CRA Madero CDI + 1,61%
CRA
ISENTO

Vencimento em 29/10/2029
1.89%
Gross UP
1,61%
Bruto a.a.
1,61%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 928,90
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43 meses
Rendimento bruto
R$ 986,80
Rendimento líquido
R$ 986,80

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRA Madero CDI + 1,61% é um título de Renda Fixa emitido pela Madero, uma empresa do setor de alimentação. Sua atratividade reside na combinação de uma taxa de 1,61% ao ano sobre o CDI, com vencimento em 29/10/2029, oferecendo um potencial de rentabilidade superior à média do mercado de crédito privado. O indexador pré-fixado, combinado com o spread sobre o CDI, busca proporcionar um retorno previsível e interessante para investidores que buscam diversificar sua carteira com ativos de crédito corporativo. A rentabilidade limitada, com um teto de 33% acima do benchmark, é um ponto a ser considerado, mas a taxa nominal pode ser atrativa em cenários de juros estáveis ou em queda. Destina-se a investidores com perfil moderado a arrojado, cientes do risco de crédito do emissor e da ausência de FGC.

PRÉ-FIXADO | Taxa 1.61% | Taxa c/ GrossUp 1.89%
Investimento Mínimo R$ 928,90
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 29/10/2029 (43 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Banco Inter

1.61%
Ganho Total % 6,23% info
Taxa Líquida Anual 1,61% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,13% info
vs. CDI -24,40% info
vs. Poupança -17,86% info
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Análise do Emissor

RESTAURANTE MADERO LTDA

CNPJ: 11.198.326/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A MADERO, fundada em 2005 na Argentina, é uma renomada empresa do setor de restaurantes, conhecida por sua qualidade e ambiente sofisticado. Com presença em diversos países, incluindo o Brasil, a MADERO se destaca por sua estratégia de crescimento consistente e foco na experiência do cliente. A missão da MADERO é oferecer experiências gastronômicas memoráveis, com ingredientes de alta qualidade e um serviço impecável. O histórico da empresa demonstra resiliência e capacidade de adaptação, mesmo em cenários econômicos desafiadores. O potencial da MADERO reside na sua marca forte, modelo de negócio comprovado e capacidade de expansão, impulsionado pela crescente demanda por experiências gastronômicas diferenciadas.

Análise de Risco

1. **Classificação**: O risco de crédito do CRA MADERO é classificado como Médio, devido à segurança Reduzida. 2. --Métricas Chave--: Para analisar o risco da MADERO, uma empresa do setor de restaurantes, é crucial avaliar a Dívida/EBITDA, a margem EBITDA e a geração de caixa. A relação Dívida/EBITDA indica a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros com o lucro operacional. A margem EBITDA reflete a eficiência da operação e a capacidade de gerar lucro antes de juros, impostos, depreciação e amortização. A geração de caixa demonstra a capacidade da empresa de financiar suas operações e investimentos. 3. --Contexto Setorial--: O setor de restaurantes é competitivo e sensível a variações econômicas, como inflação e poder de compra do consumidor. A MADERO enfrenta concorrência de grandes redes e restaurantes independentes. 4. --Garantias--: O investimento não conta com a proteção do FGC. 5. --Cenário Macro--: Em um cenário de Selic alta, como o atual, o CDI tende a subir, impactando positivamente a rentabilidade do CRA. No entanto, a alta da Selic também pode aumentar o custo de captação da MADERO, exigindo acompanhamento constante das métricas financeiras da empresa.

Pontos de Atenção

  • Setor de atuação sensível a variações econômicas e mudanças no comportamento do consumidor.
  • Ausência de proteção do FGC, elevando o risco em caso de inadimplência do emissor.
  • Risco de crédito do emissor classificado como Reduzido, exigindo acompanhamento constante.
  • Concorrência acirrada no setor de restaurantes, com pressão sobre margens de lucro.
  • Dependência da capacidade da empresa de gerar caixa para honrar seus compromissos financeiros.

Pontos Fortes

  • Marca consolidada no mercado de restaurantes, com reconhecimento e boa reputação.
  • Modelo de negócio comprovado e capacidade de adaptação a diferentes cenários econômicos.
  • Potencial de rentabilidade atrativo, superior ao CDI, com a taxa de 14.819%.
  • Distribuição por plataformas de investimento renomadas, facilitando o acesso ao produto.
  • Foco em experiências gastronômicas diferenciadas, atraindo um público fiel.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) Madero CDI + 1,61% é um título de dívida emitido por uma empresa (neste caso, a Madero) para financiar suas atividades, especificamente ligadas ao agronegócio. Ao investir neste CRA, você está emprestando dinheiro para a Madero, que se compromete a devolvê-lo com juros. A rentabilidade é composta por uma taxa fixa de 1,61% ao ano, acrescida da variação do CDI (Certificado de Depósito Interbancário), um indicador de referência para a taxa de juros de curto prazo no Brasil. O vencimento deste título está previsto para 29 de outubro de 2029.

