Debenture VALE IPCA +6,00%
Debenture Incentivada
ISENTO

Vencimento em 17/10/2034
IPCA + 7.06%
Gross UP
9,97%
Bruto a.a.
9,97%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.104,74
Selecione onde quer investir
Resgatar em
104 meses
Rendimento bruto
R$ 2.518,41
Rendimento líquido
R$ 2.518,41

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Esta Debênture Incentivada da Vale oferece uma oportunidade de investimento com rentabilidade atrelada à inflação (IPCA) acrescida de uma taxa fixa de 10.823376584893% ao ano. O vencimento em 2034-10-17 proporciona um horizonte de longo prazo. Sendo uma debênture incentivada, conta com isenção de Imposto de Renda para pessoa física, aumentando a atratividade líquida. A rentabilidade é limitada, o que requer atenção do investidor, mas a proteção contra a inflação é um ponto positivo. O perfil ideal é o investidor que busca diversificar sua carteira com um ativo de renda fixa atrelado à inflação, com potencial de ganho real e um horizonte de longo prazo, e que compreende os riscos associados a emissões corporativas.

IPCA | Taxa IPCA + 6.00% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 7.06%
Investimento Mínimo R$ 1.104,74
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 17/10/2034 (104 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

IPCA + 6.00%
Ganho Total % 127,96% info
Taxa Líquida Anual 9,97% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,77% info
vs. CDI +4,97% info
vs. Poupança +22,37% info
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Análise do Emissor

Vale S.A.

CNPJ: 33.592.510/0001-54

Setor: Instituição Financeira

A Vale S.A. é uma das maiores empresas de mineração do mundo, com atuação global e foco em minério de ferro, níquel e cobre. Sua missão é transformar recursos naturais em prosperidade e desenvolvimento sustentável. Com um histórico de mais de 80 anos, a Vale possui uma vasta experiência no setor, operando em diversos países e mantendo um compromisso com a segurança, a responsabilidade socioambiental e a inovação. A empresa busca constantemente aprimorar suas operações e explorar novas oportunidades de crescimento, visando um futuro sustentável e a criação de valor para seus acionistas e a sociedade.

Análise de Risco

A Vale, como emissora, apresenta riscos que precisam ser considerados. A relação Dívida/EBITDA, embora variável, demanda atenção constante, assim como a relação Dívida/Patrimônio Líquido, que indica o nível de alavancagem da empresa. A Margem EBITDA, por sua vez, demonstra a eficiência operacional, mas pode ser impactada pelas oscilações dos preços das commodities. A geração de caixa da Vale é robusta, porém, a concentração de crédito em poucos clientes e a exposição a setores cíclicos, como mineração, aumentam a volatilidade. A captação no mercado interbancário, embora presente, não é o principal fator. O rating de crédito da Vale é um fator relevante, pois indica a capacidade de honrar seus compromissos financeiros. A ausência de proteção do FGC eleva o risco do investimento.

Pontos de Atenção

  • Setor de atuação cíclico, sujeito às flutuações dos preços das commodities. Exposição a riscos geopolíticos e ambientais, que podem impactar as operações. Concentração de crédito em alguns clientes importantes. Ausência de garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

Pontos Fortes

  • Empresa com grande atuação global e diversificação de operações. Geração de caixa robusta, impulsionada pela demanda por minério de ferro. Histórico de solidez e experiência no setor de mineração. Potencial de crescimento em projetos estratégicos e novos mercados.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Esta Debênture Incentivada é um título de dívida emitido pela Vale S.A., onde você, investidor, empresta dinheiro para a empresa em troca de uma remuneração. A rentabilidade é composta pela variação do IPCA (índice de preços ao consumidor) mais uma taxa de juros prefixada de 10.823376584893% ao ano. Por ser incentivada, os rendimentos são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas, o que a torna mais atrativa em termos líquidos. O vencimento está previsto para 17 de outubro de 2034, oferecendo um investimento de longo prazo.

