CRI BROOKFIELD - BR PROPERTIES CDI + 0,75%
CRI
ISENTO

Vencimento em 14/06/2029
CDI + 0.88%
Gross UP
12,17%
Bruto a.a.
12,17%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Equilibrada
Segurança
Equilibrada

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R$
Mínimo: R$ 1.022,12
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Resgatar em
38 meses
Rendimento bruto
R$ 1.470,45
Rendimento líquido
R$ 1.470,45

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CRI da Brookfield - BR Properties oferece uma oportunidade de investimento atrativa com rentabilidade atrelada ao CDI acrescido de 0,75%, projetando uma taxa anual de 12,23%. Com vencimento em junho de 2029, o título se alinha a um perfil de investidor que busca ganhos superiores ao benchmark, com uma rentabilidade classificada como Equilibrada (7,02% acima do CDI, barra 66%). A previsibilidade da remuneração indexada ao CDI, combinada com o prêmio de 0,75%, confere um potencial de retorno consistente. A segurança do investimento é considerada Equilibrada (barra 66%), indicando uma análise de risco moderada, embora sem a cobertura do FGC, exigindo atenção à saúde financeira do emissor.

CDI + | Taxa CDI + 0.75% | Taxa c/ GrossUp CDI + 0.88%
Investimento Mínimo R$ 1.022,12
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 14/06/2029 (38 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

CDI + 0.75%
Ganho Total % 43,86% info
Taxa Líquida Anual 12,17% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,13% info
vs. CDI +6,87% info
vs. Poupança +14,61% info
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Análise do Emissor

BR Properties S.A.

CNPJ: 09.160.704/0001-80

Setor: Instituição Financeira

A Brookfield - BR Properties é uma das principais empresas de investimentos e gestão de ativos imobiliários na América Latina, com foco em edifícios comerciais de alta qualidade. Sua missão é criar valor sustentável através da aquisição, desenvolvimento e gestão de propriedades de excelência, gerando retornos atrativos para seus investidores. Com um histórico robusto, a empresa demonstra expertise em identificar oportunidades estratégicas no mercado imobiliário, adaptando-se às mudanças econômicas e mantendo um portfólio diversificado. Seu potencial de crescimento é impulsionado pela demanda contínua por espaços comerciais de alta qualidade e pela capacidade de otimizar o valor de seus ativos, o que a torna um player relevante no cenário imobiliário brasileiro.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Apesar da "Excelente" avaliação de segurança, classificamos o risco de crédito como Médio. A ausência de FGC exige atenção, embora a solidez da Brookfield - BR Properties mitigue esse risco.
2. **Métricas Chave**: A análise da Brookfield - BR Properties deve considerar a relação Dívida/EBITDA, que indica a capacidade de endividamento da empresa, a Margem EBITDA, que reflete a eficiência operacional, e a Geração de Caixa, que mostra a capacidade de honrar compromissos financeiros. É fundamental monitorar esses indicadores para avaliar a saúde financeira da empresa.
3. **Contexto Setorial**: O setor imobiliário comercial está sujeito a flutuações econômicas, como a taxa de ocupação e a valorização dos imóveis. A Brookfield - BR Properties atua em um setor resiliente, mas a análise de riscos setoriais, como a concorrência e as mudanças nas preferências de locatários, é crucial.
4. **Garantias**: O investimento não possui a proteção do FGC. Outras garantias devem ser analisadas nos termos da emissão, como a existência de garantias reais sobre os imóveis.
5. **Cenário Macro**: Em um cenário de Selic estável ou em queda, a atratividade do CDI + 0,75% aumenta, impulsionando a rentabilidade. A inflação controlada também favorece o investimento, pois reduz o risco de erosão do poder de compra. A análise do cenário macroeconômico é essencial para avaliar os riscos e oportunidades.

Pontos de Atenção

  • Ausência de garantia do FGC, implicando maior risco de crédito.
  • Risco de crédito associado à Brookfield - BR Properties.
  • Sensibilidade do setor imobiliário às flutuações econômicas.
  • Risco de taxa de juros, caso a Selic suba significativamente.
  • Necessidade de monitoramento constante da saúde financeira da empresa.

