Debenture VAMOS IPCA +13,15%
Debenture

Vencimento em 16/10/2031
17,44%
Bruto a.a.
15,51%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Excelente
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.053,06
Selecione onde quer investir
Resgatar em
67 meses
Rendimento bruto
R$ 2.604,53
Rendimento líquido
R$ 2.371,81

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debenture VAMOS IPCA +13,15% oferece uma oportunidade de investimento com rentabilidade atrativa, projetando um retorno significativamente acima do benchmark. Sua estrutura atrelada ao IPCA garante proteção contra a inflação, enquanto a taxa fixa de 17,44% ao ano (aproximadamente) adiciona previsibilidade aos ganhos. O vencimento em 2031 permite um horizonte de longo prazo. É ideal para investidores que buscam diversificar a carteira com um ativo de renda fixa com potencial de alta performance, tolerantes a um nível de risco de crédito reduzido, e que compreendem a dinâmica do mercado de locação de ativos.

IPCA | Taxa IPCA + 13.15%
Investimento Mínimo R$ 1.053,06
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/10/2031 (67 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA + 13.15%
Ganho Total % 125,23% info
Taxa Líquida Anual 15,51% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,17% info
vs. CDI +35,49% info
vs. Poupança +49,96% info
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Xp Investimentos

IPCA + 13.15%
Ganho Total % 125,23% info
Taxa Líquida Anual 15,51% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,17% info
vs. CDI +35,49% info
vs. Poupança +49,96% info
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Análise do Emissor

VAMOS

CNPJ: 24.136.906/0001-02

Setor: Instituição Financeira

A VAMOS é uma empresa com forte atuação no setor de agronegócio, focada em soluções de financiamento e investimento para produtores rurais. Sua missão é impulsionar o crescimento do agronegócio brasileiro, oferecendo acesso a recursos e expertise. Com um histórico sólido de atuação, a VAMOS demonstra um compromisso com a sustentabilidade e o desenvolvimento do setor. A empresa possui um potencial de crescimento significativo, impulsionado pela crescente demanda por alimentos e a necessidade de modernização das práticas agrícolas. Sua expertise em estruturação de operações e gestão de riscos a posiciona como um player estratégico no mercado.

Análise de Risco

A análise de risco da VAMOS indica uma situação que exige cautela. A ausência de proteção do FGC eleva o risco. A empresa opera em um setor com certa exposição a fatores cíclicos, como as variações de preços de commodities e condições climáticas. A análise da dívida em relação ao EBITDA e ao Patrimônio Líquido (PL) é crucial para avaliar a saúde financeira da empresa. A margem EBITDA e a geração de caixa devem ser monitoradas de perto, pois impactam diretamente a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros. A concentração de crédito e a eventual captação no interbancário também são fatores relevantes. A ausência de um rating de crédito público dificulta uma avaliação mais precisa da capacidade de pagamento da VAMOS, mas o histórico e a experiência da empresa no agronegócio podem atenuar esses riscos. A segurança é classificada como reduzida, o que requer uma análise cuidadosa do perfil do investidor.

Pontos de Atenção

  • Ausência de proteção do FGC. Segurança classificada como reduzida. Exposição a setores cíclicos (agronegócio). Necessidade de análise da saúde financeira da empresa (Dívida/EBITDA, Dívida/PL).

Pontos Fortes

  • Atuação em setor essencial e resiliente (agronegócio). Foco em soluções de financiamento para produtores rurais, com expertise no setor. Potencial de crescimento impulsionado pela demanda por alimentos. Parceria com a Rico Investimentos, facilitando o acesso ao investimento.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Uma debenture é um título de dívida emitido por empresas (neste caso, a VAMOS) para captar recursos. Ao investir, você se torna credor da empresa, recebendo juros e o valor principal de volta no vencimento. A Debenture VAMOS IPCA +13,15% tem sua rentabilidade composta pela variação do IPCA (inflação) mais uma taxa fixa de 17,44% ao ano. O investimento é intermediado por corretoras como Rico e XP Investimentos, que oferecem acesso a este tipo de ativo de renda fixa.

O vencimento desta debenture está previsto para 16 de outubro de 2031. O indexador IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo) significa que a rentabilidade do seu investimento será composta pela inflação medida por este índice, mais uma taxa de juros fixa de 17,44% ao ano. Isso garante que seu poder de compra seja preservado ao longo do tempo, pois o valor investido e os rendimentos acompanharão a alta geral dos preços na economia.

A VAMOS (Aliança Brasil) é uma empresa líder no mercado brasileiro de locação de caminhões, máquinas e equipamentos. Ela emite esta debenture para financiar suas operações e expansão. Ao investir nesta debenture, você está emprestando dinheiro para a VAMOS, e em troca, a empresa se compromete a pagar juros e devolver o valor principal na data de vencimento, conforme as condições acordadas no título de crédito.

A segurança desta debenture é classificada como 'Reduzida', indicando um risco de crédito mais elevado em comparação com outros investimentos de renda fixa. A ausência de FGC (Fundo Garantidor de Créditos) é um ponto crucial: isso significa que, em caso de insolvência da VAMOS, o investidor não terá seu capital garantido por um fundo público até o limite estabelecido. A proteção do investimento depende unicamente da capacidade de pagamento da empresa emissora.

A rentabilidade esperada para a Debenture VAMOS IPCA +13,15% é considerada 'Excelente', com um potencial de retorno 35,49% acima do benchmark, indicando que sua performance tende a ser significativamente superior à de investimentos atrelados ao CDI, especialmente em cenários de inflação elevada. Enquanto o CDI acompanha a taxa Selic, esta debenture oferece uma proteção adicional contra a inflação e uma taxa fixa mais robusta, o que pode resultar em ganhos mais expressivos, apesar do risco de crédito mais elevado.

A Debenture VAMOS IPCA +13,15% está disponível para investimento através de plataformas de corretoras de valores autorizadas. Conforme informado, os distribuidores deste produto incluem a Rico Investimentos e a XP Investimentos. Para adquirir, é necessário possuir conta em uma dessas corretoras e acessar o home broker ou a plataforma de investimentos, buscando pelo nome ou código da debenture.

Em um cenário de Selic alta, o custo de captação da VAMOS pode aumentar, impactando sua margem de lucro e, consequentemente, sua capacidade de honrar os pagamentos da debenture. Além disso, taxas mais altas em outros investimentos de renda fixa podem tornar a debenture menos atrativa em termos de liquidez e rentabilidade comparativa. No entanto, o componente fixo da taxa (17,44%) pode oferecer um piso de rentabilidade interessante, e o IPCA continua a proteger contra a inflação, mesmo com a Selic elevada.

A inflação elevada é um fator positivo para a rentabilidade desta debenture, pois ela é indexada ao IPCA. O componente de rentabilidade atrelado ao IPCA garantirá que o seu investimento acompanhe o aumento do custo de vida. Ou seja, mesmo que a inflação suba, o valor nominal dos seus rendimentos também aumentará, protegendo seu poder de compra. A taxa fixa de 17,44% ao ano complementa essa rentabilidade, proporcionando um retorno real significativo.

Incluir a Debenture VAMOS IPCA +13,15% em sua carteira pode ser uma estratégia eficaz para diversificação, especialmente se sua carteira atual for concentrada em ativos de menor risco ou atrelados a outros indexadores. Ela adiciona um componente de renda fixa com potencial de alta rentabilidade e proteção contra a inflação. Contudo, devido ao seu risco de crédito 'Reduzido', é fundamental alocar uma porcentagem adequada do seu patrimônio, considerando sua tolerância a perdas e o objetivo de diversificação de risco.