CRA CEREAL 14,16%
CRA
ISENTO

Vencimento em 16/09/2032
16.66%
Gross UP
14,16%
Bruto a.a.
14,16%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Excelente
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.075,12
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Resgatar em
78 meses
Rendimento bruto
R$ 2.632,45
Rendimento líquido
R$ 2.632,45

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA CEREAL 14,16% é um título de crédito do agronegócio que oferece uma rentabilidade pré-fixada de 14,16% ao ano, destacando-se como uma opção de excelente performance, superando o benchmark em 36,48% e alcançando a barra 95. Sua previsibilidade de retorno, atrelada a um indexador pré-fixado, o torna atraente para investidores que buscam clareza sobre seus ganhos futuros. Ideal para perfis de investidores mais arrojados, que toleram um nível de risco reduzido em busca de retornos superiores. Disponível através da Rico Investimentos, este CRA é uma oportunidade para diversificar o portfólio com um ativo do setor agroindustrial.

PRÉ-FIXADO | Taxa 14.16% | Taxa c/ GrossUp 16.66%
Investimento Mínimo R$ 1.075,12
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/09/2032 (78 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

14.16%
Ganho Total % 144,85% info
Taxa Líquida Anual 14,16% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,11% info
vs. CDI +36,46% info
vs. Poupança +53,55% info
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Análise do Emissor

Cereal

CNPJ:

Setor: Instituição Financeira

A CEREAL, como emissora, representa uma empresa com atuação consolidada no setor de agronegócios, focada na produção e comercialização de grãos. Com um histórico robusto, a CEREAL demonstra compromisso com a excelência e sustentabilidade. Sua missão é impulsionar o agronegócio, utilizando tecnologia de ponta e práticas sustentáveis. O potencial de crescimento da CEREAL é impulsionado pela crescente demanda por alimentos e pela capacidade de adaptação às mudanças do mercado, garantindo sua relevância e solidez no cenário econômico.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Apesar da segurança excelente, o risco de crédito é considerado Médio, dado que não há FGC.
2. --Métricas Chave--: Para a CEREAL, indicadores como Dívida/EBITDA e Margem EBITDA são cruciais para avaliar a capacidade de honrar seus compromissos financeiros. A geração de caixa também é um fator importante para avaliar a saúde financeira da empresa.
3. --Contexto Setorial--: O setor de agronegócios é sensível a fatores climáticos e flutuações de preços de commodities, mas demonstra resiliência. A posição competitiva da CEREAL no mercado e sua capacidade de adaptação a esses riscos são fatores determinantes.
4. --Garantias--: A ausência de proteção do FGC exige atenção, mas a segurança excelente sugere boa capacidade de pagamento. É crucial analisar as garantias específicas do CRA.
5. --Cenário Macro--: A Selic atual e as perspectivas econômicas influenciam a atratividade do investimento. Em um cenário de juros estáveis ou em queda, o pré-fixado pode ser vantajoso. A inflação também impacta o retorno real do investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito inerente ao emissor. Ausência de cobertura pelo FGC. Rentabilidade limitada em relação ao benchmark. Sensibilidade a fatores climáticos e do mercado de commodities. Risco de liquidez, dependendo das condições do mercado secundário.

Pontos Fortes

  • Emissor com histórico consolidado no agronegócio. Taxa pré-fixada que oferece previsibilidade. Distribuição por instituições financeiras de renome. Potencial de rentabilidade atrativo. Segurança Excelente.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

CRA significa Certificado de Recebíveis do Agronegócio. É um título de renda fixa emitido por securitizadoras para financiar o setor agropecuário. No caso do CRA CEREAL 14,16%, você estará emprestando dinheiro para a CEREAL, que utiliza os recursos para suas atividades no agronegócio. Em troca, a CEREAL se compromete a pagar a você o valor investido acrescido de juros de 14,16% ao ano, de forma pré-fixada, até a data de vencimento.

A data de vencimento do CRA CEREAL 14,16% é 16 de setembro de 2032. O indexador deste investimento é o PRÉ-FIXADO, o que significa que a taxa de retorno de 14,16% ao ano é definida no momento da aplicação e permanece a mesma até o vencimento, proporcionando total previsibilidade sobre o quanto você irá receber.

A classificação de rentabilidade 'Excelente' indica que o CRA CEREAL 14,16% oferece um retorno significativamente superior ao de investimentos de referência, como o CDI. A informação de '36,48% acima do benchmark, barra 95%' sugere que o retorno deste CRA está entre os 5% melhores comparados a outros investimentos similares, demonstrando um desempenho notável e acima da média do mercado, o que o torna muito atrativo para investidores que buscam maximizar seus ganhos.

O CRA CEREAL 14,16% é classificado como de segurança 'Reduzida', com uma barra de 33% em termos de segurança. Isso indica um risco mais elevado em comparação a outros produtos de renda fixa. A ausência de Fundo Garantidor de Créditos (FGC) significa que, em caso de inadimplência do emissor (CEREAL), o investidor não terá seu capital protegido por essa garantia governamental, tornando a análise de crédito do emissor e do setor ainda mais crucial.

Com uma taxa pré-fixada de 14,16% ao ano, este CRA oferece uma rentabilidade potencialmente muito atraente em cenários de Selic em queda ou estável. Se a Selic estiver acima de 14,16%, o CDI renderá mais, mas o CRA garante o percentual acordado. Se a Selic cair abaixo de 14,16%, o CRA se torna ainda mais vantajoso, pois você estará protegido contra a desvalorização do retorno. Essa previsibilidade é um diferencial importante para o planejamento financeiro.

Informações detalhadas sobre a análise de crédito do emissor CEREAL podem ser obtidas diretamente com a Rico Investimentos, que é a distribuidora deste CRA. Eles geralmente disponibilizam relatórios de análise de risco, informações sobre as finanças da empresa, histórico de pagamentos e outros dados relevantes para que o investidor possa tomar uma decisão informada sobre a segurança do investimento, considerando os indicadores financeiros e o contexto setorial.

Em um cenário de inflação alta, um CRA pré-fixado como o CEREAL 14,16% pode ter seu poder de compra corroído se a inflação superar a taxa de 14,16% ao ano. No entanto, a taxa de 14,16% já é considerada excelente e superior ao benchmark, o que pode mitigar parcialmente esse efeito. É importante comparar a rentabilidade real (descontada a inflação) com outras opções de investimento que possam oferecer alguma proteção contra a inflação, como títulos indexados ao IPCA, para uma análise completa.

O CRA CEREAL 14,16%, devido à sua rentabilidade excelente e segurança reduzida, pode ser um componente interessante para diversificar uma carteira, especialmente para investidores que buscam maior retorno. Contudo, sua inclusão deve ser ponderada, alocando uma porcentagem que não comprometa a estabilidade geral da carteira, dada a ausência de FGC e os riscos setoriais. Sua natureza pré-fixada também pode ajudar a equilibrar a carteira em cenários de volatilidade.

O setor do agronegócio está sujeito a riscos climáticos (secas, chuvas excessivas), volatilidade dos preços das commodities no mercado internacional, pragas e doenças, além de mudanças na legislação e políticas governamentais. Esses fatores podem impactar diretamente a capacidade de produção e geração de receita da CEREAL, afetando sua saúde financeira e, consequentemente, sua capacidade de honrar os pagamentos deste CRA. A análise desses riscos setoriais é fundamental para avaliar a segurança do investimento.