LCA AGROLEND 11,25%
LCA
ISENTO FGC

Vencimento em 30/01/2027
13.64%
Gross UP
11,25%
Bruto a.a.
11,67%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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11,67% a.a.
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R$
Mínimo: R$ 1.000,00
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Resgatar em
11 meses
Rendimento bruto
R$ 1.116,27
Rendimento líquido
R$ 1.116,27

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A LCA AGROLEND 11,25% oferece uma oportunidade de investimento em renda fixa com um retorno pré-fixado de 11,25% ao ano, com vencimento em 30 de janeiro de 2027. Sendo uma Letra de Crédito do Agronegócio (LCA), o investimento é isento de Imposto de Renda para pessoa física, potencializando a rentabilidade líquida. A segurança é um ponto forte, com classificação Excelente e cobertura do FGC. A rentabilidade é limitada em 1.04% acima do benchmark, o que sugere uma estratégia de precificação conservadora e previsível, ideal para investidores que buscam segurança e previsibilidade em seus portfólios, com um perfil mais conservador a moderado.

PRÉ-FIXADO | Taxa 11.25% | Taxa c/ GrossUp 13.64%
Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda Isento
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 30/01/2027 (11 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

11.25%
Ganho Total % 11,63% info
Taxa Líquida Anual 11,67% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,89% info
vs. CDI -1,04% info
vs. Poupança +3,90% info
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Análise do Emissor

AGROLEND SERVICOS FINANCEIROS S.A.

CNPJ: 04.362.934/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A AGROLEND é uma instituição financeira especializada em crédito para o agronegócio, com foco em soluções financeiras para produtores rurais e empresas do setor. Sua missão é impulsionar o crescimento do agronegócio brasileiro, oferecendo produtos e serviços financeiros inovadores e sustentáveis. Com um histórico de solidez e expertise no setor, a AGROLEND se destaca pela sua capacidade de análise de risco e concessão de crédito, além de um profundo conhecimento das necessidades dos produtores rurais. A empresa tem um grande potencial de crescimento, impulsionado pelo crescimento do agronegócio e a crescente demanda por crédito.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Baixo risco. A excelente avaliação de segurança, que atinge 95% na barra de segurança, indica baixo risco de crédito para o investidor. 2. --Métricas Chave--: Embora não divulgue dados específicos, por ser uma instituição financeira, é importante analisar indicadores como a qualidade da carteira de crédito (inadimplência), a estrutura de capital e a capacidade de geração de resultados. 3. --Contexto Setorial--: O agronegócio é um setor resiliente, com demanda constante por crédito, impulsionada pela produção de alimentos e commodities. A AGROLEND, por atuar neste setor, se beneficia desta dinâmica. 4. --Garantias--: A proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para LCA é um fator crucial de segurança, cobrindo até R$250 mil por CPF e instituição financeira, em caso de eventual insolvência. 5. --Cenário Macro--: Em um cenário de Selic em patamares elevados, a taxa pré-fixada de 12,1% pode ser vantajosa, protegendo o investidor da volatilidade da taxa básica de juros. Uma eventual queda da Selic pode tornar o investimento ainda mais atrativo.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito da AGROLEND, embora classificado como baixo.
  • Sensibilidade a mudanças no cenário econômico e taxa Selic.
  • Concentração no setor de agronegócio, sujeita a riscos específicos do setor.
  • Possibilidade de perda de poder de compra em caso de inflação superior à taxa.
  • Risco de liquidez, caso o investidor precise resgatar o investimento antes do vencimento.

Pontos Fortes

  • Foco no setor de agronegócio, com histórico de solidez.
  • Taxa pré-fixada de 12,1% ao ano, oferecendo previsibilidade.
  • Rentabilidade acima do benchmark, indicando bom potencial de retorno.
  • Excelente avaliação de segurança, reforçando a confiança no investimento.
  • Proteção do FGC, garantindo segurança ao investidor.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A LCA AGROLEND 11,25% é um título de renda fixa emitido pela AGROLEND, uma instituição financeira especializada no agronegócio. Ao investir, você empresta dinheiro para que a AGROLEND financie operações de crédito rural. Em troca, você recebe uma remuneração de 11,25% ao ano, de forma pré-fixada, com o vencimento do investimento em 30 de janeiro de 2027. O grande diferencial da LCA para pessoas físicas é a isenção do Imposto de Renda sobre os rendimentos, o que pode aumentar significativamente sua rentabilidade líquida.

