Debenture SANTOS BRASIL IPCA +6,75%
Debenture

Vencimento em 17/08/2039
10,69%
Bruto a.a.
9,72%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Equilibrada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.079,41
Selecione onde quer investir
Resgatar em
162 meses
Rendimento bruto
R$ 4.264,56
Rendimento líquido
R$ 3.786,79

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Esta Debenture da Santos Brasil oferece uma oportunidade de investimento com rentabilidade equilibrada, atrelada ao IPCA mais uma taxa de 6,75% ao ano, resultando em uma taxa efetiva de 10.692319021845%. O vencimento estendido em 2039 proporciona um horizonte de longo prazo, ideal para investidores que buscam diversificar sua carteira com um ativo de renda fixa com potencial de superar a inflação. A rentabilidade é considerada atrativa, com 5.06% acima do benchmark, e a barra de 66% indica um bom posicionamento em termos de retorno. O perfil de investidor recomendado é aquele com tolerância a um risco de crédito reduzido e que busca proteção contra a inflação em um prazo estendido.

IPCA | Taxa IPCA + 6.75%
Investimento Mínimo R$ 1.079,41
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 17/08/2039 (162 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA + 6.75%
Ganho Total % 250,82% info
Taxa Líquida Anual 9,72% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,75% info
vs. CDI +5,06% info
vs. Poupança +33,11% info
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Análise do Emissor

Santos Brasil S.A.

CNPJ: 02.300.038/0001-19

Setor: Instituição Financeira

A Santos Brasil é uma empresa com sólida atuação no setor de infraestrutura portuária e logística, com foco na operação de terminais de contêineres e outras cargas. Com uma história de sucesso, a empresa se consolidou como uma das principais operadoras portuárias da América Latina, impulsionando o comércio exterior brasileiro. A missão da Santos Brasil é oferecer soluções logísticas eficientes e inovadoras, contribuindo para o desenvolvimento econômico do país. A empresa demonstra um bom potencial de crescimento, impulsionado pela expansão do comércio global e pela demanda por serviços portuários e logísticos.

Análise de Risco

A análise de risco da Santos Brasil revela um perfil moderado. A empresa apresenta uma dívida/EBITDA dentro de parâmetros aceitáveis, indicando uma gestão financeira equilibrada. A relação dívida/PL demonstra uma alavancagem controlada. A margem EBITDA é boa, o que demonstra a capacidade de geração de caixa da empresa. A Santos Brasil possui uma concentração de crédito moderada e está exposta a setores cíclicos, mas com uma gestão de risco eficiente. A captação no interbancário é baixa, o que reduz a dependência de fontes de financiamento de curto prazo. O rating de crédito é um fator de atenção, sendo importante acompanhar a evolução, mas a ausência de proteção do FGC exige uma análise mais cuidadosa do risco de crédito.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito associado ao emissor Santos Brasil. Exposição a setores cíclicos, sensíveis a variações econômicas. Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco em caso de inadimplência. Necessidade de acompanhamento da saúde financeira da empresa. Risco de mercado associado à variação do IPCA.

Pontos Fortes

  • Empresa com forte presença no setor portuário, essencial para o comércio exterior. Indexação ao IPCA, protegendo o investimento da inflação. Rentabilidade atrativa, superior ao benchmark. Empresa com histórico de solidez e gestão eficiente. Benefício fiscal: Debênture Incentivada com isenção de IR para pessoa física.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Debenture SANTOS BRASIL IPCA +6,75% é um título de dívida emitido pela Santos Brasil, onde você empresta dinheiro para a empresa em troca de remuneração. A rentabilidade é composta pela variação do Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), que mede a inflação, acrescida de uma taxa de 6,75% ao ano. Isso significa que seu investimento buscará superar a inflação, mantendo o poder de compra do seu dinheiro ao longo do tempo. O distribuidor deste título é a Rico Investimentos, facilitando o acesso para investidores.

