Debenture SIMPAR S.A. CDI + 5,25%

Debenture

A Debenture SIMPAR S.A. CDI + 5,25% é um título de dívida emitido pela SIMPAR S.A. que oferece ao investidor o direito de receber o valor principal investido acrescido de juros. A remuneração é composta pela variação do Certificado de Depósito Interbancário (CDI) somada a um prêmio de 5,25% ao ano. Ao final do período, o investidor recebe o montante total de volta. Este tipo de investimento é ideal para quem busca uma rentabilidade superior à poupança e ao CDI puro, com um horizonte de investimento de longo prazo, e compreende os riscos associados a títulos de crédito.

O vencimento desta debênture está previsto para 01 de março de 2033, configurando um investimento de longo prazo. A taxa de remuneração é composta pelo CDI mais um adicional de 5,25% ao ano. Essa estrutura garante que o retorno do investimento acompanhe as variações do mercado de juros, ao mesmo tempo em que oferece um ganho extra fixo em relação ao CDI. A taxa nominal de 16.043536581869% reflete o CDI atual mais o spread de 5,25%, indicando um potencial de ganho expressivo ao longo da vida do título.

A SIMPAR S.A. é um conglomerado empresarial brasileiro com forte atuação nos setores de logística, transporte rodoviário de cargas, locação de veículos e gestão de frotas. A empresa se destaca por oferecer soluções integradas para a cadeia de suprimentos de seus clientes, buscando otimizar processos e reduzir custos. Com um portfólio diversificado de serviços e marcas reconhecidas, a SIMPAR possui um histórico de crescimento e é um player relevante no mercado nacional, o que confere certa robustez ao seu perfil de emissor de dívida.

A rentabilidade da Debenture SIMPAR S.A. CDI + 5,25% é significativamente superior à do CDI puro. Enquanto o CDI apenas replica a taxa básica de juros da economia, esta debênture oferece o CDI mais um prêmio fixo de 5,25% ao ano. Essa diferença representa um ganho adicional substancial ao longo do período de investimento. A classificação de 'Excelente' rentabilidade (36.91% acima do benchmark, barra 95%) reforça essa vantagem, tornando o produto atrativo para investidores que buscam superar o desempenho do CDI em cenários de juros estáveis ou em queda.

A segurança deste investimento é classificada como 'Reduzida', com uma barra de 33%. É fundamental ressaltar que debêntures, como este título da SIMPAR S.A., não contam com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que protege investimentos em CDBs, LCIs e LCAs. A segurança, portanto, está atrelada à capacidade de pagamento do emissor, a SIMPAR S.A. Para investidores que priorizam a máxima segurança, este produto pode não ser o mais adequado. É crucial que o investidor avalie seu perfil de risco e a saúde financeira do emissor antes de alocar capital.

A Debenture SIMPAR S.A. CDI + 5,25% está disponível para investimento através de instituições financeiras renomadas que atuam como distribuidoras deste produto. As empresas mencionadas são a necton, a EQI Investimentos e o Banco BTG Pactual. Recomenda-se entrar em contato com seu assessor de investimentos nessas plataformas para obter informações detalhadas sobre a disponibilidade, o processo de aquisição e a adequação deste investimento ao seu perfil.

Em um cenário de taxa Selic alta, o CDI tende a subir, o que aumenta a rentabilidade nominal da debênture, pois o retorno é atrelado ao CDI. No entanto, uma Selic elevada pode encarecer o custo de captação para a SIMPAR S.A., impactando sua lucratividade e capacidade de pagamento. Em um cenário de Selic baixa, o CDI também cai, reduzindo a rentabilidade nominal. Contudo, o prêmio de 5,25% se torna mais relevante em percentual, e a menor pressão de juros pode beneficiar as operações da empresa. O investidor deve considerar o cenário macroeconômico e o perfil de risco da SIMPAR.

A análise de crédito da SIMPAR S.A. é o principal fator que define o risco desta debênture, uma vez que não há FGC. A classificação de 'Reduzida' segurança (barra 33%) indica que a SIMPAR, apesar de sua atuação no mercado, apresenta riscos que merecem atenção. Indicadores como Dívida/EBITDA e Geração de Caixa são cruciais. Se a empresa apresentar um alto endividamento ou dificuldade em gerar caixa suficiente para honrar seus compromissos, o risco de inadimplência aumenta, impactando diretamente o investidor da debênture. É fundamental acompanhar os relatórios financeiros e de crédito da companhia.

O impacto econômico desta debênture na sua carteira é a busca por uma rentabilidade expressiva, superior ao CDI, com um prazo de vencimento longo. No entanto, o risco associado é o de crédito do emissor e a ausência de FGC. Se a SIMPAR S.A. enfrentar dificuldades financeiras, o investidor pode perder parte ou todo o capital investido. Em termos de diversificação, a inclusão desta debênture pode aumentar a exposição a títulos de crédito privado e ao setor de logística. É essencial que o percentual alocado seja compatível com seu perfil de risco e que haja diversificação em outras classes de ativos para mitigar eventuais perdas.