CRI MATEUS SUPERMERCADOS IPCA +9,8%
CRI
ISENTO

Vencimento em 18/07/2034
IPCA + 11.53%
Gross UP
13,95%
Bruto a.a.
13,95%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Excelente
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 865,29
Selecione onde quer investir
Resgatar em
99 meses
Rendimento bruto
R$ 2.544,72
Rendimento líquido
R$ 2.544,72

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários) oferece uma oportunidade de investimento atrelada ao IPCA, com um prêmio de 13.894265395349% ao ano, projetando uma rentabilidade excelente com potencial de 40.63% acima do benchmark. O vencimento em 2034-07-18 proporciona um horizonte de longo prazo, ideal para quem busca potencializar ganhos em um cenário de inflação. A estrutura de CRI, lastreada em recebíveis, confere características específicas ao investimento. A XP Investimentos atua como distribuidor, facilitando o acesso a este ativo para investidores qualificados.

IPCA | Taxa IPCA + 9.80% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 11.53%
Investimento Mínimo R$ 865,29
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 18/07/2034 (99 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

IPCA + 9.80%
Ganho Total % 194,09% info
Taxa Líquida Anual 13,95% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,06% info
vs. CDI +40,50% info
vs. Poupança +62,66% info
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Análise do Emissor

Mateus S.A.

CNPJ: 06.827.088/0001-06

Setor: Instituição Financeira

O Grupo Mateus, fundado em 1986, é uma das maiores empresas do varejo alimentar e de construção do Brasil, com forte presença na região Norte e Nordeste. Sua missão é oferecer produtos e serviços de qualidade a preços competitivos, buscando a satisfação de seus clientes e o desenvolvimento das comunidades onde atua. Com um histórico de crescimento consistente, o Grupo Mateus expandiu suas operações por meio de diferentes formatos de lojas, como supermercados, atacarejos, lojas de eletrodomésticos e atacado de distribuição. A empresa demonstra um potencial de crescimento contínuo, impulsionado pela expansão geográfica e pela diversificação de seus negócios.

Análise de Risco

1. **Classificação**: O investimento em CRI da Mateus Supermercados é classificado como de Médio risco, dada a avaliação de segurança Reduzida.
2. **Métricas Chave**: Para avaliar o risco de crédito, é crucial analisar indicadores como a Dívida Líquida/EBITDA, a Margem EBITDA e a geração de caixa da empresa. Uma dívida/EBITDA elevada pode indicar maior alavancagem e, consequentemente, maior risco de crédito. A Margem EBITDA, por sua vez, demonstra a capacidade da empresa de gerar lucro a partir de suas operações. A análise da geração de caixa operacional é crucial para avaliar a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros.
3. **Contexto Setorial**: O setor de varejo alimentar é resiliente, mas a Mateus enfrenta concorrência acirrada e sensibilidade a mudanças nos hábitos de consumo e na economia. A expansão geográfica pode trazer desafios logísticos e de gestão.
4. **Garantias**: Este CRI não conta com a proteção do FGC. É importante avaliar as garantias específicas do CRI, como a cessão de recebíveis.
5. **Cenário Macro**: Em um cenário de Selic em alta, o custo da dívida da Mateus aumenta, impactando sua capacidade de pagamento. A inflação alta pode pressionar as margens da empresa. Em contrapartida, um cenário de inflação controlada e juros estáveis pode beneficiar o investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito: classificação de segurança reduzida. Ausência de FGC: maior exposição ao risco de crédito. Sensibilidade a mudanças econômicas: inflação e juros impactam a rentabilidade. Concorrência no setor: pressão sobre as margens. Risco de liquidez: prazo de vencimento de longo prazo.

Pontos Fortes

  • Rentabilidade atrativa: IPCA + 8,4%, superando o benchmark. Indexação ao IPCA: proteção contra a inflação. Emissor consolidado: Grupo Mateus, com histórico de crescimento. Setor de atuação resiliente: varejo alimentar. Disponível em plataformas de investimento: Rico Investimentos e XP Investimentos.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Um CRI (Certificado de Recebíveis Imobiliários) é um título de renda fixa lastreado em fluxos de pagamentos de negócios imobiliários, como aluguéis ou vendas de imóveis. No caso do CRI MATEUS SUPERMERCADOS IPCA +9,8%, você estará emprestando dinheiro para a Mateus Supermercados, que emite esses recebíveis como forma de financiamento. A remuneração será composta pela variação do IPCA (índice de inflação) mais um prêmio fixo de 13.894265395349% ao ano, com vencimento em 18 de julho de 2034. Este tipo de investimento é ideal para investidores que buscam proteção contra a inflação e um retorno potencial elevado.

