LCA BANCO COOPERATIVO SICOOB 84,00% CDI
LCA
ISENTO FGC

Vencimento em 24/02/2028
101.82% do CDI
Gross UP
10,27%
Bruto a.a.
10,27%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.000.000,00
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Resgatar em
23 meses
Rendimento bruto
R$ 1.212.308,42
Rendimento líquido
R$ 1.212.308,42

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A LCA BANCO COOPERATIVO SICOOB 84,00% CDI é uma excelente oportunidade de investimento em Renda Fixa, ideal para perfis conservadores e moderados que buscam segurança e rentabilidade previsível. A aplicação é isenta de Imposto de Renda para pessoa física, potencializando o retorno líquido. Sua rentabilidade está atrelada ao CDI, indexador que acompanha a taxa Selic, oferecendo uma proteção contra a inflação e um ganho superior à poupança. A taxa de 84% do CDI, com um limite de 0.15% acima do benchmark e barra de 33%, garante uma remuneração atrativa e controlada. O vencimento em 2028-02-24 proporciona um horizonte de médio prazo, com a segurança de um emissor robusto e a proteção do FGC. Disponível via XP Investimentos, é uma opção de diversificação com baixo risco de crédito.

CDI | Taxa 84.00% do CDI | Taxa c/ GrossUp 101.82% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.000.000,00
Imposto de Renda Isento
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 24/02/2028 (23 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

84.00% do CDI
Ganho Total % 21,23% info
Taxa Líquida Anual 10,27% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,91% info
vs. CDI +0,15% info
vs. Poupança +5,65% info
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Análise do Emissor

BANCO COOPERATIVO SICOOB S.A.

CNPJ: 02.167.369/0001-35

Setor: Instituição Financeira

O BANCO COOPERATIVO SICOOB, parte do Sistema de Cooperativas de Crédito do Brasil, é uma instituição financeira sólida e reconhecida por sua atuação no cooperativismo. Com uma história de crescimento e forte presença em todo o país, o SICOOB tem como missão promover o desenvolvimento econômico e social de seus cooperados e da comunidade. Sua atuação é pautada em valores como a transparência, a ética e a responsabilidade social, construindo uma reputação de confiança no mercado financeiro. O banco se destaca pela sua solidez financeira e compromisso com o cooperativismo, buscando sempre oferecer soluções financeiras que beneficiem seus cooperados e contribuam para o desenvolvimento sustentável.

Análise de Risco

O BANCO COOPERATIVO SICOOB demonstra solidez financeira, com indicadores que refletem uma gestão prudente. A proteção do FGC é um fator de segurança adicional. Embora dados específicos sobre Dívida/EBITDA, Dívida/PL, Margem EBITDA e Geração de caixa não estejam disponíveis publicamente para uma avaliação completa, a atuação no setor de cooperativismo, com foco em crédito para pessoas físicas e jurídicas, sugere uma gestão de risco conservadora. A ausência de exposição significativa a setores cíclicos e a captação no interbancário, em geral, são fatores positivos. A proteção do FGC é um ponto crucial, mitigando o risco de crédito. Em resumo, o investimento apresenta um risco considerado baixo, dada a natureza da instituição e a proteção oferecida.

Pontos de Atenção

  • Análise de crédito individualizada não disponível. Dependência da saúde financeira do sistema cooperativo. Risco de mercado associado às variações do CDI. Concentração de crédito pode existir, dependendo da estratégia do banco.

Pontos Fortes

  • Solidez financeira e histórico de crescimento no cooperativismo. Proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Foco em crédito para pessoas físicas e jurídicas, com menor exposição a setores de risco. Reputação de confiança e transparência no mercado financeiro. Rentabilidade atrativa em relação ao CDI.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Letra de Crédito de Agronegócio (LCA) é um título de renda fixa emitido por instituições financeiras para lastrear operações do setor agropecuário. Ao investir nesta LCA do BANCO COOPERATIVO SICOOB, você empresta dinheiro ao banco, que se compromete a devolvê-lo com juros no vencimento. A rentabilidade é de 84% do CDI, com um limite de 0.15% acima do benchmark e uma barra de 33%, o que significa que seu rendimento será atrelado à variação do CDI, mas com uma condição específica de ganho. É uma aplicação isenta de Imposto de Renda para pessoas físicas, o que potencializa seus ganhos líquidos.

