LCA AL5 AMAGGI 88,00% CDI
LCA
ISENTO FGC

Vencimento em 12/02/2028
103.53% do CDI
Gross UP
13,68%
Bruto a.a.
13,68%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.000,00
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Rendimento bruto
R$ 1.292,19
Rendimento líquido
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Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A LCA AL5 AMAGGI 88,00% CDI é uma excelente opção para investidores que buscam diversificar sua carteira com um produto de renda fixa atrelado ao CDI, oferecendo uma rentabilidade adicional de 0.58% acima do benchmark, com um teto de 33% de ganho adicional. Sua liquidez é ao vencimento em 2028-02-12, o que a torna adequada para objetivos de médio e longo prazo. A segurança é um ponto forte, com classificação Excelente (barra 95%) e cobertura do FGC, proporcionando tranquilidade ao investidor. Ideal para quem busca previsibilidade e um retorno competitivo com baixo risco de crédito.

CDI | Taxa 88.00% do CDI | Taxa c/ GrossUp 103.53% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda Isento
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 12/02/2028 (24 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

88.00% do CDI
Ganho Total % 29,22% info
Taxa Líquida Anual 13,68% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,93% info
vs. CDI +0,58% info
vs. Poupança +26,16% info
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Análise do Emissor

AMAGGI S.A.

CNPJ: 02.528.093/0001-83

Setor: Instituição Financeira

A AL5 AMAGGI é uma subsidiária do Grupo AMAGGI, um dos maiores grupos empresariais do agronegócio no Brasil e no mundo. Com atuação em diversas frentes, como produção de grãos, logística, navegação e energia, a AMAGGI se destaca pela sua solidez e diversificação. A empresa possui uma longa trajetória de sucesso, construída sobre valores como sustentabilidade, inovação e compromisso com o desenvolvimento socioeconômico. Sua missão é impulsionar o agronegócio de forma eficiente e responsável, gerando valor para seus stakeholders e contribuindo para a segurança alimentar global. A AMAGGI demonstra um histórico consistente de crescimento e resiliência, adaptando-se às mudanças do mercado e investindo em tecnologia e infraestrutura.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Baixo risco. A avaliação de segurança excelente (95%) indica um baixo risco de crédito associado à AL5 AMAGGI.
2. **Métricas Chave**: Para empresas do agronegócio como a AMAGGI, indicadores como Dívida/EBITDA e geração de caixa são cruciais. A capacidade de gerar caixa operacional consistente e um endividamento controlado são sinais positivos. A análise da margem EBITDA também é relevante, pois demonstra a eficiência da empresa em converter receita em lucro operacional. A saúde financeira da AMAGGI deve ser constantemente monitorada para garantir a capacidade de honrar seus compromissos.
3. **Contexto Setorial**: O agronegócio brasileiro é um setor estratégico e resiliente, impulsionado pela demanda global por alimentos e commodities. A AMAGGI, como um dos principais players, está bem posicionada para se beneficiar desse cenário. No entanto, o setor está sujeito a riscos como variações climáticas, flutuações de preços de commodities e questões regulatórias. A diversificação da AMAGGI em diferentes atividades do agronegócio mitiga parte desses riscos.
4. **Garantias**: A LCA AL5 AMAGGI conta com a proteção do FGC, que oferece maior segurança ao investidor. O FGC garante o reembolso de até R$ 250.000,00 por CPF e instituição financeira, em caso de falência da instituição emissora. Adicionalmente, o lastro em operações do agronegócio confere uma camada extra de segurança.
5. **Cenário Macro**: O cenário de Selic atual, embora elevado, pode indicar um momento oportuno para investimentos pré-fixados como a LCA AL5 AMAGGI. Com a expectativa de queda da inflação e, consequentemente, da Selic, a taxa de 11,75% ao ano pode se mostrar ainda mais atrativa no futuro. A análise do cenário econômico, incluindo as projeções de inflação e as políticas monetárias, é fundamental para avaliar o potencial de valorização do investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito da AL5 AMAGGI, embora baixo, deve ser monitorado.
  • Sensibilidade a mudanças no cenário macroeconômico, como alta da Selic.
  • Risco de liquidez, pois a LCA geralmente não possui liquidez diária.
  • Risco setorial associado ao agronegócio, como variações climáticas.
  • Concentração em um único emissor, que pode aumentar o risco da carteira.

