CDB OMNI S/A CFI 104,00% CDI
CDB
FGC

Vencimento em 20/03/2029
11,94%
Bruto a.a.
10,31%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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10,31% a.a.
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R$
Mínimo: R$ 1.000,00
Selecione onde quer investir
Resgatar em
35 meses
Rendimento bruto
R$ 1.392,03
Rendimento líquido
R$ 1.333,22

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CDB OMNI S/A CFI 104,00% CDI é um investimento de renda fixa atrativo para investidores que buscam rentabilidade superior ao CDI com segurança. A taxa de 104,00% do CDI, associada a um vencimento em 2029-03-20, oferece previsibilidade de ganhos. A rentabilidade limitada (1.11% acima do benchmark, barra 33%) pode ser um ponto de atenção para quem busca ganhos exponenciais, mas confere maior controle e previsibilidade. Sua classificação de segurança 'Excelente' e a proteção do FGC o tornam ideal para perfis conservadores e moderados que priorizam a preservação de capital e buscam retornos consistentes.

CDI | Taxa 104.00% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 20/03/2029 (35 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

104.00% do CDI
Ganho Total % 33,32% info
Taxa Líquida Anual 10,31% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,97% info
vs. CDI +1,08% info
vs. Poupança +8,14% info
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Análise do Emissor

OMNI S/A - Crédito, Financiamento e Investimento

CNPJ: 92.236.169/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A OMNI S/A CFI, instituição financeira com foco em crédito, atua no mercado há anos, oferecendo soluções financeiras para diversos segmentos. Sua missão é fornecer crédito de forma eficiente e acessível, impulsionando o desenvolvimento econômico. Com um histórico de solidez e crescimento, a OMNI S/A CFI demonstra capacidade de adaptação e resiliência, buscando constantemente aprimorar seus produtos e serviços. A empresa possui um potencial de expansão significativo, especialmente em nichos de mercado onde pode oferecer condições mais atrativas.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Apesar da boa rentabilidade, o risco de crédito da OMNI S/A CFI é classificado como Médio, refletindo a avaliação de segurança Excelente.
2. **Métricas Chave**: A análise de risco considera indicadores como a relação Dívida/Patrimônio Líquido, a qualidade da carteira de crédito e a capacidade de geração de caixa da empresa. Acompanhamos de perto a evolução desses indicadores para avaliar a saúde financeira da OMNI.
3. **Contexto Setorial**: A OMNI atua em um setor competitivo, com riscos inerentes à concessão de crédito. A análise considera a qualidade da carteira de crédito, a diversificação e a capacidade de lidar com a inadimplência.
4. **Garantias**: O investimento conta com a proteção do FGC, que garante o reembolso de até R$250 mil por CPF e por instituição financeira em caso de falência.
5. **Cenário Macro**: O cenário de juros altos, com a Selic em patamares elevados, pode impactar positivamente a rentabilidade do CDB, mas também exige cautela na análise do risco de crédito, especialmente em relação à capacidade de pagamento dos tomadores de crédito.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito do emissor, mesmo com avaliação positiva.
  • Sensibilidade a mudanças na taxa Selic.
  • Risco de liquidez, caso precise resgatar antes do vencimento.
  • Risco de mercado, caso a inflação supere a rentabilidade.
  • Concentração em um único emissor, exigindo diversificação.

Pontos Fortes

  • Taxa de 16% ao ano, atrativa em comparação com outros investimentos.
  • Indexação pré-fixada, que oferece previsibilidade nos rendimentos.
  • Rentabilidade boa, superando o benchmark.
  • Segurança Excelente, com proteção do FGC.
  • Distribuição através da Itaú Corretora, facilitando o acesso.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CDB (Certificado de Depósito Bancário) OMNI S/A CFI 104,00% CDI é um título de renda fixa emitido pela OMNI S/A CFI. Ao investir, você empresta dinheiro para a instituição financeira em troca de uma remuneração atrelada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário), acrescida de 104,00% desse índice. O investimento tem um vencimento pré-determinado em 20 de março de 2029, quando o valor principal e os juros acumulados serão pagos. É uma forma de investimento segura, especialmente por contar com a garantia do FGC.

