LCA AL5 AMAGGI 11,02%
LCA
ISENTO FGC

Vencimento em 06/08/2027
13.36%
Gross UP
11,02%
Bruto a.a.
11,44%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.000,00
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Rendimento bruto
R$ 1.173,66
Rendimento líquido
R$ 1.173,66

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A LCA AL5 AMAGGI 11,02% representa uma oportunidade de investimento com alta previsibilidade de retorno, dado seu caráter pré-fixado com taxa de 11,02% ao ano. Ideal para investidores que buscam diversificar seu portfólio com um produto de renda fixa atrelado a um emissor de grande porte e solidez no setor do agronegócio. O vencimento em 2027-08-06 permite um horizonte de médio prazo para o capital investido. A segurança é um diferencial notável, com classificação 'Excelente' e cobertura do FGC, mitigando riscos de crédito.

PRÉ-FIXADO | Taxa 11.02% | Taxa c/ GrossUp 13.36%
Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda Isento
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 06/08/2027 (17 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

11.02%
Ganho Total % 17,37% info
Taxa Líquida Anual 11,44% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,88% info
vs. CDI -1,95% info
vs. Poupança +15,27% info
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Análise do Emissor

AMAGGI S.A.

CNPJ: 02.528.093/0001-83

Setor: Instituição Financeira

A AL5 AMAGGI é uma subsidiária do Grupo AMAGGI, um dos maiores grupos empresariais do agronegócio no Brasil e no mundo. Com atuação em diversas frentes, como produção de grãos, logística, navegação e energia, a AMAGGI se destaca pela sua solidez e diversificação. A empresa possui uma longa trajetória de sucesso, construída sobre valores como sustentabilidade, inovação e compromisso com o desenvolvimento socioeconômico. Sua missão é impulsionar o agronegócio de forma eficiente e responsável, gerando valor para seus stakeholders e contribuindo para a segurança alimentar global. A AMAGGI demonstra um histórico consistente de crescimento e resiliência, adaptando-se às mudanças do mercado e investindo em tecnologia e infraestrutura.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Baixo risco. A avaliação de segurança excelente (95%) indica um baixo risco de crédito associado à AL5 AMAGGI.
2. **Métricas Chave**: Para empresas do agronegócio como a AMAGGI, indicadores como Dívida/EBITDA e geração de caixa são cruciais. A capacidade de gerar caixa operacional consistente e um endividamento controlado são sinais positivos. A análise da margem EBITDA também é relevante, pois demonstra a eficiência da empresa em converter receita em lucro operacional. A saúde financeira da AMAGGI deve ser constantemente monitorada para garantir a capacidade de honrar seus compromissos.
3. **Contexto Setorial**: O agronegócio brasileiro é um setor estratégico e resiliente, impulsionado pela demanda global por alimentos e commodities. A AMAGGI, como um dos principais players, está bem posicionada para se beneficiar desse cenário. No entanto, o setor está sujeito a riscos como variações climáticas, flutuações de preços de commodities e questões regulatórias. A diversificação da AMAGGI em diferentes atividades do agronegócio mitiga parte desses riscos.
4. **Garantias**: A LCA AL5 AMAGGI conta com a proteção do FGC, que oferece maior segurança ao investidor. O FGC garante o reembolso de até R$ 250.000,00 por CPF e instituição financeira, em caso de falência da instituição emissora. Adicionalmente, o lastro em operações do agronegócio confere uma camada extra de segurança.
5. **Cenário Macro**: O cenário de Selic atual, embora elevado, pode indicar um momento oportuno para investimentos pré-fixados como a LCA AL5 AMAGGI. Com a expectativa de queda da inflação e, consequentemente, da Selic, a taxa de 11,75% ao ano pode se mostrar ainda mais atrativa no futuro. A análise do cenário econômico, incluindo as projeções de inflação e as políticas monetárias, é fundamental para avaliar o potencial de valorização do investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito da AL5 AMAGGI, embora baixo, deve ser monitorado.
  • Sensibilidade a mudanças no cenário macroeconômico, como alta da Selic.
  • Risco de liquidez, pois a LCA geralmente não possui liquidez diária.
  • Risco setorial associado ao agronegócio, como variações climáticas.
  • Concentração em um único emissor, que pode aumentar o risco da carteira.

Pontos Fortes

  • Solidez da AMAGGI como emissora, com atuação diversificada no agronegócio.
  • Rentabilidade atrativa de 11,75% ao ano, superior a muitos investimentos de renda fixa.
  • Previsibilidade da rentabilidade por ser um investimento pré-fixado.
  • Excelente avaliação de segurança (95%), indicando baixo risco de crédito.
  • Proteção do FGC, garantindo maior segurança ao investidor.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A LCA (Letra de Crédito do Agronegócio) AL5 AMAGGI 11,02% é um título de renda fixa emitido pelo Grupo Amaggi, através de sua plataforma AL5. Ao investir, você empresta dinheiro para a empresa, que se compromete a devolvê-lo com juros. Neste caso específico, a rentabilidade é pré-fixada em 11,02% ao ano, o que significa que você sabe exatamente quanto receberá no vencimento, desde que o investimento seja mantido até essa data. Este tipo de investimento é isento de Imposto de Renda para pessoas físicas, tornando a rentabilidade líquida ainda mais atrativa.

