CRA ACP BIOENERGIA CDI + 3,00%
CRA
ISENTO

Vencimento em 26/11/2028
CDI + 3.53%
Gross UP
14,83%
Bruto a.a.
14,83%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Equilibrada

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R$
Mínimo: R$ 763,58
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Resgatar em
32 meses
Rendimento bruto
R$ 1.110,74
Rendimento líquido
R$ 1.110,74

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) da ACP Bioenergia oferece uma rentabilidade atrativa de CDI + 3,00% ao ano, com uma taxa nominal de 14,83% (considerando o CDI atual). O vencimento em 26/11/2028 proporciona um horizonte de investimento de médio prazo. A rentabilidade é classificada como Boa, superando o benchmark em 12,11%, o que o torna uma opção interessante para investidores que buscam superar a inflação e o CDI com um risco controlado. O perfil de investidor ideal é aquele que tolera um risco equilibrado e busca diversificar sua carteira com ativos do agronegócio, com previsibilidade de retorno atrelada ao CDI.

CDI + | Taxa CDI + 3.00% | Taxa c/ GrossUp CDI + 3.53%
Investimento Mínimo R$ 763,58
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 26/11/2028 (32 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

CDI + 3.00%
Ganho Total % 45,46% info
Taxa Líquida Anual 14,83% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,30% info
vs. CDI +12,10% info
vs. Poupança +20,12% info
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Análise do Emissor

ACP BIOENERGIA LTDA

CNPJ: 07.662.243/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A ACP BIOENERGIA é uma empresa com atuação no setor de bioenergia, focada na produção e comercialização de produtos derivados da biomassa. Sua missão é promover o desenvolvimento sustentável através da geração de energia renovável, contribuindo para a redução da emissão de gases de efeito estufa e o combate às mudanças climáticas. Com um histórico de investimentos em tecnologia e práticas eficientes, a ACP BIOENERGIA busca consolidar sua posição no mercado, impulsionando a produção de energia limpa e renovável. O potencial da empresa reside na crescente demanda por fontes de energia sustentáveis e na capacidade de inovar em seus processos produtivos, alinhando-se às tendências globais de ESG e sustentabilidade.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Risco Médio. A classificação “Equilibrada” da segurança, com barra em 66%, sugere um risco moderado.
2. --Métricas Chave--: Para uma empresa de bioenergia, indicadores como Dívida/EBITDA e Margem EBITDA são cruciais. A análise da geração de caixa operacional e o fluxo de caixa livre (FCF) também são importantes para avaliar a capacidade de honrar seus compromissos financeiros. A análise da estrutura de capital e o endividamento líquido são importantes para entender a saúde financeira da empresa.
3. --Contexto Setorial--: O setor de bioenergia está sujeito a riscos como volatilidade de preços de commodities, mudanças regulatórias e riscos climáticos (ex: secas). A posição competitiva da ACP BIOENERGIA, sua capacidade de inovação e adaptação a novas tecnologias são fatores críticos.
4. --Garantias--: Este CRA não possui cobertura do FGC, o que aumenta o risco. A análise das garantias reais (se houver) e a solidez financeira do emissor são essenciais.
5. --Cenário Macro--: A taxa Selic atual e as expectativas de inflação impactam diretamente a rentabilidade do investimento, atrelada ao CDI. Um cenário de alta de juros pode aumentar a atratividade do investimento, mas também pode elevar os custos de financiamento da ACP BIOENERGIA.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito do emissor ACP BIOENERGIA.
  • Ausência de cobertura do FGC.
  • Sensibilidade às variações da taxa Selic.
  • Exposição a riscos setoriais (ex: preços de commodities, regulamentação).
  • Necessidade de análise da capacidade de pagamento da empresa.

Pontos Fortes

  • Rentabilidade atrativa, superior ao CDI.
  • Indexação ao CDI, protegendo contra a inflação.
  • Atuação em setor com perspectivas de crescimento (bioenergia).
  • Distribuição por plataformas financeiras renomadas (Rico e XP).
  • Vencimento de longo prazo, proporcionando previsibilidade.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Um CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) é um título de renda fixa lastreado em recebíveis originados de transações comerciais do setor agropecuário. Neste caso específico, os recebíveis são provenientes das operações da ACP Bioenergia S.A. Ao investir neste CRA, você está essencialmente comprando uma fração desses direitos creditórios, o que significa que a remuneração e o pagamento do principal estarão atrelados à capacidade da ACP Bioenergia de honrar seus compromissos com os compradores de sua produção agrícola. A Rico Investimentos atua como distribuidora deste título no mercado.

