CRA RODOIL CDI + 2,00%
CRA
ISENTO

Vencimento em 01/06/2027
CDI + 2.42%
Gross UP
15,20%
Bruto a.a.
15,20%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 631,58
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Resgatar em
14 meses
Rendimento bruto
R$ 750,69
Rendimento líquido
R$ 750,69

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) da RODOIL oferece uma rentabilidade atrativa de CDI + 2,00%, com uma taxa nominal de 15,198788561194% ao ano. O vencimento em 01/06/2027 proporciona um horizonte de médio prazo, alinhado a investidores que buscam ganhos superiores ao CDI com boa previsibilidade. Sua rentabilidade é classificada como Razoável, superando o benchmark em 4,81%. A segurança é Excelente, com um alto nível de confiança no emissor, embora não conte com a proteção do FGC. Ideal para investidores com perfil moderado a arrojado que buscam diversificar sua carteira com um ativo de renda fixa atrelado a um emissor sólido do setor de infraestrutura.

CDI + | Taxa CDI + 2.00% | Taxa c/ GrossUp CDI + 2.42%
Investimento Mínimo R$ 631,58
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 01/06/2027 (14 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,29%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Eqi Investimentos

CDI + 2.00%
Ganho Total % 18,86% info
Taxa Líquida Anual 15,20% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,25% info
vs. CDI +4,81% info
vs. Poupança +8,66% info
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Necton

CDI + 2.00%
Ganho Total % 18,86% info
Taxa Líquida Anual 15,20% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,25% info
vs. CDI +4,81% info
vs. Poupança +8,66% info
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Banco Btg Pactual

CDI + 2.00%
Ganho Total % 18,86% info
Taxa Líquida Anual 15,20% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,25% info
vs. CDI +4,81% info
vs. Poupança +8,66% info
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Análise do Emissor

RODOIL DISTRIBUIDORA DE COMBUSTIVEIS S.A.

CNPJ: 67.579.824/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A RODOIL, com sólida atuação no setor de combustíveis, possui uma história marcada por crescimento e inovação. Sua missão é fornecer soluções energéticas eficientes e sustentáveis, impulsionando o desenvolvimento do país. Com foco em qualidade e atendimento, a RODOIL se estabeleceu como um player relevante no mercado, demonstrando resiliência e adaptabilidade. Seu histórico demonstra capacidade de superação em diferentes cenários econômicos, com um potencial de crescimento contínuo, impulsionado pela demanda por combustíveis e pela busca por alternativas energéticas mais limpas. A empresa tem investido em tecnologia e infraestrutura para otimizar suas operações e expandir sua presença no mercado, buscando sempre a satisfação de seus clientes e parceiros.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Apesar da segurança "Excelente" e da rentabilidade "Razoável" acima do benchmark, o investimento em CRA carrega risco de crédito, classificando-se como **Médio**.
2. --Métricas Chave--: Para a RODOIL, empresa do setor de combustíveis, é crucial analisar a relação Dívida/EBITDA, a margem EBITDA e a geração de caixa. Uma baixa relação Dívida/EBITDA indica menor alavancagem e, consequentemente, menor risco de inadimplência. A margem EBITDA elevada demonstra eficiência operacional e capacidade de gerar lucros. A forte geração de caixa é essencial para honrar os compromissos financeiros.
3. --Contexto Setorial--: O setor de combustíveis é sensível às flutuações do preço do petróleo, câmbio e políticas governamentais. A RODOIL está sujeita a esses riscos, mas a diversificação de suas operações e a capacidade de adaptação podem mitigar esses impactos. A competição acirrada e as mudanças regulatórias também representam desafios.
4. --Garantias--: Este CRA não possui cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). A segurança do investimento depende da capacidade da RODOIL de honrar seus compromissos financeiros. A análise da solidez financeira da empresa é crucial.
5. --Cenário Macro--: Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a subir, impactando positivamente a rentabilidade do CRA. No entanto, a alta da Selic pode elevar os custos de financiamento da RODOIL, impactando sua capacidade de pagamento. O investidor deve considerar o cenário econômico ao longo do período de investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito: O investidor está exposto ao risco de inadimplência da RODOIL.
  • Ausência de FGC: O investimento não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos.
  • Sensibilidade do setor: O setor de combustíveis é suscetível a flutuações de preços e políticas governamentais.
  • Cenário econômico: A rentabilidade pode ser afetada por mudanças na Selic e na inflação.
  • Concentração de risco: Investimento concentrado em um único emissor.