O termo 'Indexador: PRÉ-FIXADO' neste contexto pode gerar alguma confusão, pois o CRA é indexado ao CDI, que é pós-fixado. No entanto, a taxa de 1,61% é a parte pré-fixada do rendimento, ou seja, é um percentual fixo que será adicionado à variação do CDI. Portanto, a rentabilidade total será a soma do CDI mais esses 1,61% ao ano. Essa estrutura busca oferecer uma previsibilidade parcial, onde a parte fixa é conhecida, enquanto a parte variável segue o desempenho do CDI, tornando o investimento atrativo em cenários de juros mais altos.

O prazo de vencimento do CRA Madero CDI + 1,61% é em 29 de outubro de 2029. Ao atingir essa data, você receberá de volta o valor principal investido, acrescido dos juros acumulados durante todo o período de investimento, calculados com base na variação do CDI e na taxa fixa de 1,61% ao ano. É importante notar que, como é um título de crédito privado, não há garantia de recebimento do principal e dos juros em caso de insolvência do emissor, e não há cobertura do FGC.

A rentabilidade deste CRA é superior ao CDI puro, pois ele oferece o CDI mais um adicional de 1,61% ao ano. Em um cenário onde o CDI é o principal indexador, este CRA tende a entregar um retorno percentualmente maior. Por exemplo, se o CDI render 10% ao ano, o CRA renderia aproximadamente 11,61% ao ano (antes de impostos). Essa diferença é o 'spread' que o investidor recebe por assumir um risco de crédito um pouco maior ao investir em um título privado em vez de uma aplicação diretamente ligada a instituições financeiras de grande porte.

A segurança deste investimento é classificada como reduzida. Isso se deve principalmente a dois fatores: 1) O emissor é uma empresa privada (Madero), o que implica um risco de crédito maior em comparação com títulos públicos ou de instituições financeiras com alta solidez. 2) Este CRA não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que garante a devolução de até R$ 250.000 por CPF por instituição financeira em caso de quebra. Portanto, o investidor está exposto ao risco de inadimplência da Madero.

Este CRA Madero CDI + 1,61% é distribuído pelo Banco Inter. Geralmente, títulos de crédito privado como este são disponibilizados através de plataformas de investimento de corretoras e bancos que possuem áreas dedicadas a Renda Fixa. Para investir, você precisará ter uma conta aberta em uma instituição financeira que ofereça este produto em sua plataforma, como o Banco Inter. Após acessar sua conta, procure pela seção de Renda Fixa e filtre por CRAs ou busque diretamente pelo nome do emissor (Madero) e o nome do título.

A taxa Selic alta tende a elevar a taxa do CDI, o que, por consequência, aumenta a rentabilidade bruta deste CRA, pois ele é indexado ao CDI. No entanto, uma Selic alta também pode tornar outras aplicações de Renda Fixa mais atrativas, aumentando a concorrência. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, o CDI também tende a cair, reduzindo a rentabilidade bruta do CRA. A parte fixa de 1,61% se torna mais relevante em termos percentuais quando o CDI está baixo. A rentabilidade limitada (barra 33%) também deve ser considerada, pois em cenários de CDI muito elevado, o teto pode ser atingido.

O impacto econômico deste CRA na sua carteira é a adição de um ativo de crédito privado com potencial de rentabilidade superior ao CDI puro, buscando diversificar e potencializar retornos. O risco principal é o de crédito do emissor (Madero), ou seja, a possibilidade de a empresa não honrar seus compromissos de pagamento. Em caso de inadimplência, você pode perder parte ou a totalidade do capital investido, pois não há FGC. A análise de crédito do emissor e a avaliação do seu perfil de risco são cruciais para determinar se este CRA é adequado à sua carteira.

A análise de crédito para este CRA envolve a avaliação da saúde financeira da Madero. Isso inclui a análise de seus demonstrativos financeiros, como balanço patrimonial, demonstração de resultados e fluxo de caixa, para verificar indicadores de endividamento (Dívida/EBITDA), liquidez, rentabilidade (margem EBITDA) e capacidade de geração de caixa. Além disso, considera-se a posição competitiva da empresa em seu setor, o ambiente macroeconômico e o rating atribuído por agências de classificação de risco, se disponível. A classificação de 'segurança reduzida' para este CRA sugere que a análise de crédito indicou um nível de risco mais elevado em comparação com outros emissores.