Pontos Fortes

  • Solidez da AMAGGI como emissora, com atuação diversificada no agronegócio.
  • Rentabilidade atrativa de 11,75% ao ano, superior a muitos investimentos de renda fixa.
  • Previsibilidade da rentabilidade por ser um investimento pré-fixado.
  • Excelente avaliação de segurança (95%), indicando baixo risco de crédito.
  • Proteção do FGC, garantindo maior segurança ao investidor.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A LCA AL5 AMAGGI 88,00% CDI é um título de Renda Fixa emitido pela AL5 AMAGGI, com lastro em operações do agronegócio. Sua rentabilidade está atrelada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário), pagando 88,00% do CDI, com um adicional de 0.58% acima do benchmark, limitado a um teto de 33% de ganho extra. O investimento é feito através da XP Investimentos, e o resgate ocorre apenas no vencimento, em 12 de fevereiro de 2028. É um investimento isento de Imposto de Renda para pessoa física, o que aumenta sua atratividade.

O vencimento da LCA AL5 AMAGGI 88,00% CDI está programado para 12 de fevereiro de 2028. Ao atingir essa data, o investidor receberá o valor principal investido acrescido de toda a rentabilidade acumulada durante o período, de acordo com a performance do CDI e o adicional de 0.58% acima do benchmark, respeitando o teto de 33% de ganho adicional. Não há opção de resgate antecipado, portanto, o capital fica alocado até a data final estipulada.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é uma taxa de referência diária para operações de empréstimo entre bancos, sendo um dos principais indicadores da taxa de juros de curto prazo no Brasil. Na LCA AL5 AMAGGI 88,00% CDI, o CDI serve como base para o cálculo da sua rentabilidade. Você receberá 88,00% do CDI, mais um bônus de 0.58% acima do benchmark, o que significa que sua rentabilidade acompanhará as flutuações da taxa básica de juros (Selic), mas com um ganho adicional, dentro dos limites estabelecidos.

A LCA AL5 AMAGGI 88,00% CDI possui um nível de segurança classificado como 'Excelente', com uma barra de avaliação de 95%. Além disso, este investimento conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para valores de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira. Essa cobertura do FGC garante a devolução do capital investido caso o emissor (AL5 AMAGGI) venha a ter problemas de liquidez ou solvência, aumentando significativamente a segurança do seu patrimônio.

Comparada a um investimento que rende 100% do CDI, a LCA AL5 AMAGGI 88,00% CDI oferece um retorno ligeiramente inferior na base de 88% do CDI. No entanto, o diferencial reside no bônus de 0.58% acima do benchmark, com um teto de 33% de ganho adicional. Em cenários onde o CDI se mantém estável ou com pouca volatilidade, o ganho adicional pode tornar a LCA mais atrativa. É importante analisar o potencial de ganho máximo em relação ao CDI puro e considerar a isenção de IR para pessoa física.

A LCA AL5 AMAGGI 88,00% CDI é distribuída pela XP Investimentos. Para adquirir este produto, você precisará ter uma conta aberta na XP Investimentos. Através da plataforma da XP, seja pelo site ou aplicativo, você poderá encontrar a oferta deste título em renda fixa, analisar os detalhes e realizar a aplicação diretamente. A XP Investimentos atua como intermediária, facilitando o acesso a este tipo de investimento.

Com a Selic em patamares elevados, a rentabilidade do CDI tende a ser mais alta, o que beneficia diretamente a LCA AL5 AMAGGI 88,00% CDI, pois 88% de uma taxa alta ainda representa um valor considerável. O bônus de 0.58% acima do benchmark também será calculado sobre uma base maior. Em um cenário de Selic baixa, o retorno absoluto pode ser menor, mas o percentual de 88% do CDI, somado ao adicional, ainda pode ser competitivo. A limitação de 33% de ganho adicional é crucial: em Selic muito alta, esse teto pode ser atingido, limitando o potencial de ganho extra.

A análise de crédito do emissor é fundamental para a segurança de qualquer investimento de renda fixa. A classificação 'Excelente' (barra 95%) para a AL5 AMAGGI indica um baixo risco de crédito, sugerindo que a empresa possui forte saúde financeira, boa gestão e capacidade de honrar seus compromissos. Isso minimiza a probabilidade de default. A garantia do FGC, embora limitada, oferece uma proteção adicional caso ocorra algum evento inesperado com o emissor, reforçando a confiança no investimento.

O impacto econômico desta LCA em sua carteira é a adição de um ativo de renda fixa com rentabilidade previsível e isenta de Imposto de Renda para pessoa física, o que pode otimizar seus retornos líquidos. O risco principal está associado à liquidez, pois o resgate só é possível no vencimento. O risco de crédito do emissor é considerado baixo, mitigado pela análise de segurança 'Excelente' e pela cobertura do FGC. Em cenários de inflação alta e Selic em queda, a proteção do CDI pode ser vantajosa. É importante alocar uma parcela adequada do seu portfólio, considerando seus objetivos e tolerância ao risco.