Pontos Fortes

  • Rentabilidade atrativa: CDI + 2,00%, superando o benchmark em 4.67%.
  • Indexação ao CDI: Proporciona previsibilidade e acompanhamento da taxa de juros.
  • Distribuição por instituições renomadas: Facilita o acesso ao investimento.
  • Empresa com histórico e atuação no setor de combustíveis.
  • Vencimento em 2027: Horizonte de investimento de médio prazo.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Um CRA (Certificado de Recebíveis do Agronegócio) é um título de renda fixa emitido por securitizadoras para lastrear recebíveis de empresas do agronegócio. No caso do CRA RODOIL CDI + 2,00%, você estará investindo em recebíveis gerados pela RODOIL, uma empresa de logística. A rentabilidade é atrelada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário) mais um prêmio de 2,00% ao ano, oferecendo uma remuneração previsível e superior à poupança, com vencimento em 01 de junho de 2027. Este tipo de investimento é isento de Imposto de Renda para pessoas físicas.

O vencimento do CRA RODOIL CDI + 2,00% está previsto para 01 de junho de 2027. Ao atingir a data de vencimento, o valor principal investido, acrescido de toda a rentabilidade acumulada até então, será creditado diretamente na sua conta. É importante ressaltar que, por ser um CRA, o resgate antecipado pode não ser possível ou pode acarretar em perdas, dependendo das condições de mercado e da liquidez do título. Portanto, o ideal é planejar manter o investimento até o vencimento.

O indexador CDI + 2,00% significa que a rentabilidade do seu investimento será composta pela taxa do CDI, que é uma taxa de referência do mercado financeiro e acompanha de perto a taxa Selic, mais um adicional fixo de 2,00% ao ano. Essa combinação garante que seu investimento sempre renderá acima do CDI, o que é vantajoso, especialmente em cenários de juros mais altos. A taxa nominal de 15,198788561194% reflete o CDI atual mais esse prêmio, oferecendo uma previsibilidade de ganho percentual anual.

A classificação de rentabilidade 'Razoável' com 4,81% acima do benchmark indica que este CRA oferece um retorno superior a muitas outras opções de renda fixa que seguem apenas o CDI ou a poupança. Em comparação com fundos de renda fixa de gestão passiva, por exemplo, este CRA tende a entregar um desempenho mais robusto. A isenção de Imposto de Renda para pessoas físicas também aumenta a atratividade líquida, tornando o retorno efetivo ainda mais competitivo em relação a outros investimentos tributados.

A segurança deste investimento é classificada como 'Excelente', indicando uma alta confiança na capacidade de pagamento do emissor, a RODOIL. No entanto, é crucial entender que CRAs não possuem a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que protege depósitos e alguns investimentos bancários até um certo limite. A segurança do CRA RODOIL reside na análise de crédito da própria RODOIL e na qualidade dos recebíveis que lastreiam o título. É fundamental que o investidor se sinta confortável com o risco de crédito do emissor.

O CRA RODOIL CDI + 2,00% está disponível para investimento através de plataformas de investimento parceiras e corretoras autorizadas. Os distribuidores mencionados para este produto são a EQI Investimentos, Necton e Banco BTG Pactual. Ao procurar por este CRA, certifique-se de que você está acessando uma destas instituições financeiras ou uma plataforma que as tenha listado para garantir a procedência e a segurança da transação de compra.

Em um cenário de Selic alta, a taxa do CDI, que é o indexador principal deste CRA, tende a acompanhar essa elevação. Isso significa que a rentabilidade bruta do seu investimento aumentará, pois o CDI + 2,00% se beneficiará diretamente da alta dos juros. Por outro lado, um ambiente de juros elevados pode aumentar o custo de captação para a RODOIL, mas a análise de crédito 'Excelente' sugere que a empresa está bem posicionada para gerenciar essa situação. O vencimento em 2027 permite capturar essa rentabilidade elevada por um período considerável.

A avaliação do risco de crédito da RODOIL para este CRA é baseada em uma análise aprofundada de seus fundamentos financeiros e operacionais. Indicadores como Dívida/EBITDA, margem EBITDA e geração de caixa são monitorados para assegurar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos. O contexto setorial de logística, a posição competitiva da RODOIL e o cenário macroeconômico também são considerados. A classificação 'Excelente' reflete uma percepção de baixo risco de default, mesmo sem a cobertura do FGC, sendo a análise do emissor o pilar da segurança.

Ter um CRA sem FGC, como este da RODOIL, mas com uma classificação de segurança 'Excelente', representa um aumento estratégico do risco em busca de maior rentabilidade. A ausência do FGC significa que, em caso de inadimplência do emissor, o investidor não terá a proteção garantida pelo fundo. Contudo, a classificação 'Excelente' indica que a probabilidade de tal evento é considerada muito baixa pela instituição que fez a análise. Para a carteira, este investimento adiciona diversificação em ativos de renda fixa, com potencial de retorno superior, mas exige um monitoramento mais atento à saúde financeira do emissor e ao cenário econômico.