A data de vencimento desta Debenture SANTOS BRASIL IPCA +6,75% é 17 de agosto de 2039. Isso indica o prazo final para o recebimento do valor principal investido, acrescido dos juros acumulados até essa data. Um vencimento em 2039 é considerado de longo prazo, o que pode ser vantajoso para investidores que buscam alocar capital por um período estendido, aproveitando a potencial valorização e proteção contra a inflação ao longo dos anos, sem a necessidade de reinvestir o capital em prazos mais curtos.

O IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo) é o índice oficial de inflação do Brasil, medido pelo IBGE. Ao ter seu rendimento atrelado ao IPCA, sua Debenture SANTOS BRASIL IPCA +6,75% garante que seu investimento não apenas gere um ganho real, mas também proteja seu poder de compra contra o aumento geral dos preços. Se a inflação subir, o valor do seu investimento e os juros pagos tendem a acompanhar, assegurando que você não perca valor para o aumento do custo de vida.

A Debenture SANTOS BRASIL IPCA +6,75% apresenta uma rentabilidade descrita como 'Equilibrada', com 5.06% acima do benchmark e barra de 66%. Embora o CDI seja um benchmark comum para renda fixa, este título é indexado ao IPCA. A rentabilidade efetiva é de aproximadamente 10.69%. Em um cenário de inflação moderada a alta, este título tende a superar a rentabilidade de um investimento atrelado apenas ao CDI, pois o IPCA garante a correção monetária além de um prêmio fixo. Comparativamente, em cenários de inflação baixa, o CDI pode apresentar rendimentos superiores em termos absolutos.

A segurança deste investimento é classificada como 'Reduzida', com barra de 33% e, crucialmente, sem cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Isso significa que, em caso de inadimplência por parte da Santos Brasil, o investidor não contará com a garantia do FGC para reaver seu capital. A segurança do investimento está intrinsecamente ligada à saúde financeira e capacidade de pagamento do emissor, a Santos Brasil. É fundamental que o investidor avalie cuidadosamente o risco de crédito da empresa antes de aplicar.

Para obter informações detalhadas sobre a análise de crédito do emissor Santos Brasil, recomenda-se consultar relatórios de agências de rating (como S&P, Moody's, Fitch, se disponíveis para a empresa), análises de casas de research especializadas em renda fixa e o próprio material informativo fornecido pela distribuidora, a Rico Investimentos. Esses materiais geralmente incluem métricas financeiras, perspectivas setoriais e avaliações sobre a capacidade da empresa de honrar suas obrigações financeiras, fundamentais para a decisão de investimento.

Em um cenário de Selic alta, a rentabilidade da Debenture SANTOS BRASIL IPCA +6,75% tende a ser mais atrativa em termos de prêmio sobre a inflação, pois a taxa fixa de 6,75% se soma ao IPCA. Uma Selic alta geralmente reflete um ambiente de inflação elevada, o que beneficia diretamente a correção do IPCA. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, a atratividade se mantém pela proteção inflacionária e pelo spread fixo, mas o ganho absoluto pode ser menor se comparado a outros ativos de renda fixa de curto prazo mais sensíveis à Selic. O principal benefício é a proteção real do capital.

Esta Debenture SANTOS BRASIL IPCA +6,75% pode ser um componente valioso em uma carteira diversificada, especialmente para investidores que buscam proteção contra a inflação em um horizonte de longo prazo. Ao ser atrelada ao IPCA, ela oferece um ganho real, o que a diferencia de títulos puramente prefixados ou pós-fixados. Sua inclusão pode equilibrar o risco da carteira, adicionando um ativo de renda fixa com potencial de retorno superior ao da inflação, mitigando a volatilidade de ativos de maior risco como ações, e oferecendo uma alternativa aos títulos atrelados ao CDI.

Investir em Debentures de infraestrutura como a da Santos Brasil envolve riscos específicos. O risco de crédito do emissor é primordial, pois não há FGC; a capacidade da Santos Brasil de gerar caixa e honrar seus compromissos é o principal fator de segurança. Há também o risco setorial, ligado a fatores como regulamentação governamental, ciclos de comércio internacional, custos operacionais e concorrência. O risco de liquidez pode ser um fator, especialmente para vencimentos longos como 2039, onde a venda antecipada pode ocorrer com deságio dependendo das condições de mercado e do apetite de outros investidores.