O vencimento deste CRA da ACP Bioenergia está agendado para 26 de novembro de 2028. Ao atingir essa data, o investidor receberá de volta o valor principal investido, acrescido dos juros acumulados até o vencimento, conforme a rentabilidade pactuada (CDI + 3,00% ao ano). É importante notar que, por ser um CRA, o pagamento do principal e dos rendimentos está condicionado ao fluxo de recebíveis da ACP Bioenergia. O investidor não precisa realizar nenhuma ação específica no vencimento; o valor será creditado automaticamente em sua conta na Rico Investimentos.

O indexador CDI + 3,00% significa que a rentabilidade do seu investimento será composta pela taxa do Certificado de Depósito Interbancário (CDI) mais um prêmio fixo de 3,00% ao ano. O CDI é uma taxa de referência para o mercado financeiro brasileiro, geralmente acompanhando de perto a taxa Selic. A taxa nominal atual de 14,834410031375% ao ano reflete a soma do CDI no período em que a taxa foi definida mais os 3,00% de prêmio. Essa composição oferece uma rentabilidade que tende a superar a inflação e a se ajustar às condições de liquidez do mercado.

A afirmação de que a rentabilidade é 12,11% acima do benchmark, com uma barra de 80%, indica que este CRA tem se mostrado significativamente mais vantajoso do que uma aplicação puramente atrelada ao CDI. Se o benchmark for considerado o próprio CDI, significa que, em média, este investimento entregou um retorno superior em 12,11% em relação ao que seria obtido apenas com o CDI. Isso demonstra um potencial de ganho adicional considerável, tornando o investimento mais atrativo para quem busca maximizar seus retornos em relação às taxas básicas de mercado, mantendo a previsibilidade.

A segurança deste investimento é classificada como 'Equilibrada', com uma barra de 66%, o que sugere um risco moderado. O ponto crucial a ser compreendido é a ausência de cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). Isso significa que, em caso de inadimplência ou falência do emissor (ACP Bioenergia), o investidor não terá seu capital protegido pelo FGC, diferentemente de depósitos bancários ou outros investimentos cobertos. A segurança, portanto, repousa fundamentalmente na solidez financeira e na capacidade de pagamento do emissor e na qualidade dos recebíveis.

Este CRA da ACP Bioenergia é disponibilizado para investimento através da plataforma da Rico Investimentos. A Rico atua como distribuidora do título, intermediando a oferta entre o emissor (ACP Bioenergia) e os investidores. Ao investir pela Rico, você terá acesso à plataforma para realizar a aplicação, acompanhar o desempenho do seu investimento e receber todas as informações relevantes sobre o produto. É essencial verificar diretamente com a Rico Investimentos sobre a disponibilidade atual e os procedimentos para aquisição deste CRA específico.

Em um cenário de Selic alta, a taxa do CDI tende a acompanhar essa elevação. Como este CRA tem a rentabilidade atrelada ao CDI + 3,00%, um aumento na Selic resultará diretamente em um aumento na taxa do CDI. Isso significa que a rentabilidade bruta do seu investimento aumentará em termos nominais, pois o componente CDI da sua remuneração subirá. No entanto, a vantagem relativa do prêmio de 3,00% pode diminuir em termos percentuais em relação a um CDI muito alto, mas o retorno absoluto em reais tenderá a ser maior, protegendo melhor o poder de compra do seu capital.

Se a Selic cair, a taxa do CDI também tende a diminuir. Nesse cenário, a rentabilidade nominal bruta do seu CRA (CDI + 3,00%) diminuirá em relação a um período de Selic alta. Contudo, o prêmio fixo de 3,00% se torna proporcionalmente mais relevante. Isso significa que, mesmo com um CDI mais baixo, o seu investimento continuará a render acima da taxa básica, e a diferença percentual em relação ao CDI será maior. Em um ambiente de juros em queda, este tipo de investimento com um prêmio fixo pode se tornar ainda mais atraente, pois garante uma performance superior ao CDI.

A análise de crédito do emissor ACP Bioenergia é fundamental para a segurança deste CRA, especialmente por não haver FGC. Uma análise aprofundada envolveria a avaliação de seus indicadores financeiros (como endividamento, liquidez, lucratividade e geração de caixa), seu histórico de pagamento de dívidas, a solidez do seu modelo de negócio no setor de bioenergia e a qualidade dos seus recebíveis. Um risco de crédito elevado do emissor implica uma maior probabilidade de inadimplência, o que pode levar à perda total ou parcial do capital investido. Na sua carteira, um CRA com risco de crédito do emissor mais alto deve ter um peso menor, equilibrando o portfólio com ativos de menor risco.