CRA EUCATEX 99,00% CDI
CRA
ISENTO

Vencimento em 17/01/2030
116.47% do CDI
Gross UP
11,08%
Bruto a.a.
11,08%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Equilibrada

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R$
Mínimo: R$ 1.042,81
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Rendimento bruto
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Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA EUCATEX, com taxa de 99% do CDI e vencimento em 17 de janeiro de 2030, apresenta-se como uma opção atrativa para investidores que buscam rentabilidade superior ao CDI. A rentabilidade é considerada boa, com um diferencial de 16.25% acima do benchmark, indicando um potencial de retorno interessante. O indexador CDI garante uma remuneração atrelada às variações da taxa DI, oferecendo previsibilidade e acompanhando o desempenho da economia. O prazo de vencimento em 2030 proporciona uma visão de longo prazo para o investimento. O produto é distribuído por Necton, EQI Investimentos e Banco BTG Pactual, o que facilita o acesso. O perfil de investidor recomendado é aquele que busca diversificação e aceita um nível de risco reduzido, dado o índice de segurança Reduzida, mas que busca um retorno superior ao CDI.

CDI | Taxa 99.00% do CDI | Taxa c/ GrossUp 116.47% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.042,81
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 17/01/2030 (46 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

99.00% do CDI
Ganho Total % 49,88% info
Taxa Líquida Anual 11,08% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,05% info
vs. CDI +4,89% info
vs. Poupança +13,82% info
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Análise do Emissor

Eucatex S.A. Indústria e Comércio

CNPJ: 60.701.190/0001-04

Setor: Instituição Financeira

A EUCATEX S.A. é uma empresa brasileira com sólida atuação no setor de materiais de construção, especialmente em painéis de madeira e pisos laminados. Fundada em 1951, a companhia possui um longo histórico de operações, consolidando-se como uma das principais do país. Sua missão é fornecer soluções inovadoras e sustentáveis para o mercado de construção e decoração, buscando sempre a satisfação de seus clientes e o desenvolvimento de seus colaboradores. A EUCATEX demonstra potencial de crescimento, impulsionado pela demanda por seus produtos e pela busca por eficiência em suas operações.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio risco. 2. --Métricas Chave--: A análise da EUCATEX exige atenção a indicadores como Dívida/EBITDA (para avaliar a alavancagem financeira), margem EBITDA (para aferir a capacidade de gerar lucro operacional) e geração de caixa (para avaliar a capacidade de honrar compromissos). 3. --Contexto Setorial--: O setor de materiais de construção é cíclico e sensível às flutuações econômicas e ao desempenho do setor imobiliário. A posição competitiva da EUCATEX e sua capacidade de adaptação às mudanças do mercado são fatores críticos. 4. --Garantias--: Este CRA não conta com a proteção do FGC. Outras garantias, como a cessão fiduciária de recebíveis, podem mitigar os riscos. 5. --Cenário Macro--: A Selic atual e as perspectivas econômicas influenciam a rentabilidade do investimento. Em um cenário de Selic estável ou em queda, a atratividade do CRA aumenta. O cenário macroeconômico, incluindo inflação e crescimento do PIB, impacta o desempenho da EUCATEX e, consequentemente, o risco do investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito associado à EUCATEX, com segurança Reduzida.
  • Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco.
  • Sensibilidade do setor de atuação às condições econômicas.
  • Necessidade de análise da capacidade da empresa em honrar seus compromissos.
  • Risco de mercado, influenciado pelas variações da Selic.

Pontos Fortes

  • Empresa com histórico consolidado no setor de materiais de construção.
  • Potencial de rentabilidade atrativo, superior ao CDI.
  • Indexação ao CDI, acompanhando a taxa de referência.
  • Distribuição por plataformas de investimento renomadas (Rico e XP).
  • Vencimento em longo prazo, permitindo planejamento financeiro.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) é um título de renda fixa que representa uma promessa de pagamento de recebíveis originados em negócios do agronegócio. Ao investir em um CRA, você empresta dinheiro para a empresa EUCATEX, que se compromete a devolver o valor com juros, em uma data específica. No caso do CRA EUCATEX, o indexador é o CDI, e a rentabilidade é de 99% do CDI, o que significa que o seu rendimento acompanha de perto a variação da taxa DI. O vencimento do título é em 17 de janeiro de 2030, e o pagamento dos juros pode ser realizado periodicamente ou no vencimento, dependendo das condições estabelecidas na emissão do título.

O CRA EUCATEX tem vencimento em 17 de janeiro de 2030, o que significa que o investimento terá um prazo de aproximadamente 6 anos. Este prazo é importante porque define o período em que seu capital ficará investido. Um prazo mais longo, como o do CRA EUCATEX, geralmente oferece uma rentabilidade maior, mas também implica em maior risco, pois o investidor fica sujeito às condições econômicas e financeiras da empresa EUCATEX por um período mais extenso. Além disso, a liquidez do investimento pode ser limitada, pois a venda do título antes do vencimento pode não ser fácil ou resultar em perdas.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é a taxa de juros utilizada nas operações de empréstimo entre os bancos. No caso do CRA EUCATEX, a rentabilidade é atrelada ao CDI, com uma taxa de 99% do CDI. Isso significa que o seu investimento renderá 99% da taxa DI acumulada no período. Se a taxa DI subir, a rentabilidade do seu investimento também subirá, e vice-versa. O CDI é um indicador importante da economia brasileira, e a sua variação afeta diretamente a rentabilidade do seu investimento. A vantagem de investir em um título indexado ao CDI é a previsibilidade, pois você sabe que sua rentabilidade acompanhará o desempenho do mercado financeiro.