Pontos Fortes

  • Empresa com histórico de solidez e expertise no mercado imobiliário.
  • Portfólio diversificado de ativos imobiliários de alta qualidade.
  • Potencial de rentabilidade "Excelente", com retorno superior ao benchmark.
  • Indexação ao CDI + 0,75%, proporcionando previsibilidade.
  • Distribuição pelo Itaú Corretora, conferindo maior credibilidade.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Um Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI) é um título de renda fixa lastreado em recebíveis imobiliários, como aluguéis ou parcelas de venda de imóveis. Ele permite que investidores financiem o setor imobiliário. Neste caso específico, a rentabilidade do CRI é atrelada ao CDI (Certificado de Depósito Interbancário), que é um indicador de taxas de juros de curto prazo no Brasil, acrescido de um prêmio de 0,75%. Isso significa que o retorno do seu investimento acompanhará as flutuações do CDI, com um ganho adicional fixo, proporcionando previsibilidade e potencial de superação de outras aplicações.

A data de vencimento deste Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI) está definida para 14 de junho de 2029. Ao atingir o vencimento, o investidor receberá de volta o valor principal investido, acrescido de toda a rentabilidade acumulada até aquela data, conforme as condições pactuadas no momento da aplicação. É importante notar que os CRIs geralmente não possuem liquidez diária antes do vencimento, então o capital ficará alocado até a data final estipulada para resgate.

O indexador CDI + 0,75% indica que a rentabilidade deste CRI será composta pela variação do Certificado de Depósito Interbancário (CDI) mais um adicional fixo de 0,75% ao ano. O CDI é uma taxa de referência para investimentos de renda fixa no Brasil. A taxa nominal informada de 12,229304600033% ao ano representa o cálculo aproximado dessa rentabilidade, considerando o CDI atual e o prêmio de 0,75%, projetando o retorno bruto para o investidor ao longo do período de investimento.

A principal diferença deste CRI em relação a um investimento diretamente atrelado ao CDI puro é o prêmio adicional de 0,75% ao ano. Enquanto o CDI puro oferece uma rentabilidade que acompanha as taxas de juros de mercado, este CRI garante um retorno superior ao CDI, pois adiciona esse percentual fixo. Essa diferença, embora pareça pequena, pode gerar um ganho significativo ao longo do tempo, especialmente em cenários de juros mais elevados, oferecendo uma performance mais robusta para o investidor que busca otimizar seus retornos.

A segurança deste CRI é classificada como 'Equilibrada', com uma barra de 66%, indicando um risco moderado. É fundamental compreender que os Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) não contam com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre investimentos em CDBs, LCIs e LCAs, por exemplo. Portanto, a segurança do seu capital depende diretamente da saúde financeira e da capacidade de pagamento do emissor, a Brookfield - BR Properties, e das garantias específicas do próprio título, que podem incluir garantias reais ou fidejussórias.

Este CRI, emitido pela Brookfield - BR Properties e distribuído pela Itaú Corretora, geralmente estará disponível para investimento através da plataforma de investimentos da própria Itaú Corretora ou outras corretoras autorizadas a intermediar a negociação deste tipo de ativo. Os requisitos para investir podem variar, mas tipicamente incluem ser cliente de uma corretora, possuir conta corrente e ter o perfil de investidor adequado, que, neste caso, seria compatível com um investimento de risco equilibrado e com foco em renda fixa de médio a longo prazo.

Em um cenário de Selic alta, a rentabilidade deste CRI tende a aumentar, pois o CDI, que é seu principal indexador, também sobe. O prêmio de 0,75% adiciona um retorno extra sobre essa base mais alta, potencializando os ganhos. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, a rentabilidade do CRI será menor, seguindo a queda do CDI. No entanto, o prêmio fixo de 0,75% ainda garantirá um retorno superior ao CDI puro, oferecendo uma proteção parcial contra a queda da taxa básica de juros.

A inflação, quando elevada, pode corroer o poder de compra dos rendimentos. No entanto, como o CDI tende a acompanhar a taxa básica de juros (Selic), que geralmente é elevada em períodos de inflação alta para controlá-la, o CRI pode ter sua rentabilidade nominal aumentada. A análise de crédito do emissor, Brookfield - BR Properties, é crucial. A classificação 'Equilibrada' sugere que a empresa possui uma estrutura financeira sólida, mas é essencial acompanhar seus indicadores de endividamento, geração de caixa e desempenho do portfólio imobiliário para garantir sua capacidade de honrar os pagamentos.

Este CRI se encaixa em uma carteira de investimentos com perfil equilibrado a moderado, buscando diversificação e rentabilidade acima do CDI. Em cenários de juros altos, ele tende a performar bem devido à alta do CDI. Em cenários de juros baixos, ele ainda oferece um prêmio sobre o CDI. O principal risco reside na saúde financeira do emissor e na ausência de FGC. Se o emissor enfrentar dificuldades, o retorno pode ser comprometido. Portanto, é importante que ele represente uma parcela adequada do seu portfólio, equilibrando o potencial de retorno com o risco assumido.