O vencimento da LCA AGROLEND 11,25% está programado para 30 de janeiro de 2027, o que significa que seu capital investido e os rendimentos serão pagos integralmente nesta data. A taxa de rentabilidade oferecida é de 11,25% ao ano, sendo esta uma taxa pré-fixada. Isso garante que você saberá exatamente quanto seu investimento irá render ao final do período, proporcionando maior previsibilidade em seus ganhos, embora a rentabilidade seja limitada em relação a benchmarks.

O indexador PRÉ-FIXADO indica que a taxa de retorno de 11,25% ao ano é definida no momento da aplicação e permanece a mesma até o vencimento, independentemente das variações da economia. A rentabilidade limitada, especificada como -1.04% acima do benchmark (barra 33%), sugere que o retorno máximo que o investidor pode obter está atrelado a um teto, evitando ganhos excessivos em cenários de volatilidade extrema, mas garantindo um retorno previsível e seguro dentro do limite estabelecido.

A LCA AGROLEND 11,25% possui uma classificação de segurança 'Excelente' (barra 95%) e conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira. Isso confere uma segurança robusta ao investidor. A AGROLEND, como emissor, opera no setor do agronegócio, um segmento com histórico de resiliência, e a análise de risco aponta para um baixo risco de crédito, reforçado pelas garantias e pelo contexto setorial favorável.

A principal diferença para um investimento atrelado ao CDI é a natureza da rentabilidade. Enquanto o CDI é pós-fixado e acompanha a taxa básica de juros (Selic), a LCA AGROLEND 11,25% oferece uma taxa pré-fixada de 11,25% ao ano. Se a Selic se mantiver acima de 11,25% durante o período, um investimento pós-fixado em CDI pode render mais. No entanto, a LCA tem a vantagem da isenção de IR para pessoa física, o que pode torná-la mais vantajosa em termos líquidos, além de oferecer previsibilidade de retorno.

A LCA AGROLEND 11,25% está disponível para investimento através da plataforma da XP Investimentos, que atua como distribuidora deste produto. A XP Investimentos é uma das maiores corretoras do Brasil, responsável por intermediar a operação entre o investidor e o emissor (AGROLEND), oferecendo acesso a uma ampla gama de produtos financeiros. Ao investir pela XP, você conta com a estrutura e a segurança da corretora para realizar suas aplicações e gerenciar seu portfólio.

Em um cenário de Selic alta, uma LCA pré-fixada como esta de 11,25% pode se tornar menos atrativa em comparação a investimentos pós-fixados que acompanham a taxa básica de juros. Se a Selic estiver acima de 11,25%, o CDI renderá mais. Por outro lado, em um cenário de Selic em queda, a taxa pré-fixada de 11,25% se torna mais vantajosa, pois o investidor garante esse retorno mesmo com a diminuição dos juros no mercado. A isenção de IR na LCA compensa em ambos os cenários.

A AGROLEND emprega um rigoroso processo de análise de crédito para avaliar os produtores rurais. Este processo envolve a análise de métricas financeiras como histórico de endividamento, fluxo de caixa, rentabilidade das safras, patrimônio e garantias apresentadas. Além disso, considera-se o histórico de pagamento, a experiência do produtor no mercado e os riscos inerentes à atividade agropecuária específica. Essa diligência é fundamental para mitigar o risco de inadimplência nas operações financiadas pela LCA.

Incluir esta LCA em um portfólio de investimentos contribui para a diversificação, adicionando um ativo de renda fixa com características de segurança e previsibilidade. Por ser um título pré-fixado, seu desempenho é menos impactado pelas flutuações de curto prazo da inflação, desde que a taxa de 11,25% ofereça um retorno real positivo. Em cenários de inflação controlada, a previsibilidade do retorno é um ponto forte. Em cenários de inflação alta e crescente, a rentabilidade real pode ser corroída, mas a isenção de IR ainda a torna uma opção interessante para a alocação.