compromissos. O setor ferroviário é vital para a economia, mas sujeito a volatilidade na demanda e a grandes investimentos. A ausência de FGC aumenta o risco para o investidor, que depende da saúde financeira da Rumo.

Esta debênture, por ser classificada como de 'Segurança Reduzida' e ter um vencimento de médio a longo prazo, pode compor uma parcela da carteira destinada a investidores com maior tolerância ao risco e que buscam diversificação. A indexação ao IPCA oferece proteção contra a inflação, o que é valioso. No entanto, devido ao risco de crédito do emissor e à ausência de FGC, ela não deve ser o único ativo da carteira. É importante que seu percentual seja definido com base no seu perfil de risco e nos objetivos financeiros gerais.