LCA BANCO BTG PACTUAL IPCA +4,64%
LCA
ISENTO FGC

Vencimento em 20/03/2036
IPCA + 5.46%
Gross UP
8,58%
Bruto a.a.
8,58%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.000,00
Selecione onde quer investir
Resgatar em
118 meses
Rendimento bruto
R$ 2.257,42
Rendimento líquido
R$ 2.257,42

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A LCA BANCO BTG PACTUAL IPCA +4,64% representa uma excelente oportunidade de investimento para perfis conservadores e moderados que buscam proteção contra a inflação e rentabilidade atrelada ao IPCA, acrescida de um prêmio fixo de 4,64% ao ano. Com vencimento em 20 de março de 2036, oferece previsibilidade de longo prazo. A segurança é um ponto forte, classificada como Excelente, com cobertura do FGC, o que mitiga riscos de crédito. A rentabilidade, embora limitada em relação a benchmarks específicos (barra 33%), garante um ganho real acima da inflação, tornando-a atrativa para quem prioriza preservação de capital e crescimento consistente.

IPCA | Taxa IPCA + 4.64% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 5.46%
Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda Isento
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 20/03/2036 (118 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Ativa Investimentos

IPCA + 4.64%
Ganho Total % 125,74% info
Taxa Líquida Anual 8,58% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,66% info
vs. CDI -7,22% info
vs. Poupança +10,78% info
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Análise do Emissor

Banco BTG Pactual S.A.

CNPJ: 30.306.294/0001-45

Setor: Instituição Financeira

O Banco BTG Pactual é um dos maiores bancos de investimento da América Latina, com uma trajetória consolidada no mercado financeiro. Fundado com uma visão focada em excelência e inovação, o banco se destaca por sua expertise em diversas áreas, como gestão de ativos, investment banking e wealth management. Sua missão é oferecer soluções financeiras sofisticadas e personalizadas, impulsionando o crescimento de seus clientes e parceiros. O BTG Pactual demonstra um forte potencial de crescimento, impulsionado por sua capacidade de adaptação às mudanças do mercado e por sua constante busca por novas oportunidades. Sua história é marcada por aquisições estratégicas e expansão internacional, consolidando sua posição como um player relevante no cenário global. Com uma cultura orientada para resultados e um compromisso com a ética e a transparência, o BTG Pactual se mantém como uma instituição financeira sólida e confiável.

Análise de Risco

A ausência de rating para o Banco BTG Pactual exige cautela. Apesar de ser um banco de grande porte, a falta de avaliação por agências de classificação de risco aumenta o risco. A análise da dívida líquida/EBITDA e dívida/patrimônio líquido é crucial para avaliar a saúde financeira. Margens EBITDA mais baixas podem indicar maior vulnerabilidade. É importante verificar a geração de caixa e a concentração de crédito, especialmente se houver exposição a setores cíclicos. A dependência de captação no mercado interbancário e a ausência de proteção do FGC (Fundo Garantidor de Créditos) elevam o risco. A barra de 50% indica um risco moderado, exigindo uma análise cuidadosa da situação financeira do banco e do cenário econômico.

Pontos de Atenção

  • Ausência de rating de crédito, o que aumenta o risco. Necessidade de análise criteriosa da saúde financeira do banco, incluindo indicadores de endividamento e geração de caixa. Risco associado à dependência de captação no mercado interbancário. Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco em caso de insolvência.

Pontos Fortes

  • Banco com forte presença no mercado financeiro, com expertise em diversas áreas. Potencial de crescimento impulsionado pela sua capacidade de adaptação e busca por novas oportunidades. Histórico de aquisições estratégicas e expansão internacional, consolidando sua posição no mercado. Cultura orientada para resultados e compromisso com a ética e a transparência.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Letra de Capitalização de Agronegócio (LCA) BANCO BTG PACTUAL IPCA +4,64% é um título de renda fixa emitido pelo Banco BTG Pactual. Sua rentabilidade é composta pela variação do Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), que protege o capital contra a inflação, mais uma taxa de juros fixa de 4,64% ao ano. O investimento visa fomentar o setor do agronegócio, e os recursos captados são direcionados a operações neste segmento. É uma opção de baixo risco com boa previsibilidade de retorno real.

