Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,55%
Debenture

Vencimento em 16/09/2029
10,78%
Bruto a.a.
9,32%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Equilibrada

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R$
Mínimo: R$ 1.358,02
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Resgatar em
41 meses
Rendimento bruto
R$ 1.928,20
Rendimento líquido
R$ 1.842,67

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,55% é um título de renda fixa com rentabilidade atrelada à inflação (IPCA) acrescida de uma taxa fixa de 6,55% ao ano, resultando em uma taxa nominal bruta de 10.608924883516%. O vencimento em 16/09/2029 oferece um prazo estendido para o investidor. A rentabilidade é limitada a -1.90% acima do benchmark, o que significa que o retorno máximo é de 33% acima de uma referência de mercado, proporcionando um piso de proteção contra a inflação com um potencial de ganho adicional interessante. Sua classificação de segurança 'Equilibrada' (barra 66%) indica um perfil de risco moderado, ideal para investidores que buscam diversificar sua carteira com um ativo que combina previsibilidade de ganhos com um certo grau de proteção contra a desvalorização do poder de compra, sem a garantia do FGC.

IPCA | Taxa IPCA + 6.55%
Investimento Mínimo R$ 1.358,02
Imposto de Renda Tabela Regressiva (15,0%)
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/09/2029 (41 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

IPCA + 6.55%
Ganho Total % 35,69% info
Taxa Líquida Anual 9,32% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,72% info
vs. CDI -1,36% info
vs. Poupança +6,18% info
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Análise do Emissor

Eletrosul Centrais Elétricas S.A.

CNPJ: 00.073.311/0001-40

Setor: Instituição Financeira

A CGT ELETROSUL, parte integrante do Grupo Eletrobras, é uma das maiores empresas de geração e transmissão de energia do Brasil. Sua atuação é crucial para o Sistema Interligado Nacional (SIN), com foco em energia hidrelétrica e, mais recentemente, em fontes renováveis como eólica e solar. A missão da empresa é fornecer energia de forma sustentável e confiável, impulsionando o desenvolvimento socioeconômico do país. Com um histórico de décadas, a ELETROSUL demonstra solidez e experiência no setor elétrico, um setor essencial e resiliente. Seu potencial reside na capacidade de expansão e modernização de suas operações, aproveitando o crescimento da demanda por energia e a transição energética global. A empresa se beneficia da previsibilidade de receita e da regulação do setor, além de estar estrategicamente posicionada para participar de leilões e projetos de infraestrutura energética.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Considerando a classificação de segurança "Reduzida", o risco de crédito da CGT ELETROSUL é classificado como Médio.
2. **Métricas Chave**: A análise de crédito de uma empresa do setor elétrico como a CGT ELETROSUL considera indicadores como Dívida Líquida/EBITDA, que demonstra a capacidade de endividamento da empresa; Margem EBITDA, que indica a eficiência operacional; e Geração de Caixa Operacional, que mostra a capacidade de gerar recursos para honrar compromissos. A Eletrobras como um todo possui histórico de bons resultados, mas a alocação de recursos em projetos de expansão e a influência de fatores macroeconômicos podem impactar essas métricas.
3. **Contexto Setorial**: O setor elétrico é considerado relativamente estável, com demanda constante e contratos de longo prazo. No entanto, a CGT ELETROSUL está sujeita a riscos regulatórios, como mudanças nas tarifas e na legislação do setor, além de riscos operacionais, como interrupções no fornecimento de energia e atrasos em projetos. A empresa está sujeita à competição de outras geradoras e transmissoras de energia.
4. **Garantias**: A debênture não conta com a proteção do FGC. Outras garantias podem incluir a garantia real, como a alienação fiduciária de ativos da empresa, ou a garantia flutuante, que permite à empresa utilizar seus ativos como garantia.
5. **Cenário Macro**: A Selic em patamares elevados impacta o custo da dívida da CGT ELETROSUL, embora a empresa se beneficie da indexação ao IPCA, que protege parte de seus investimentos. A inflação alta pode pressionar os custos operacionais da empresa, mas a indexação dos contratos e as tarifas reguladas podem mitigar esse efeito. O cenário econômico, com suas flutuações, deve ser monitorado de perto.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito "Reduzido", indicando maior exposição a perdas. Ausência de proteção do FGC, aumentando o risco. Sensibilidade a mudanças regulatórias e políticas no setor elétrico. Impacto da Selic e inflação sobre os custos e a rentabilidade. Risco de mercado associado à variação do IPCA.