A data de vencimento desta Debênture Incentivada da Vale é 17 de outubro de 2034. Ao atingir o vencimento, a Vale S.A. se compromete a devolver o valor principal investido, acrescido dos juros acumulados até a data, de acordo com as condições estabelecidas no momento da emissão. É importante notar que, por ser uma debênture, o principal e os juros dependem da saúde financeira do emissor na data de vencimento.

O indexador IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) significa que a rentabilidade desta debênture está diretamente atrelada à variação da inflação oficial do Brasil. Assim, além da taxa fixa de 10.823376584893% ao ano, seu investimento será corrigido pela inflação. Isso garante que seu poder de compra seja preservado ao longo do tempo, pois seu retorno acompanhará o aumento geral dos preços, o que é um diferencial importante em cenários de inflação elevada.

O investimento em Debêntures Incentivadas da Vale apresenta um risco classificado como 'Alto' devido à ausência de cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) e à classificação de segurança 'Reduzida' indicada para este título. A segurança primária reside na capacidade de pagamento da própria Vale S.A. O setor de mineração é volátil e sujeito a fatores macroeconômicos e regulatórios, o que pode impactar o desempenho financeiro da empresa. Portanto, é fundamental que o investidor compreenda e tolere este nível de risco.

A rentabilidade desta Debênture Incentivada da Vale, que é IPCA + 10.823376584893%, busca superar a inflação e oferecer um ganho real significativo. Em comparação com investimentos atrelados ao CDI, que refletem a taxa básica de juros, esta debênture oferece uma proteção direta contra a perda do poder de compra pela inflação. Em cenários de inflação alta, o IPCA + taxa fixa tende a ser mais vantajoso do que um rendimento puramente atrelado ao CDI. No entanto, a rentabilidade é limitada, o que deve ser considerado na análise comparativa.

Esta Debênture Incentivada da Vale está sendo distribuída pela XP Investimentos. Para adquirir este ou outros títulos de renda fixa corporativa, você precisará ter uma conta aberta em uma corretora de valores, como a XP Investimentos. Através da plataforma da corretora, você poderá acessar o catálogo de ofertas disponíveis e realizar a aplicação na debênture de seu interesse, seguindo os passos indicados pelo distribuidor e respeitando os prazos de subscrição e liquidação.

Uma Selic alta tende a tornar outros investimentos de renda fixa mais atrativos em termos nominais, o que pode pressionar o preço de debêntures com taxas prefixadas no mercado secundário. No entanto, a rentabilidade desta debênture é composta por IPCA + 10.823376584893%, sendo a parte fixa menos suscetível a flutuações da Selic. Uma Selic baixa pode tornar a taxa fixa de 10.823376584893% ainda mais atraente em comparação com outras opções, mas o principal fator de ganho real será a inflação.

Uma alta inflação beneficia diretamente o retorno desta Debênture Incentivada da Vale, pois seu rendimento é atrelado ao IPCA. Quanto maior a inflação, maior será a correção monetária adicionada à taxa fixa de 10.823376584893%. Isso significa que seu investimento não apenas acompanha o aumento dos preços, mas também gera um ganho real adicional. Em cenários de inflação elevada, esta debênture se torna uma ferramenta poderosa para proteger e aumentar o poder de compra do investidor a longo prazo.

A análise de crédito para esta emissão de debênture da Vale S.A. considera a classificação de 'Reduzida' na barra de segurança, indicando um risco de crédito elevado. A Vale, como grande player global do setor de mineração, possui métricas financeiras robustas como Dívida/EBITDA e geração de caixa, mas está exposta à volatilidade dos preços das commodities, riscos ambientais e regulatórios. A ausência de FGC reforça a necessidade de o investidor avaliar a capacidade de pagamento da empresa. É crucial monitorar os relatórios financeiros e as notícias corporativas para uma avaliação contínua do risco.