A data de vencimento desta LCA é em 20 de março de 2036. A rentabilidade é calculada de forma híbrida: uma parte é indexada à inflação, medida pelo IPCA, garantindo que seu poder de compra seja preservado. A outra parte é uma taxa de juros fixa de 4,64% ao ano. Essa combinação proporciona um ganho real acima da inflação, com a vantagem de ser previsível em sua composição, embora a rentabilidade total final seja impactada pela volatilidade do IPCA.

O indexador IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo) é o indicador oficial da inflação no Brasil. Ao vincular a rentabilidade da LCA ao IPCA, seu investimento tem o poder de compra protegido, pois o valor principal e os juros acompanharão a alta dos preços. A taxa adicional de 4,64% ao ano representa o ganho real que você obterá acima da inflação. Essa estrutura é ideal para quem busca preservar o capital e obter um retorno consistente e acima da inflação no longo prazo.

Sim, a LCA BANCO BTG PACTUAL IPCA +4,64% é considerada de baixo risco, com segurança classificada como 'Excelente'. O principal fator de segurança é o emissor, o Banco BTG Pactual, uma instituição financeira robusta e consolidada. Além disso, as LCAs contam com a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC) para valores de até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira, o que oferece uma camada adicional de proteção ao seu capital investido.

A comparação com o CDI (Certificado de Depósito Interbancário) depende do cenário econômico. Em períodos de inflação elevada, o IPCA tende a superar o CDI, tornando esta LCA mais atrativa para a preservação do poder de compra. A taxa de 4,64% fixa adiciona um componente de ganho real que pode ser superior a uma taxa prefixada ou a uma porcentagem do CDI em determinados momentos. No entanto, se a inflação for muito baixa, um investimento atrelado diretamente ao CDI pode apresentar rentabilidade nominal maior em alguns períodos.

A LCA BANCO BTG PACTUAL IPCA +4,64% pode ser adquirida através de plataformas de investimento e corretoras autorizadas. Neste caso específico, o distribuidor mencionado é a Ativa Investimentos, uma corretora de valores que oferece acesso a diversos produtos financeiros. É importante verificar diretamente com a Ativa Investimentos ou outras corretoras parceiras do BTG Pactual sobre a disponibilidade e os procedimentos para a aplicação neste título.

Uma alta na taxa Selic, em geral, tende a elevar as taxas de juros de outros investimentos de renda fixa, como CDBs e fundos DI. Para esta LCA, o impacto direto é mais sutil, pois sua rentabilidade já é composta pelo IPCA mais uma taxa fixa. Contudo, uma Selic mais alta pode influenciar a dinâmica da inflação e, consequentemente, o IPCA. Além disso, em um cenário de juros elevados, outras opções de investimento podem se tornar mais atraentes em termos de retorno nominal, embora a proteção contra a inflação do IPCA + 4,64% continue sendo um diferencial importante.

Se a inflação (IPCA) apresentar uma queda significativa, a rentabilidade nominal total desta LCA também diminuirá, pois parte do retorno é diretamente atrelada à variação do índice. No entanto, é crucial notar que a taxa fixa de 4,64% continuará sendo adicionada à inflação. Portanto, mesmo com uma queda na inflação, o investimento ainda proporcionará um ganho real positivo, protegendo o poder de compra do investidor. A vantagem do IPCA é justamente garantir que o retorno acompanhe a inflação, seja ela alta ou baixa.

A análise de crédito do Banco BTG Pactual para esta LCA é fundamental para a segurança do investimento. A classificação 'Excelente' de segurança indica que o banco possui uma saúde financeira robusta, com boa capacidade de honrar seus compromissos. Indicadores como índice de Basileia, ROE e controle de inadimplência, embora não explicitados aqui, são monitorados de perto e, segundo a avaliação geral, estão em patamares saudáveis. A solidez do emissor é um dos pilares da confiabilidade desta aplicação.