LCA AGROLEND SOCIEDADE DE CREDITO, FINA 11,45%
LCA
ISENTO FGC

Vencimento em 09/09/2026
Análise de Rentabilidade:
14.31%
Gross UP
11,45%
Bruto a.a.
11,88%
Líquido a.a.
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Detalhes do Investimento

A LCA AGROLEND SOCIEDADE DE CRÉDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO S.A. (11,45% pré-fixado) é uma excelente opção para investidores que buscam rentabilidade com previsibilidade no cenário atual. A taxa de 11,45% ao ano, atrativa no cenário de renda fixa, é pré-fixada, proporcionando segurança e clareza sobre o retorno até o vencimento em 09/09/2026. O investimento é emitido pela Agrolend, instituição com foco no agronegócio, um setor resiliente e estratégico para a economia brasileira, o que pode mitigar riscos. O produto é distribuído pelo Banco Inter, facilitando o acesso e a gestão do investimento. A rentabilidade é limitada, com potencial de retorno acima do benchmark (1.08% acima), mas com a segurança de um investimento atrelado a um indexador pré-fixado, o que o torna ideal para investidores com perfil conservador ou moderado, que buscam proteção contra a volatilidade do mercado e previsibilidade nos ganhos. A segurança é reforçada pela classificação Excelente e pela proteção do FGC, minimizando o risco de perdas.

Rentabilidade Limitada
Segurança Excelente

Informações do Investimento

Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda
Isento
Garantia FGC até R$ 250.000
Rentabilidade
Índice: PRÉ-FIXADO
Taxa: 11.45%
Taxa c/ GrossUp: 14.31%
Benchmark
Cdi bruto: 14,90%
Cdi líquido (IR: 20,0%): 11,92%
Vencimento
Data: 09/09/2026
Meses: 9

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Banco Inter

11.45%
Ganho Total % 8,98% info
Taxa Líquida Anual 11,88% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,91% info
vs. CDI +1,08% info
vs. Poupança +1,53% info
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Análise do Emissor

AGROLEND SOCIEDADE DE CRÉDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO S.A.

CNPJ: 37.765.464/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A AGROLEND SOCIEDADE DE CRÉDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO S.A. é uma instituição financeira que atua no mercado de crédito agrícola, focada em financiar o agronegócio brasileiro. Com uma missão voltada ao desenvolvimento sustentável do setor, a empresa oferece soluções de crédito sob medida para produtores rurais, cooperativas e empresas do agronegócio. Historicamente, a Agrolend tem demonstrado solidez e crescimento, impulsionada pela crescente demanda por financiamento no agronegócio e pela expertise em avaliar e mitigar os riscos inerentes a este setor. Seu potencial reside na capacidade de se adaptar às necessidades do mercado, oferecer taxas competitivas e fortalecer parcerias estratégicas para expandir sua atuação e contribuir para o desenvolvimento do agronegócio nacional.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito do emissor, embora avaliado como "Excelente", exige monitoramento constante.
  • Sensibilidade a variações na taxa Selic, podendo impactar a atratividade relativa do investimento.
  • Risco setorial relacionado a fatores climáticos e cotações de commodities no agronegócio.
  • Prazo de vencimento em 2026, exigindo um horizonte de investimento de médio prazo.
  • Risco de liquidez, embora LCA seja um produto com menor liquidez que outros investimentos.

Pontos Fortes

  • Taxa pré-fixada atrativa de 12,4% ao ano, proporcionando previsibilidade.
  • Distribuição pelo Banco Inter, facilitando o acesso e a gestão do investimento.
  • Proteção do FGC, conferindo maior segurança ao investimento.
  • Foco no agronegócio, setor resiliente e estratégico para a economia brasileira.
  • Rentabilidade "Boa", superando o benchmark, indicando bom retorno.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Baixo risco. A avaliação "Excelente" de segurança, com barra de 95%, indica um baixo risco de crédito para este investimento.
2. --Métricas Chave--: Para a Agrolend, como instituição financeira, indicadores como o Índice de Basileia, ROE (Retorno sobre o Patrimônio Líquido) e a taxa de inadimplência são cruciais. Um Índice de Basileia robusto demonstra a capacidade da instituição de absorver perdas; um ROE elevado indica eficiência na geração de lucro; e uma baixa taxa de inadimplência reflete a qualidade da carteira de crédito. A análise dessas métricas, em conjunto com outras informações, é fundamental para avaliar a solidez da Agrolend.
3. --Contexto Setorial--: O agronegócio brasileiro é um setor resiliente, mas sensível a fatores como clima, cotações de commodities e políticas governamentais. A Agrolend, ao focar nesse setor, está exposta a esses riscos. No entanto, a diversificação da carteira de crédito e a expertise na análise de riscos específicos do agronegócio podem mitigar esses efeitos.
4. --Garantias--: A proteção do FGC (Fundo Garantidor de Créditos) é um fator crucial, assegurando o reembolso de até R$ 250.000,00 por CPF e instituição financeira, em caso de intervenção, liquidação ou falência da Agrolend. Essa garantia aumenta significativamente a segurança do investimento.
5. --Cenário Macro--: A Selic atual e as expectativas de inflação impactam diretamente a atratividade dos investimentos pré-fixados. Em um cenário de Selic em alta, a LCA pode se tornar menos atrativa em comparação com títulos pós-fixados. No entanto, a taxa de 12,4% pode ser vantajosa em um cenário de inflação controlada e estabilidade econômica.

