Debenture SIMPAR S.A. CDI + 5,25%

Debenture

Esta debenture é um título de dívida emitido pela SIMPAR S.A. que representa um empréstimo que você, investidor, faz para a empresa. Em troca, você recebe o valor investido de volta no vencimento, acrescido de juros. A remuneração é calculada com base na variação do CDI (Certificado de Depósito Interbancário) mais um prêmio fixo de 5,25% ao ano. O CDI é um indicador de referência para a taxa de juros de curto prazo no Brasil, o que significa que sua rentabilidade acompanhará as oscilações da taxa básica de juros da economia, com um adicional garantido.

O vencimento desta debenture está programado para 06 de fevereiro de 2033. A taxa de remuneração é composta pelo CDI, que é a taxa de juros média das operações de empréstimo entre bancos, e um adicional de 5,25% ao ano. Isso significa que, a cada período de apuração, você receberá o valor do CDI acumulado naquele período mais 5,25% ao ano sobre o valor nominal do título. Essa estrutura oferece uma rentabilidade que acompanha o mercado, mas com um ganho adicional expressivo, projetando um retorno de 16.118582077551% ao ano.

SIMPAR S.A. é um conglomerado empresarial brasileiro com forte atuação em diversos segmentos, incluindo logística, transporte rodoviário de cargas e passageiros, e serviços automotivos. A empresa possui um portfólio diversificado de marcas conhecidas, como Transilvânia, Transpen, Movida, entre outras. Sua estratégia envolve a busca por sinergias entre as empresas do grupo, otimização de custos operacionais e expansão através de aquisições e crescimento orgânico, buscando consolidar sua posição de liderança em seus mercados de atuação.

A principal diferença reside no prêmio adicional oferecido pela debenture. Investir no CDI puro significa que sua rentabilidade será exatamente a taxa do CDI. Ao investir nesta debenture, sua rentabilidade será a taxa do CDI mais 5,25% ao ano. Essa diferença de 5,25% ao ano representa um ganho adicional significativo, especialmente em cenários de juros altos, tornando a debenture uma opção mais rentável do que o CDI isoladamente, embora com um risco de crédito associado ao emissor.

A segurança deste investimento é classificada como 'Reduzida', com uma barra de risco de 33%. A ausência de FGC (Fundo Garantidor de Créditos) é um ponto crucial: o FGC garante a devolução de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira em caso de falência ou liquidação extrajudicial de emissores de renda fixa. Como esta debenture não possui essa garantia, o risco de crédito recai integralmente sobre a capacidade de pagamento da SIMPAR S.A. A segurança, portanto, depende da saúde financeira e da solidez da empresa emissora.

Esta Debenture SIMPAR S.A. está disponível para investimento através de plataformas de corretoras de valores que oferecem acesso a títulos de renda fixa privada. Os distribuidores mencionados para este produto são o Banco BTG Pactual, EQI Investimentos e Necton. Ao contatar uma dessas instituições ou sua corretora habitual, você poderá verificar a disponibilidade atual do título em seu portfólio de ofertas e realizar a aplicação, caso se enquadre no seu perfil de investidor e estratégia.

Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a acompanhar essa elevação, o que, por sua vez, aumenta a rentabilidade nominal desta debenture, pois ela é indexada ao CDI + 5,25%. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, o CDI também cai, reduzindo a rentabilidade nominal. No entanto, a taxa de 5,25% ao ano funciona como um piso de ganho real (descontada a inflação) em termos de spread sobre o CDI, mantendo a atratividade em relação a outros ativos de renda fixa que não ofereçam esse prêmio adicional.

A análise de crédito do emissor é fundamental, dado que esta debenture não possui FGC. Uma análise aprofundada da saúde financeira da SIMPAR S.A., incluindo métricas como endividamento (Dívida/EBITDA), geração de caixa e margem operacional, é essencial. Se a empresa apresentar indicadores de risco elevados ou piora em sua situação financeira, isso pode aumentar a probabilidade de inadimplência, impactando negativamente o valor do título e a capacidade de pagamento dos juros e principal no vencimento.

O principal risco desta debenture para sua carteira é o risco de crédito do emissor, classificado como 'Reduzido' (barra 33%). Se a SIMPAR S.A. enfrentar dificuldades financeiras e não honrar seus compromissos, você poderá ter perdas parciais ou totais do capital investido, pois não há FGC. Além disso, a baixa liquidez de debentures no mercado secundário pode dificultar a venda antes do vencimento, caso precise resgatar o dinheiro antecipadamente. É crucial que este investimento represente uma parcela adequada ao seu perfil de risco.