A rentabilidade de 99% do CDI para o CRA EUCATEX é considerada boa, especialmente se comparada a outros investimentos de renda fixa. Comparado a títulos públicos, como o Tesouro Selic, que acompanha a taxa Selic (que costuma ser próxima ao CDI), o CRA EUCATEX pode oferecer um retorno ligeiramente maior, pois a taxa Selic pode ser inferior ao CDI em alguns momentos. Em comparação com CDBs de bancos menores, a rentabilidade pode ser similar, mas é crucial avaliar a segurança do emissor. Fundos de investimento DI também podem oferecer rentabilidades próximas ao CDI, mas com taxas de administração que podem reduzir o retorno líquido. A atratividade de 99% do CDI reside na possibilidade de obter um retorno superior ao CDI, sem a necessidade de assumir riscos muito elevados.

O investimento em CRA EUCATEX envolve riscos, sendo o principal o risco de crédito, que é a possibilidade de a EUCATEX não honrar com o pagamento dos juros e/ou do principal no vencimento. A classificação de segurança "Reduzida" indica que o risco de crédito é moderado. Isso significa que a empresa pode ter uma situação financeira menos sólida, com maior endividamento ou menor capacidade de gerar caixa em comparação com empresas com classificação de risco mais alta. A ausência de proteção do FGC (Fundo Garantidor de Créditos) aumenta o risco, pois, em caso de inadimplência, o investidor não terá a garantia de receber o valor investido de volta. É fundamental analisar a saúde financeira da EUCATEX, incluindo indicadores como dívida/EBITDA, margem EBITDA e geração de caixa, para avaliar o risco de crédito.

O CRA EUCATEX está disponível para investimento através de diversas plataformas de investimento. Os distribuidores listados, como Necton, EQI Investimentos e Banco BTG Pactual, são os principais canais para acessar esse título. Para investir, você precisará abrir uma conta em uma dessas corretoras ou bancos de investimento e buscar o CRA EUCATEX na lista de produtos disponíveis. É importante verificar as condições de investimento, como valor mínimo, taxas e impostos, antes de realizar a aplicação. Além disso, é recomendável analisar a sua tolerância ao risco e o seu perfil de investidor para verificar se o CRA EUCATEX é adequado para você. Consulte as plataformas dos distribuidores para obter informações detalhadas sobre o processo de investimento.

A taxa Selic, que é a taxa básica de juros da economia brasileira, influencia diretamente a rentabilidade do seu investimento no CRA EUCATEX, embora o título seja indexado ao CDI. Em um cenário de alta da Selic, a taxa DI, que está atrelada ao CDI, tende a subir, o que aumenta a rentabilidade do CRA EUCATEX. Isso significa que você receberá juros maiores sobre o valor investido. Por outro lado, em um cenário de queda da Selic, a taxa DI também tende a cair, reduzindo a rentabilidade do seu investimento. A variação da Selic também pode afetar a atratividade do CRA EUCATEX em comparação com outros investimentos de renda fixa. Se a Selic subir muito, outros investimentos podem se tornar mais atrativos, e, se cair muito, o CRA EUCATEX pode continuar sendo uma boa opção para quem busca uma rentabilidade superior ao CDI, mas com um risco moderado.

A análise de crédito da EUCATEX envolve a avaliação de diversos fatores que podem afetar a sua capacidade de honrar os compromissos financeiros. Dentre os principais fatores, destacam-se: a saúde financeira da empresa, incluindo indicadores como dívida/EBITDA, margem EBITDA e geração de caixa; o desempenho do setor de atuação, que é sensível às oscilações econômicas e à taxa de juros; a capacidade da empresa de gerar receita e lucro; a sua posição competitiva no mercado; a gestão da empresa e a sua capacidade de adaptação às mudanças do mercado. É crucial analisar as demonstrações financeiras da EUCATEX, acompanhar as notícias e os relatórios de análise de crédito para avaliar a sua capacidade de pagamento. O cenário macroeconômico, incluindo a inflação e as taxas de juros, também influencia a análise de crédito.

A análise de crédito do emissor, no caso, a EUCATEX, é crucial para avaliar o risco do investimento no CRA. A análise de crédito avalia a capacidade da empresa de cumprir suas obrigações financeiras, como o pagamento dos juros e do principal no vencimento. Uma análise de crédito sólida indica menor risco de inadimplência, enquanto uma análise fraca sugere maior risco. Ao investir no CRA EUCATEX, é fundamental considerar a classificação de risco do título, que, neste caso, é Reduzida. Isso significa que o risco de crédito é moderado. Analise indicadores como dívida/EBITDA, margem EBITDA e geração de caixa da EUCATEX. Verifique o histórico da empresa, a sua posição no mercado e as perspectivas do setor. A ausência de proteção do FGC aumenta a importância da análise de crédito, pois, em caso de inadimplência, você não terá a garantia de receber o valor investido de volta.