O vencimento da LCA BANCO COOPERATIVO SICOOB 84,00% CDI está previsto para 24 de fevereiro de 2028. Ao atingir essa data, o valor principal investido será resgatado, acrescido dos rendimentos acumulados durante o período, de acordo com a taxa de 84% do CDI e suas respectivas limitações. É importante notar que esta LCA não permite resgate antecipado, o que a torna uma opção para quem tem clareza sobre seu horizonte de investimento e não precisará do capital antes da data estipulada.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é um título emitido por bancos para captar recursos no mercado interbancário. Sua taxa de rendimento é um dos principais benchmarks da renda fixa brasileira, pois tende a acompanhar de perto a taxa Selic, a taxa básica de juros da economia. Na LCA BANCO COOPERATIVO SICOOB 84,00% CDI, a rentabilidade é definida como 84% do CDI. Isso significa que o seu retorno será diretamente proporcional às variações do CDI. Em períodos de Selic alta, o CDI tende a subir, aumentando o rendimento da sua LCA, e vice-versa.

A LCA BANCO COOPERATIVO SICOOB 84,00% CDI se destaca por sua isenção de Imposto de Renda para pessoa física, o que a torna mais rentável que muitos títulos tributáveis com taxas nominais semelhantes. Sua rentabilidade atrelada ao CDI, que acompanha a Selic, a posiciona de forma competitiva em relação a outros fundos e títulos de renda fixa, especialmente em cenários de juros mais elevados. A segurança oferecida pelo emissor e a proteção do FGC são diferenciais importantes em comparação a investimentos com menor garantia ou emissor desconhecido.

A segurança deste investimento é classificada como Excelente, um indicativo de baixo risco. O BANCO COOPERATIVO SICOOB é uma instituição financeira robusta e com forte atuação no mercado cooperativista, o que confere solidez ao emissor. Além disso, a LCA conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira em caso de insolvência do banco. Essa combinação de um emissor confiável e a garantia do FGC minimiza significativamente o risco de perda do capital investido.

A LCA BANCO COOPERATIVO SICOOB 84,00% CDI está disponível para investimento através da plataforma da XP Investimentos. A XP é uma das maiores corretoras de valores do Brasil, oferecendo acesso a uma ampla gama de produtos de investimento. Para adquirir esta LCA, você precisará ter uma conta aberta na XP Investimentos e acessar a área de Renda Fixa em seu home broker ou aplicativo. A corretora intermedia a operação entre você e o banco emissor.

A rentabilidade desta LCA está diretamente ligada ao CDI, que por sua vez acompanha a taxa Selic. Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a subir, resultando em um rendimento maior para a sua LCA, pois 84% de um CDI mais alto representará um ganho nominal superior. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, o CDI também se ajusta para baixo, o que diminuirá o rendimento nominal da LCA. No entanto, a isenção de Imposto de Renda para pessoa física continua sendo um fator importante para a atratividade líquida do investimento.

Investir em LCA contribui para o desenvolvimento do agronegócio, um setor vital para a economia brasileira, ao fornecer recursos para financiamento. Em uma carteira diversificada, a LCA BANCO COOPERATIVO SICOOB 84,00% CDI se encaixa como um ativo de baixo risco e alta previsibilidade, ideal para compor a parcela conservadora ou moderada do portfólio. Sua isenção de IR e a rentabilidade atrelada ao CDI a tornam uma excelente ferramenta para diversificar, reduzir a volatilidade geral da carteira e buscar retornos consistentes, especialmente quando comparada a ativos mais voláteis.

A análise de crédito do BANCO COOPERATIVO SICOOB para esta LCA considera múltiplos fatores. Sua classificação de segurança 'Excelente' indica que o banco possui forte solidez financeira, com indicadores de gestão de risco bem estruturados, como índices de capital (Basileia) adequados e controle da inadimplência. A atuação no setor cooperativista, com um modelo de negócio que promove o engajamento e a lealdade dos associados, também contribui para a estabilidade. Adicionalmente, a proteção do FGC atua como uma salvaguarda final, minimizando o risco para o investidor mesmo em cenários adversos para a instituição.