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Simulação do investimento

R$
Investimento mínimo: R$ 1.000,00
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Resgatar em
9 meses
Espaçador
Rendimento bruto
R$ 1.089,38
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Rendimento líquido
R$ 1.071,50
Espaçador

Comparação de Rentabilidade

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível.

Os rendimentos são líquidos de impostos.

Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

LCA (Letra de Crédito do Agronegócio) é um título de renda fixa emitido por instituições financeiras, lastreado em operações de crédito do agronegócio. Ao investir em LCA, você empresta dinheiro para a instituição emissora, que o utiliza para financiar atividades do setor agropecuário. Em troca, você recebe o valor investido acrescido de juros, conforme as condições do título. No caso da LCA AGROLEND, o indexador é pré-fixado, o que significa que a taxa de juros é definida no momento da aplicação, proporcionando previsibilidade.

A LCA AGROLEND tem vencimento em 09/09/2026. Isso significa que, após essa data, você receberá de volta o valor investido, acrescido dos juros acordados. O prazo de vencimento é importante porque define o período em que seu capital ficará investido. Se você precisar do dinheiro antes do vencimento, pode haver a possibilidade de venda no mercado secundário, mas isso pode implicar em perdas, caso as condições de mercado não sejam favoráveis. Portanto, considere o prazo ao planejar seus investimentos.

O indexador da LCA AGROLEND é pré-fixado. Isso significa que a taxa de juros a ser recebida é definida no momento da aplicação e permanece a mesma até o vencimento. No caso da LCA AGROLEND, a taxa é de 11,45% ao ano. Essa característica oferece previsibilidade, pois você sabe exatamente quanto irá receber ao final do investimento, independentemente das oscilações do mercado. Diferente de investimentos pós-fixados, que podem variar conforme a inflação ou a taxa Selic, a LCA pré-fixada garante um rendimento estável.

Ao investir na LCA AGROLEND, o principal risco é o de crédito, ou seja, a possibilidade de a Agrolend não honrar seus compromissos. A segurança do emissor, avaliada como Excelente, indica um baixo risco de inadimplência. Além disso, a LCA conta com a proteção do FGC, que garante o reembolso de até R$ 250.000,00 por CPF e por instituição financeira, em caso de falência da Agrolend. Embora o risco seja baixo, é importante considerar a solidez da instituição e a diversificação da sua carteira de investimentos para mitigar possíveis perdas.

A LCA AGROLEND oferece uma taxa de 11,45% ao ano, o que pode ser atrativo dependendo do cenário econômico. Em comparação com o CDI (Certificado de Depósito Interbancário), que acompanha a taxa básica de juros, a LCA pode ser vantajosa se a taxa de 11,45% for superior ao CDI no período. O CDI é uma referência para muitos investimentos de renda fixa, e a LCA pode ser uma alternativa interessante, especialmente para quem busca uma rentabilidade superior. É importante comparar as taxas e as condições de cada investimento para tomar a melhor decisão.

A LCA AGROLEND é distribuída pelo Banco Inter, o que facilita o acesso ao investimento. Para investir, você precisa ser cliente do Banco Inter e acessar a plataforma de investimentos. Lá, você encontrará a LCA AGROLEND entre as opções disponíveis. O processo de aplicação geralmente envolve a seleção do título, a definição do valor a ser investido e a confirmação da operação. É importante ler atentamente as condições do investimento, como taxa, prazo e outras informações relevantes, antes de confirmar a aplicação. Após a aplicação, você poderá acompanhar o desempenho do seu investimento na plataforma do Banco Inter.

Em um cenário de alta da Selic, a LCA AGROLEND, por ser pré-fixada, manterá a taxa de 11,45% ao ano, independentemente das oscilações da taxa básica de juros. Isso significa que, se a Selic subir, outros investimentos pós-fixados, como o CDI, podem oferecer rentabilidades maiores. No entanto, a LCA ainda pode ser interessante para quem busca previsibilidade e não quer correr o risco de ver a rentabilidade do seu investimento cair caso a Selic comece a cair. A LCA AGROLEND oferece uma proteção contra a volatilidade, garantindo o retorno acordado, o que é um atrativo em cenários de incerteza econômica.

A LCA AGROLEND, por ser pré-fixada, não está diretamente atrelada à inflação. Isso significa que o rendimento de 11,45% ao ano é nominal, ou seja, não considera o efeito da inflação. Em um cenário de inflação alta, o poder de compra do seu investimento pode ser corroído. Para mitigar esse risco, você pode considerar diversificar sua carteira com investimentos que acompanham a inflação, como títulos do Tesouro IPCA, que protegem o seu capital contra a perda do poder de compra. A análise do cenário inflacionário e a diversificação são importantes para proteger o seu patrimônio e garantir ganhos reais.

A análise de crédito da Agrolend é crucial para avaliar o risco do seu investimento na LCA. A classificação de segurança Excelente, atribuída à Agrolend, indica um baixo risco de crédito, ou seja, a probabilidade de a empresa não honrar seus compromissos é baixa. Ao analisar a Agrolend, é importante verificar indicadores como o Índice de Basileia, que demonstra a solidez financeira da instituição, a qualidade da carteira de crédito e a taxa de inadimplência, que deve ser baixa. A análise de crédito ajuda a entender a capacidade da Agrolend de cumprir suas obrigações financeiras e, consequentemente, o risco envolvido no seu investimento. A proteção do FGC é um fator adicional de segurança.