CRI SOLFACIL SÊNIOR 15,05%
CRI
ISENTO

Vencimento em 24/09/2033
17.71%
Gross UP
15,05%
Bruto a.a.
15,05%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Excelente
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.040,92
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Resgatar em
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Rendimento bruto
R$ 3.107,63
Rendimento líquido
R$ 3.107,63

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

O CRI SOLFACIL SÊNIOR 15,05% representa uma oportunidade de investimento em renda fixa com um retorno pré-fixado atrativo de 15,05% ao ano, com vencimento estendido até 2033. Sua rentabilidade excepcional, com 52,49% acima do benchmark e classificação de barra 95%, o posiciona como um diferencial em portfólios conservadores e moderados que buscam superar a inflação e o CDI. A previsibilidade da taxa fixa é um ponto forte para investidores com horizonte de longo prazo e que desejam ter clareza sobre os rendimentos futuros. Recomendado para perfil de investidor que tolera um risco de crédito reduzido em troca de um potencial de ganho elevado.

PRÉ-FIXADO | Taxa 15.05% | Taxa c/ GrossUp 17.71%
Investimento Mínimo R$ 1.040,92
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 24/09/2033 (90 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

15.05%
Ganho Total % 198,55% info
Taxa Líquida Anual 15,05% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,18% info
vs. CDI +52,49% info
vs. Poupança +74,26% info
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Análise do Emissor

SOLFACIL SÊNIOR

CNPJ: 40.496.789/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A SOLFACIL SÊNIOR é uma empresa com foco em securitização de recebíveis do setor imobiliário, atuando na estruturação e emissão de Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs). Sua missão é impulsionar o mercado imobiliário, conectando investidores a oportunidades de financiamento e desenvolvimento de projetos. Com um histórico de atuação no mercado, a SOLFACIL SÊNIOR demonstra solidez e expertise na análise de crédito e gestão de riscos. Seu potencial reside na capacidade de originar e estruturar operações de CRI com rentabilidade atrativa, beneficiando-se do crescimento do setor imobiliário e da demanda por investimentos de renda fixa. A empresa busca oferecer segurança e rentabilidade aos investidores, através de uma gestão eficiente dos ativos e da seleção criteriosa dos recebíveis.

Análise de Risco

1. **Classificação**: O risco de crédito do CRI SOLFACIL SÊNIOR é classificado como Médio, considerando a segurança Reduzida (barra 33%).
2. --Métricas Chave--: Embora não haja dados específicos sobre a SOLFACIL SÊNIOR disponíveis publicamente, a análise de crédito de empresas de securitização geralmente considera a qualidade dos ativos subjacentes (recebíveis imobiliários), a capacidade de geração de caixa dos devedores e a estrutura da operação. Indicadores como a taxa de inadimplência dos recebíveis e a relação dívida/patrimônio líquido da empresa podem ser relevantes.
3. --Contexto Setorial--: O setor imobiliário, onde a SOLFACIL SÊNIOR atua, está sujeito a ciclos econômicos e flutuações. A demanda por imóveis e a capacidade de pagamento dos devedores podem ser afetadas por mudanças nas taxas de juros, no nível de emprego e na confiança do consumidor. A diversificação dos recebíveis e a solidez dos projetos imobiliários são fatores importantes para mitigar esses riscos.
4. --Garantias--: O investimento não conta com a proteção do FGC (Fundo Garantidor de Créditos). As garantias são baseadas nos recebíveis imobiliários que lastreiam o CRI. A qualidade desses recebíveis é crucial para a segurança do investimento.
5. --Cenário Macro--: Em um cenário de Selic alta, como o atual, a taxa pré-fixada de 15,25% pode ser atrativa, mas é importante considerar o potencial de outras aplicações de renda fixa com taxas variáveis. Em um cenário de queda da Selic, o CRI pode apresentar um bom retorno, mas o investidor deve estar ciente de que a taxa é fixa até o vencimento. A inflação também é um fator relevante, pois pode impactar o poder de compra do retorno do investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito classificado como Médio, dada a segurança Reduzida.
  • Ausência de proteção do FGC.
  • Exposição ao risco de crédito do emissor SOLFACIL SÊNIOR.
  • Sensibilidade a mudanças nas taxas de juros e no cenário econômico.
  • Necessidade de análise cuidadosa da qualidade dos recebíveis imobiliários.

Pontos Fortes

  • Taxa de 15,25% ao ano, atrativa em comparação com outras opções de renda fixa.
  • Rentabilidade excelente, superando o benchmark em 56,61%.
  • Previsibilidade da rentabilidade, por ser pré-fixado.
  • Vencimento em longo prazo (2033), alinhado com objetivos de investimento de longo prazo.
  • Distribuição por plataformas renomadas (Rico Investimentos e XP Investimentos).
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

O CRI SOLFACIL SÊNIOR 15,05% é um Certificado de Recebíveis Imobiliários emitido pela SOLFACIL SÊNIOR. Ele representa um título de renda fixa lastreado por fluxos de pagamentos de contratos de financiamento do setor de energia solar. Ao investir neste CRI, você está essencialmente emprestando dinheiro para a SOLFACIL SÊNIOR, que por sua vez utiliza esses recursos para originar ou adquirir créditos imobiliários. Em troca, você recebe o valor investido de volta no vencimento, acrescido de juros pré-fixados de 15,05% ao ano. O investimento é intermediado pela XP Investimentos, que garante a custódia e a liquidez do ativo.