O investimento LCA AL5 AMAGGI 11,02% possui um prazo de vencimento definido para 06 de agosto de 2027. A taxa de rentabilidade é pré-fixada em 11,02% ao ano. Isso garante que, se você mantiver o investimento até a data de vencimento, saberá com exatidão o retorno total que obterá. É importante notar que a rentabilidade é limitada em relação a um benchmark específico, com uma barra de 33%, o que deve ser considerado na análise de potencial máximo de ganho.

O indexador PRÉ-FIXADO significa que a taxa de retorno do seu investimento é definida no momento da aplicação e não muda até o vencimento. No caso da LCA AL5 AMAGGI, essa taxa é de 11,02% ao ano. Diferentemente de indexadores pós-fixados, como o CDI, que acompanham a taxa básica de juros (Selic), o pré-fixado oferece maior previsibilidade. Se você acredita que a taxa de juros cairá ou se manterá estável, um investimento pré-fixado pode ser mais vantajoso, pois você garante uma taxa elevada. No entanto, se os juros subirem significativamente, você pode perder a oportunidade de obter retornos maiores.

A segurança do investimento LCA AL5 AMAGGI 11,02% é classificada como 'Excelente', com uma barra de 95%. Isso reflete a solidez do emissor, AL5 AMAGGI, e a natureza do produto. Adicionalmente, este investimento conta com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para valores de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira. O FGC atua como um seguro em caso de falência ou liquidação do emissor, proporcionando uma camada extra de proteção ao seu capital investido.

A principal diferença entre a LCA AL5 AMAGGI 11,02% e um investimento atrelado ao CDI reside na forma de rentabilidade. A LCA é pré-fixada em 11,02% ao ano, oferecendo previsibilidade total do retorno. Já um investimento atrelado ao CDI, como um CDB de liquidez diária, rende um percentual do CDI (geralmente 100% ou mais). Se a taxa Selic (que influencia o CDI) estiver em trajetória de alta, um investimento pós-fixado pode superar a LCA no longo prazo. Contudo, se a Selic se mantiver estável ou cair, a LCA com 11,02% pode ser mais vantajosa, garantindo um retorno fixo e conhecido.

A LCA AL5 AMAGGI 11,02% é distribuída pela XP Investimentos. Para investir, você precisará ter uma conta aberta na XP Investimentos. Através da plataforma da corretora, seja pelo site ou aplicativo, você poderá acessar a área de investimentos, procurar por títulos de renda fixa e localizar a LCA AL5 AMAGGI 11,02%. A XP Investimentos oferece o suporte necessário para a contratação e acompanhamento do seu investimento, além de fornecer informações detalhadas sobre o produto.

Em um cenário de Selic alta, a taxa de 11,02% pré-fixada na LCA AL5 AMAGGI pode se tornar menos atrativa em comparação com investimentos pós-fixados que acompanham a Selic, pois estes tenderão a render mais. No entanto, o investidor garante um retorno fixo e conhecido. Por outro lado, em um cenário de Selic em queda, a LCA pré-fixada se torna mais vantajosa, pois o investidor já travou uma taxa elevada que não será afetada pela desvalorização dos juros futuros. A rentabilidade limitada de -1.95% acima do benchmark também deve ser considerada neste contexto.

A AL5 AMAGGI, emissora desta LCA, é avaliada com um índice de segurança 'Excelente' (barra 95%), indicando um baixo risco de crédito. Essa avaliação é baseada na solidez financeira do Grupo Amaggi, seu histórico de operações no agronegócio e sua capacidade de geração de caixa. Investir em um emissor com baixo risco de crédito minimiza a probabilidade de inadimplência, o que é crucial para a preservação do capital. Na sua carteira, este investimento contribui para a estabilidade e previsibilidade, sendo um contraponto a ativos de maior volatilidade, e a proteção do FGC mitiga ainda mais o risco.

O impacto econômico desta LCA em uma carteira diversificada é de adição de segurança e previsibilidade. Por ser um investimento pré-fixado e isento de IR para pessoa física, ele oferece um retorno conhecido e potencialmente superior a outras opções de renda fixa em determinados cenários. O risco principal está na possibilidade de a taxa de juros subir e tornar a LCA menos competitiva em relação a novos investimentos pós-fixados, além do risco inerente ao setor do agronegócio (clima, commodities). Contudo, a classificação 'Excelente' de segurança e a cobertura do FGC mitigam significativamente o risco de crédito do emissor, tornando-a uma opção robusta para a diversificação.