Debenture SIMPAR S.A. CDI + 5,25%

Debenture

Esta é uma debenture, um título de dívida emitido pela SIMPAR S.A. Ao investir, você está essencialmente emprestando dinheiro para a empresa em troca de remuneração. A SIMPAR S.A. pagará juros sobre o valor investido, calculados com base no CDI (Certificado de Depósito Interbancário) mais um spread de 5,25% ao ano. A debenture possui um vencimento definido em 12 de fevereiro de 2033, quando o valor principal investido será devolvido. É importante notar que debentures são títulos de crédito privado e não possuem a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

O prazo de vencimento desta debenture é estipulado para 12 de fevereiro de 2033, o que representa um horizonte de investimento de longo prazo. A remuneração é composta pelo indexador CDI, que acompanha a taxa básica de juros da economia brasileira, acrescido de um prêmio de 5,25% ao ano. Essa combinação busca oferecer um retorno superior às aplicações tradicionais, especialmente em cenários de juros mais altos, e a taxa nominal atualizada para este investimento é de 16.129080129788%, que reflete o CDI vigente mais o spread contratado.

Esta Debenture SIMPAR S.A. está sendo distribuída por instituições financeiras renomadas no mercado, incluindo o Banco BTG Pactual, EQI Investimentos e necton. Para adquirir, você precisará ter conta em uma corretora de valores associada a um desses distribuidores ou que tenha acesso a ofertas de renda fixa privada. Consulte seu assessor de investimentos ou a plataforma de sua corretora para verificar a disponibilidade e realizar a aplicação, lembrando-se de analisar os riscos inerentes a este tipo de ativo de crédito privado.

A rentabilidade desta debenture é superior ao CDI puro, pois ela é composta pelo CDI mais um spread de 5,25% ao ano. Isso significa que, independentemente da variação do CDI, você sempre receberá essa taxa adicional de 5,25% sobre o valor investido. Em termos práticos, se o CDI estiver em 10% ao ano, sua debenture renderá 15,25% ao ano. Essa diferença é o que proporciona a rentabilidade adicional e a torna mais atrativa do que um investimento atrelado unicamente ao CDI, representando um ganho significativo em seu portfólio.

A segurança deste investimento é classificada como 'Reduzida', com uma barra de 33%. Isso indica um risco de crédito mais elevado em comparação com outros ativos de renda fixa. É fundamental ressaltar que debentures, por serem títulos de crédito privado, não contam com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre depósitos e alguns outros investimentos em caso de falência de instituições financeiras. A segurança do seu capital depende diretamente da capacidade de pagamento da SIMPAR S.A.

Esta Debenture é mais adequada para investidores com um perfil de risco moderado a arrojado, que buscam maximizar a rentabilidade de seus investimentos e possuem uma tolerância a riscos mais elevada. Pessoas que entendem e aceitam a ausência de FGC e o risco de crédito do emissor, mas que visam retornos significativamente superiores ao CDI puro, podem se beneficiar. O longo prazo de vencimento também sugere que investidores com horizonte de longo prazo e que não necessitarão do capital no curto ou médio prazo são os mais indicados.

Em um cenário de Selic alta, a rentabilidade nominal desta debenture tende a aumentar, pois o CDI, que é a base do cálculo, também sobe. Isso pode ser vantajoso para o investidor em termos de retorno absoluto. No entanto, uma Selic elevada também aumenta o custo de captação para empresas como a SIMPAR S.A., o que pode pressionar suas margens de lucro e aumentar o risco de crédito, tornando a capacidade de pagamento da empresa mais desafiadora. É um cenário de dois gumes que exige atenção à saúde financeira do emissor.

A inflação é um fator importante a ser considerado. Se a inflação subir mais que o CDI, a rentabilidade real do seu investimento pode ser corroída. Por outro lado, se a Selic começar a cair, o CDI também cairá. Neste cenário, a parte fixa do spread (5,25%) se torna ainda mais relevante, garantindo que sua rentabilidade permaneça superior ao CDI, mesmo em patamares mais baixos. Investidores que antecipam um ciclo de queda de juros podem ver esta debenture como uma boa oportunidade para travar uma taxa de retorno atrativa por um longo período.

O principal risco desta debenture para sua carteira é o risco de crédito, ou seja, a possibilidade de a SIMPAR S.A. não honrar seus compromissos de pagamento. Por ser um título sem FGC e com classificação de segurança 'Reduzida', o default do emissor resultaria na perda total ou parcial do capital investido. A análise de crédito da SIMPAR S.A. envolve a avaliação de seus indicadores financeiros (como endividamento, geração de caixa e lucratividade), sua posição no mercado, o cenário macroeconômico e setorial, e seu histórico de gestão. É crucial que o investidor faça sua própria diligência ou confie na análise de seus assessores.