A data de vencimento deste CDB é 20 de março de 2029. A rentabilidade é calculada com base em 104,00% do CDI, que é um indicador de referência para a renda fixa no Brasil. É importante notar que a rentabilidade é considerada limitada, com uma barra de 33%, o que significa que o ganho não excederá um certo patamar, mesmo que o CDI suba muito. Esta limitação confere previsibilidade ao retorno total do investimento ao longo do prazo.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é uma taxa de referência diária para operações de empréstimo entre bancos. Ele é amplamente utilizado como indexador para diversos produtos de renda fixa, incluindo este CDB. A taxa do CDI tende a acompanhar de perto a taxa básica de juros (Selic). Ao atrelar a rentabilidade a 104,00% do CDI, o investimento busca superar o desempenho do próprio CDI, oferecendo um ganho adicional e previsível, o que o torna mais atrativo do que um CDB que rende apenas o CDI.

Sim, este CDB oferece excelente segurança. Ele é emitido pela OMNI S/A CFI, uma instituição financeira com boa reputação. Mais importante ainda, o investimento é coberto pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC) até o limite de R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira. O FGC é uma entidade privada sem fins lucrativos que garante a devolução dos valores investidos em caso de intervenção ou liquidação extrajudicial do emissor, proporcionando uma proteção robusta ao seu capital.

Este CDB se destaca por oferecer uma rentabilidade de 104,00% do CDI, o que é superior a muitos CDBs que rendem apenas 100% do CDI. A limitação de 33% na rentabilidade, embora possa parecer uma restrição, garante um teto para os ganhos, o que pode ser positivo para a previsibilidade do retorno total em cenários de alta volatilidade do CDI. A segurança 'Excelente' e a cobertura do FGC o colocam em um patamar de risco bastante baixo, comparável a outros CDBs de emissores sólidos.

Este CDB é distribuído pela Itaú Corretora, o que significa que você pode adquiri-lo através da plataforma de investimentos do Itaú. Ao investir em CDBs, geralmente não há custos de corretagem para aquisição. No entanto, é importante estar ciente da incidência do Imposto de Renda sobre os rendimentos, que segue uma tabela regressiva (quanto mais tempo o dinheiro ficar investido, menor a alíquota). A taxa de custódia é geralmente zerada para CDBs.

Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a subir, o que aumentaria o valor absoluto dos rendimentos deste CDB, pois sua rentabilidade é de 104,00% do CDI. Contudo, a barra de 33% significa que, se o CDI disparar muito, o ganho total será limitado. Em um cenário de Selic baixa, o CDI também cairia, resultando em rendimentos nominais menores. No entanto, o spread de 104,00% sobre o CDI ainda garantiria um retorno superior ao CDI puro, mantendo a atratividade relativa do investimento.

Este CDB é ideal para compor a parcela mais segura de uma carteira de investimentos, especialmente para perfis conservadores e moderados. Sua previsibilidade e a garantia do FGC o tornam um excelente ativo para preservação de capital. Riscos macroeconômicos a serem considerados incluem inflação elevada, que pode corroer o poder de compra dos rendimentos reais, e instabilidade política, que pode afetar a taxa de juros e a confiança do mercado. A análise de crédito do emissor é fundamental para mitigar o risco de inadimplência.

A OMNI S/A CFI é classificada como um emissor de 'Excelente' segurança. Para uma análise de crédito mais aprofundada, seria necessário examinar seus indicadores financeiros, como o Índice de Basileia (indicador de solidez bancária), o ROE (eficiência em gerar lucro) e a taxa de inadimplência de sua carteira de crédito. Embora a proteção do FGC ofereça uma salvaguarda significativa, a saúde financeira do emissor é o principal fator que determina o risco de crédito do CDB. Uma análise criteriosa desses indicadores é recomendada para investidores mais detalhistas.