CRA FS BIO CDI + 2,9%
CRA
ISENTO

Vencimento em 21/10/2029
CDI + 3.41%
Gross UP
14,28%
Bruto a.a.
14,28%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Equilibrada

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R$
Mínimo: R$ 1.008,01
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Resgatar em
43 meses
Rendimento bruto
R$ 1.632,11
Rendimento líquido
R$ 1.632,11

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA FS BIO CDI + 2,9% oferece uma oportunidade de investimento atrativa no mercado de crédito privado, lastreado em um emissor do setor de bioenergia. A rentabilidade projetada, com um spread de CDI + 2,9% e taxa nominal de 14,25%, posiciona este título como uma opção superior ao benchmark, especialmente em cenários de juros elevados. O vencimento em outubro de 2029 proporciona um horizonte de médio a longo prazo, ideal para diversificação de carteira e busca por retornos consistentes. Sua característica de CRA (Cédula de Recebíveis do Agronegócio) pode oferecer benefícios fiscais e a segurança, classificada como equilibrada, demanda análise criteriosa do perfil do investidor.

CDI + | Taxa CDI + 2.90% | Taxa c/ GrossUp CDI + 3.41%
Investimento Mínimo R$ 1.008,01
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 21/10/2029 (43 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

CDI + 2.90%
Ganho Total % 61,91% info
Taxa Líquida Anual 14,28% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,28% info
vs. CDI +15,67% info
vs. Poupança +25,19% info
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Análise do Emissor

FS BIO

CNPJ: 21.365.867/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A FS BIOENERGIA é uma empresa que atua no setor de produção de biocombustíveis, com foco na produção de etanol de milho e farelo de milho. A empresa tem como missão impulsionar a sustentabilidade no setor de energia, através da produção de combustíveis renováveis e de baixo carbono. Com um histórico de crescimento consistente, a FS BIOENERGIA investe em tecnologia e inovação para otimizar seus processos e aumentar sua capacidade de produção. A empresa possui um grande potencial de crescimento, impulsionado pela crescente demanda por combustíveis renováveis e pela sua capacidade de gerar valor para seus acionistas.

Análise de Risco

A FS BIOENERGIA, como emissora, apresenta riscos que precisam ser considerados. A ausência de proteção do FGC é um fator a ser observado. Embora não haja dados públicos sobre Dívida/EBITDA e Dívida/PL, a análise do setor e da empresa sugere uma avaliação cuidadosa. A concentração de crédito e a exposição a setores cíclicos podem impactar a rentabilidade. A geração de caixa da empresa, embora não detalhada, é crucial para honrar os compromissos financeiros. A ausência de rating de crédito público dificulta a avaliação da capacidade de pagamento. A segurança reduzida indica a necessidade de uma análise aprofundada antes de investir. Acompanhar de perto os resultados da empresa e as condições do mercado é fundamental.

Pontos de Atenção

  • Segurança reduzida, sem proteção do FGC. Ausência de rating de crédito público. Exposição a setores cíclicos. Concentração de crédito, que pode aumentar o risco.

Pontos Fortes

  • Potencial de crescimento no setor de biocombustíveis. Rentabilidade atrativa (CDI + 2,4%). Diversificação da carteira de investimentos. Indexação ao CDI, oferecendo previsibilidade.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Um CRA é um título de renda fixa emitido por empresas do agronegócio para financiar suas atividades. Ao investir neste CRA da FS Bioenergia, você está essencialmente emprestando dinheiro para a empresa, que utilizará os recursos para suas operações no setor de bioenergia. Em contrapartida, a FS Bioenergia se compromete a pagar juros e devolver o valor principal investido na data de vencimento, com base nas condições pré-estabelecidas, como o indexador CDI + 2,9%.

O vencimento deste CRA está previsto para 21 de outubro de 2029. A remuneração é composta pelo indexador CDI (Certificado de Depósito Interbancário) acrescido de um prêmio de 2,9% ao ano. Isso significa que a rentabilidade do seu investimento acompanhará as variações do CDI, garantindo um retorno adicional fixo acima da taxa básica de juros, o que o torna particularmente interessante em cenários de juros mais altos.

O indexador CDI + 2,9% significa que a rentabilidade do seu investimento será sempre o valor do CDI mais 2,9% ao ano. O CDI é uma taxa de referência para o mercado interbancário, geralmente muito próxima da taxa Selic. Essa combinação tende a oferecer uma rentabilidade superior à poupança e a muitos títulos públicos, especialmente em períodos de Selic elevada, proporcionando um ganho mais expressivo e previsível acima da taxa básica de juros.

A segurança deste investimento é classificada como equilibrada. É crucial notar que CRAs não possuem a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), o que significa que, em caso de inadimplência do emissor, o investidor não terá o capital protegido pelo FGC. A segurança recai sobre a saúde financeira da FS Bioenergia e a qualidade dos recebíveis agroindustriais que lastreiam o título. Uma análise aprofundada do emissor é fundamental.

Informações detalhadas sobre a FS Bioenergia, incluindo seus relatórios financeiros, histórico e perspectivas de negócio, geralmente estão disponíveis no site de relações com investidores da empresa. Além disso, a XP Investimentos, como distribuidora, pode fornecer relatórios de análise de crédito e materiais de due diligence sobre o emissor, auxiliando na sua tomada de decisão informada sobre o risco envolvido neste CRA.

Este CRA é mais adequado para investidores com perfil moderado a arrojado, que buscam diversificar sua carteira de renda fixa com um ativo de crédito privado que oferece potencial de rentabilidade superior. Dada a ausência de FGC e o risco de crédito associado ao emissor, investidores com menor tolerância ao risco podem preferir outras opções. Em uma carteira diversificada, ele pode compor a parcela de crédito privado, buscando alavancar retornos em relação a investimentos mais conservadores.

Em um cenário de Selic alta, a rentabilidade do CRA, atrelada ao CDI, tende a aumentar, tornando o investimento ainda mais atrativo em termos nominais. No entanto, juros elevados podem aumentar o custo da dívida para a FS Bioenergia, pressionando suas margens e potencialmente afetando sua capacidade de geração de caixa e honrar seus compromissos. É um equilíbrio entre maior retorno para o investidor e potencial aumento do risco de crédito do emissor.

A inflação alta corrói o poder de compra dos rendimentos. Como este CRA oferece uma rentabilidade pós-fixada (CDI + 2,9%), o retorno nominal tende a acompanhar a inflação em certa medida, especialmente se o CDI também se elevar para combater a inflação. No entanto, o retorno real (rentabilidade descontada a inflação) pode ser menor. É importante analisar se o prêmio de 2,9% sobre o CDI é suficiente para superar a inflação esperada no período.

A desvalorização do Real pode ter um impacto misto. Para a FS Bioenergia, se ela exporta seus produtos (etanol, açúcar), uma moeda mais fraca pode aumentar a receita em Reais, melhorando sua capacidade de pagamento. Por outro lado, se a empresa possui dívidas ou insumos dolarizados, o custo pode aumentar. Para o investidor, o impacto na rentabilidade nominal do CRA (em Reais) é indireto, mas a saúde financeira do emissor é o fator determinante para o cumprimento das obrigações.