O CRI MATEUS SUPERMERCADOS IPCA +9,8% possui um longo prazo de vencimento, estipulado para 18 de julho de 2034. Ao final deste período, você receberá de volta o valor principal investido, corrigido pela variação do IPCA e acrescido do prêmio de 13.894265395349% ao ano, conforme as regras de rentabilidade estabelecidas no momento da aplicação. É importante notar que, por ser um CRI, o recebimento final depende da capacidade de pagamento do emissor, a Mateus Supermercados, e da estrutura dos recebíveis que lastreiam o título.

A rentabilidade deste CRI é projetada como excelente, com uma taxa de 13.894265395349% acima do IPCA. Isso significa que seu retorno será a inflação mais esse prêmio, o que, segundo a análise, representa um potencial de 40.63% acima do benchmark. Em comparação com investimentos atrelados ao CDI, como CDBs ou LCIs, este CRI tende a oferecer um retorno superior em cenários de inflação mais alta, pois o IPCA pode superar o CDI. No entanto, a volatilidade do IPCA e o risco de crédito do emissor devem ser considerados.

O indexador IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo) é o índice oficial de inflação do Brasil, medido pelo IBGE. Ao ter seu investimento atrelado ao IPCA, seu dinheiro é protegido contra a perda do poder de compra causada pela inflação. Isso significa que, além do prêmio fixo de 13.894265395349% ao ano, seu retorno será acrescido da variação do IPCA acumulada no período. Em períodos de alta inflacionária, o retorno bruto tende a ser mais expressivo, garantindo que o ganho real seja preservado.

A segurança deste CRI é classificada como 'Reduzida', com uma barra de 33%. É crucial entender que este investimento não conta com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre outros produtos de renda fixa como CDBs e LCIs. A segurança do investimento recai primariamente sobre a qualidade e a capacidade de pagamento do emissor, a Mateus Supermercados, e sobre a estrutura dos recebíveis imobiliários que lastreiam o CRI. Investidores devem avaliar cuidadosamente o risco de crédito do emissor antes de alocar recursos.

Este CRI é distribuído pela XP Investimentos, uma das maiores corretoras do mercado financeiro brasileiro. Para investir, você precisará ter uma conta aberta e ativa na XP Investimentos. Através da plataforma online ou do aplicativo da corretora, você poderá acessar a área de investimentos, buscar pelo produto 'CRI MATEUS SUPERMERCADOS IPCA +9,8%' e seguir as instruções para realizar a aplicação. A XP Investimentos geralmente oferece acesso a uma gama diversificada de produtos de renda fixa, incluindo CRIs de grandes emissores.

A análise de crédito do emissor, Mateus Supermercados, é fundamental para a segurança deste CRI. Como não há FGC, o investidor assume o risco de inadimplência do emissor. Avaliar métricas como Dívida Líquida/EBITDA, margem EBITDA e geração de caixa é essencial para entender a saúde financeira da empresa. A posição competitiva do Mateus no setor varejista, a influência do cenário macroeconômico e a capacidade da empresa de honrar seus compromissos de longo prazo são fatores que determinam o risco de crédito e, consequentemente, a segurança do seu investimento.

Em um cenário de Selic alta, o custo de captação para empresas como a Mateus Supermercados tende a aumentar, o que pode pressionar suas margens e, potencialmente, afetar sua capacidade de pagamento. Embora o CRI seja atrelado ao IPCA, o risco de crédito do emissor se torna mais relevante. Em um cenário de Selic baixa, o custo de captação diminui, o que pode ser positivo para a saúde financeira do emissor. No entanto, a rentabilidade do CRI em si é menos impactada diretamente pela Selic, focando mais na inflação e no prêmio contratado.

Este CRI MATEUS SUPERMERCADOS IPCA +9,8% representa um ativo de renda fixa com características específicas, sendo sua principal característica o risco de crédito do emissor e a ausência de FGC. Em uma carteira diversificada, ele pode atuar como um componente de retorno elevado e proteção contra inflação, mas com um risco maior comparado a títulos com garantia do FGC ou emissões soberanas. A alocação deve ser ponderada em relação ao perfil de risco do investidor, considerando que a concentração excessiva em CRIs sem FGC pode aumentar a volatilidade e o risco total da carteira.