A data de vencimento do CRI SOLFACIL SÊNIOR 15,05% é 24 de setembro de 2033. Ao atingir esta data, o investidor receberá o valor principal investido, acrescido de todos os juros acumulados até então, conforme a taxa pré-fixada de 15,05% ao ano. É importante notar que, por ser um CRI, o pagamento final será feito pela SOLFACIL SÊNIOR, e não há garantia do FGC. O resgate antecipado pode ser possível através do mercado secundário, dependendo da liquidez e das condições de negociação.

Sim, o indexador 'PRÉ-FIXADO' garante que a taxa de retorno do seu investimento será de 15,05% ao ano até a data de vencimento, em 24 de setembro de 2033. Isso significa que, independentemente das flutuações da taxa Selic ou de outros indicadores econômicos, o seu rendimento será sempre esse percentual fixo. Essa previsibilidade é uma das principais vantagens deste tipo de investimento, permitindo um planejamento financeiro mais seguro e claro para o investidor que busca estabilidade em seus retornos.

A principal diferença reside no indexador. Enquanto um CDB atrelado ao CDI tem seu rendimento atrelado à taxa básica de juros, flutuando conforme as decisões do Banco Central, este CRI oferece uma taxa pré-fixada de 15,05%. Se a Selic e, consequentemente, o CDI, caírem significativamente, o CRI pode se mostrar mais vantajoso. No entanto, se a Selic subir muito, um CDB pós-fixado pode superar o retorno do CRI. A rentabilidade de 52.49% acima do benchmark do CRI sugere que ele já oferece um prêmio considerável em relação ao CDI atual, mas é crucial avaliar o cenário de juros para determinar qual será mais vantajoso no longo prazo.

A segurança deste CRI é classificada como 'Reduzida', com uma barra de 33%. Isso indica um nível de risco de crédito mais elevado em comparação com outros produtos de renda fixa. É fundamental destacar que Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) não contam com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre depósitos e alguns investimentos bancários até um certo limite. A segurança do investimento reside na qualidade dos recebíveis imobiliários que lastreiam o CRI e na solidez financeira da SOLFACIL SÊNIOR como emissor.

Para obter informações detalhadas sobre a SOLFACIL SÊNIOR e a análise de crédito do emissor, recomendamos consultar os relatórios e prospectos disponibilizados pela XP Investimentos, a distribuidora do CRI. Geralmente, estes documentos contêm informações sobre a estrutura de governança da empresa, seu histórico de operações, a qualidade da carteira de recebíveis, além de análises de risco realizadas por agências de rating, caso existam. A transparência sobre esses aspectos é crucial para uma decisão de investimento consciente.

Em um cenário de Selic alta, a taxa pré-fixada de 15,05% do CRI SOLFACIL SÊNIOR pode se tornar menos atrativa em comparação com investimentos pós-fixados que acompanham essa alta. No entanto, o CRI já apresenta uma rentabilidade 52,49% acima do benchmark, o que sugere um prêmio incorporado para compensar essa situação. Em um cenário de Selic baixa, o CRI se torna ainda mais vantajoso, pois a taxa fixa de 15,05% garante um rendimento superior ao que seria obtido com indexadores pós-fixados, que acompanhariam a queda da taxa básica de juros.

A inflação é um fator crucial para a rentabilidade real de qualquer investimento. Como este CRI possui uma taxa pré-fixada de 15,05%, seu rendimento nominal é garantido. No entanto, se a taxa de inflação no período de vigência do investimento for superior a 15,05%, a rentabilidade real (descontada a inflação) será negativa. Por outro lado, se a inflação for inferior a 15,05%, a rentabilidade real será positiva. A análise da inflação esperada para os próximos anos é fundamental para avaliar o poder de compra que este investimento proporcionará ao longo do tempo.

O risco de crédito específico do emissor SOLFACIL SÊNIOR está diretamente relacionado à sua capacidade de honrar os pagamentos de juros e principal do CRI. A classificação de 'Segurança: Reduzida' (barra 33%) indica que este risco é considerado mais elevado. Se a SOLFACIL SÊNIOR enfrentar dificuldades financeiras, o investidor pode não receber os valores devidos. Na sua carteira, este CRI adiciona um componente de risco de crédito mais acentuado, demandando uma alocação ponderada e alinhada ao seu perfil de tolerância a perdas, especialmente considerando a ausência de FGC.