LCA AGROLEND 11,75%
LCA
ISENTO FGC

Vencimento em 06/06/2026
Análise de Rentabilidade:
14.69%
Gross UP
11,75%
Bruto a.a.
12,15%
Líquido a.a.
Onde Investir Simular Investimento Tirar Dúvidas
APROVEITAR TAXA LÍQUIDA DE
12,15% a.a.
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Detalhes do Investimento

A LCA AGROLEND 11,75% Pré-Fixada, distribuída pela XP Investimentos, é uma excelente opção para investidores que buscam rentabilidade e segurança no mercado de renda fixa. Com taxa de 11,75% ao ano e vencimento em 06/06/2026, oferece previsibilidade de retorno, ideal para quem busca planejamento financeiro de longo prazo. O indexador pré-fixado garante que a rentabilidade seja conhecida desde o início da aplicação, protegendo o investidor das flutuações do mercado. A rentabilidade é limitada, o que significa que há um teto para o ganho, porém, a segurança é excelente, com a garantia do FGC. O produto é atrativo para investidores com perfil conservador e moderado, que buscam diversificar seus investimentos e obter retornos consistentes. A LCA é uma ótima alternativa para quem busca rentabilidade superior à de investimentos tradicionais, como a poupança, com a segurança de um investimento lastreado em crédito do agronegócio.

Rentabilidade Limitada
Segurança Excelente

Informações do Investimento

Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda
Isento
Garantia FGC até R$ 250.000
Rentabilidade
Índice: PRÉ-FIXADO
Taxa: 11.75%
Taxa c/ GrossUp: 14.69%
Benchmark
Cdi bruto: 14,90%
Cdi líquido (IR: 20,0%): 11,92%
Vencimento
Data: 06/06/2026
Meses: 6

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

11.75%
Ganho Total % 5,95% info
Taxa Líquida Anual 12,15% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,93% info
vs. CDI +0,77% info
vs. Poupança +1,06% info
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Análise do Emissor

AGROLEND SERVICOS FINANCEIROS S.A.

CNPJ: 04.362.934/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A AGROLEND é uma instituição financeira especializada em crédito para o agronegócio, com foco em soluções financeiras para produtores rurais e empresas do setor. Sua missão é impulsionar o crescimento do agronegócio brasileiro, oferecendo produtos e serviços financeiros inovadores e sustentáveis. Com um histórico de solidez e expertise no setor, a AGROLEND se destaca pela sua capacidade de análise de risco e concessão de crédito, além de um profundo conhecimento das necessidades dos produtores rurais. A empresa tem um grande potencial de crescimento, impulsionado pelo crescimento do agronegócio e a crescente demanda por crédito.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito da AGROLEND, embora classificado como baixo.
  • Sensibilidade a mudanças no cenário econômico e taxa Selic.
  • Concentração no setor de agronegócio, sujeita a riscos específicos do setor.
  • Possibilidade de perda de poder de compra em caso de inflação superior à taxa.
  • Risco de liquidez, caso o investidor precise resgatar o investimento antes do vencimento.

Pontos Fortes

  • Foco no setor de agronegócio, com histórico de solidez.
  • Taxa pré-fixada de 12,1% ao ano, oferecendo previsibilidade.
  • Rentabilidade acima do benchmark, indicando bom potencial de retorno.
  • Excelente avaliação de segurança, reforçando a confiança no investimento.
  • Proteção do FGC, garantindo segurança ao investidor.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Baixo risco. A excelente avaliação de segurança, que atinge 95% na barra de segurança, indica baixo risco de crédito para o investidor. 2. --Métricas Chave--: Embora não divulgue dados específicos, por ser uma instituição financeira, é importante analisar indicadores como a qualidade da carteira de crédito (inadimplência), a estrutura de capital e a capacidade de geração de resultados. 3. --Contexto Setorial--: O agronegócio é um setor resiliente, com demanda constante por crédito, impulsionada pela produção de alimentos e commodities. A AGROLEND, por atuar neste setor, se beneficia desta dinâmica. 4. --Garantias--: A proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para LCA é um fator crucial de segurança, cobrindo até R$250 mil por CPF e instituição financeira, em caso de eventual insolvência. 5. --Cenário Macro--: Em um cenário de Selic em patamares elevados, a taxa pré-fixada de 12,1% pode ser vantajosa, protegendo o investidor da volatilidade da taxa básica de juros. Uma eventual queda da Selic pode tornar o investimento ainda mais atrativo.

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Simulação do investimento

R$
Investimento mínimo: R$ 1.000,00
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Resgatar em
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Espaçador
Rendimento bruto
R$ 1.059,45
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Rendimento líquido
R$ 1.047,56
Espaçador

Comparação de Rentabilidade

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível.

Os rendimentos são líquidos de impostos.

Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

LCA significa Letra de Crédito do Agronegócio. É um título de renda fixa emitido por instituições financeiras, lastreado em operações de crédito do agronegócio. Ao investir em uma LCA, você empresta dinheiro para a instituição, que o utiliza para financiar atividades no setor agrícola. Em troca, você recebe uma remuneração, que pode ser pré-fixada, pós-fixada ou híbrida. No caso da LCA AGROLEND 11,75%, a remuneração é pré-fixada, com uma taxa anual de 11,75%.

O prazo de vencimento da LCA AGROLEND 11,75% é 06 de junho de 2026. O prazo de vencimento é importante porque define o tempo que seu dinheiro ficará investido. Ao investir em um título com vencimento em 2026, você concorda em manter o investimento até essa data, recebendo a rentabilidade acordada no momento da aplicação. Caso precise do dinheiro antes, poderá haver a possibilidade de venda no mercado secundário, porém, a rentabilidade pode ser diferente da contratada e você pode ter perdas. O prazo influencia na sua estratégia de investimento, devendo ser compatível com seus objetivos financeiros e horizonte de tempo.

Um indexador pré-fixado significa que a taxa de juros do investimento é definida no momento da aplicação e permanece a mesma até o vencimento. No caso da LCA AGROLEND, a taxa é de 11,75% ao ano. Isso significa que você saberá exatamente qual será a rentabilidade do seu investimento desde o início. A vantagem é a previsibilidade: você sabe quanto vai receber no vencimento. A desvantagem é que, se a inflação ou a taxa Selic subirem mais do que a taxa pré-fixada, o investimento pode perder para outras opções de renda fixa.

Sim, a LCA AGROLEND 11,75% é considerada um investimento seguro. A segurança é reforçada pela classificação 'Excelente' da AGROLEND e pela garantia do FGC (Fundo Garantidor de Créditos). O FGC protege o investidor em caso de falência da instituição financeira, garantindo o reembolso do valor investido até o limite estabelecido por lei. A solidez do emissor é fundamental, pois indica a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros. A XP Investimentos, como distribuidora, também contribui para a segurança, pois realiza uma análise prévia dos produtos que oferece.

A LCA AGROLEND 11,75% pode oferecer uma rentabilidade superior à de investimentos atrelados ao CDI, como CDBs e títulos do Tesouro Direto. A taxa de 11,75% ao ano pode ser mais atrativa, especialmente em um cenário de juros em alta ou estáveis. No entanto, é importante comparar a rentabilidade líquida, considerando impostos e taxas. Além disso, a LCA é isenta de Imposto de Renda para pessoas físicas, o que aumenta sua atratividade. A comparação deve levar em conta o perfil de risco do investidor, o prazo de investimento e as condições do mercado.

A LCA AGROLEND 11,75% está disponível para investimento através da XP Investimentos, que é a distribuidora do produto. Para investir, você precisa ter uma conta na XP Investimentos, passar por um processo de cadastro e avaliação de perfil de investidor. Após a aprovação, você poderá acessar a plataforma da XP e procurar pela LCA AGROLEND 11,75% na seção de renda fixa. É importante verificar as condições de aplicação, como valor mínimo e outras taxas, antes de realizar o investimento. A XP oferece suporte e informações para auxiliar na sua decisão.

Em um cenário de alta da Selic, a LCA AGROLEND 11,75% pode ser menos atrativa em comparação com títulos pós-fixados, que acompanham a Selic. Isso porque a taxa pré-fixada de 11,75% pode ficar abaixo da rentabilidade de outros investimentos. No entanto, se a Selic atingir um pico e começar a cair, a LCA pode se tornar mais vantajosa, garantindo uma taxa fixa superior à de outras opções. O risco é perder para investimentos mais rentáveis em um cenário de juros crescentes. O benefício é a previsibilidade e a possibilidade de obter uma boa rentabilidade se a Selic se estabilizar ou cair.

A inflação pode impactar negativamente o seu investimento na LCA AGROLEND 11,75% se a taxa de inflação for superior à taxa de 11,75% ao ano. Nesse caso, o poder de compra do seu dinheiro diminuirá, pois a rentabilidade do investimento não acompanhará o aumento dos preços. Para proteger seu investimento da inflação, é importante considerar a taxa real de retorno, que é a diferença entre a taxa nominal (11,75%) e a inflação. Se a taxa real for negativa, você estará perdendo dinheiro em termos de poder de compra. A análise do cenário inflacionário é crucial para tomar decisões de investimento.

Os riscos de crédito associados à AGROLEND envolvem a possibilidade de a instituição financeira não conseguir honrar seus compromissos, o que pode levar à perda do seu investimento. A análise de crédito da AGROLEND é fundamental para avaliar esse risco. Indicadores como a inadimplência da carteira de crédito, o índice de Basileia e o ROE são importantes para avaliar a saúde financeira da empresa. A garantia do FGC mitiga esse risco, protegendo o investidor em caso de falência. No entanto, é importante monitorar a situação financeira da AGROLEND e o cenário econômico, pois fatores como a crise no agronegócio ou aumento da inadimplência podem afetar o investimento.