Pontos Fortes

  • Empresa com atuação em setor essencial e resiliente (energia elétrica). Indexação ao IPCA, protegendo o investimento da inflação. Taxa prefixada atrativa de 6,95% ao ano, oferecendo rentabilidade real. Distribuição por plataformas renomadas (Rico Investimentos e XP Investimentos). Vencimento em longo prazo, permitindo planejamento financeiro.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,55% é um título de dívida emitido pela CGT Eletrosul, onde o investidor empresta dinheiro para a empresa em troca de remuneração. A remuneração é composta pela variação do Índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), que protege o poder de compra do investidor contra a inflação, acrescida de uma taxa fixa de juros de 6,55% ao ano. Essa combinação visa oferecer um ganho real acima da inflação. O investimento possui uma limitação de rentabilidade, com um teto de 33% acima do benchmark, o que significa que o retorno máximo será esse percentual acima de uma taxa de referência de mercado. O vencimento está previsto para 16 de setembro de 2029, quando o principal e os juros acumulados serão pagos ao investidor.

O prazo de vencimento da Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,55% é em 16 de setembro de 2029. Ao atingir esta data, o investidor receberá de volta o valor principal investido, corrigido pela variação do IPCA até o vencimento, além dos juros fixos de 6,55% ao ano acumulados durante o período. É importante notar que, embora a debênture seja remunerada pelo IPCA, o retorno total está sujeito a uma limitação de 33% acima do benchmark, garantindo um piso de ganho mas com um teto de rentabilidade. Ao final do prazo, a debênture é liquidada, e os recursos são creditados na conta do investidor.

O indexador IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo) é um dos principais indicadores oficiais da inflação no Brasil, medindo a variação de preços de uma cesta de produtos e serviços consumidos pelas famílias. Ao ter a rentabilidade atrelada ao IPCA, sua debênture está protegida contra a perda do poder de compra. Isso significa que, mesmo que a inflação suba, o valor do seu investimento acompanhará essa alta. Combinado com a taxa fixa de 6,55% ao ano, o IPCA garante que você receberá de volta um valor que, em termos reais, será superior ao que você investiu, descontando o efeito da inflação, dentro do limite de rentabilidade estabelecido.

A segurança da Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,55% é classificada como 'Equilibrada', com uma barra de 66%. Isso indica um nível de risco moderado. É crucial entender que debêntures, por serem títulos de dívida corporativa, não contam com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que garante depósitos bancários e alguns outros investimentos até um certo limite. Portanto, a segurança deste investimento está intrinsecamente ligada à saúde financeira e à capacidade de pagamento da CGT Eletrosul. A análise de crédito do emissor e a avaliação de seu setor de atuação são fundamentais para determinar o risco de inadimplência.

Comparar a Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,55% com um investimento atrelado ao CDI depende do cenário de inflação e da taxa básica de juros (Selic). Se a inflação (IPCA) for significativamente maior que a taxa do CDI, a debênture tende a ser mais rentável, pois oferece um ganho real acima da inflação. Por outro lado, em cenários de inflação baixa e CDI alto, um título pós-fixado ao CDI pode apresentar maior rentabilidade nominal. A limitação de 33% acima do benchmark também é um fator a ser considerado, pois pode haver cenários em que um título pós-fixado ao CDI ultrapasse esse teto de ganho. A debênture oferece proteção contra a inflação, algo que um título puramente pós-fixado ao CDI não oferece diretamente.

A Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,55% está disponível para investimento através da XP Investimentos, que atua como distribuidor deste título. Para adquirir, o investidor geralmente precisa ter uma conta aberta em uma corretora de valores, preferencialmente a própria XP Investimentos, ou outra que tenha parceria para acesso a ofertas de renda fixa privada. Após a abertura e ativação da conta, o investidor poderá acessar a plataforma de investimentos da corretora, buscar pelo produto 'Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,55%' e realizar a aplicação, seguindo os passos indicados pelo sistema da corretora. É recomendável verificar as condições específicas e o valor mínimo de aplicação.

Uma Selic alta tende a pressionar o custo de captação da CGT Eletrosul, o que pode impactar a sua capacidade de gerar caixa e, consequentemente, o risco de crédito do emissor. Para a rentabilidade da debênture, o impacto é indireto: o IPCA pode ser influenciado pela política monetária, e o CDI, que serve como benchmark, também acompanha a Selic. Se a Selic estiver alta, o CDI também estará, e a limitação de 33% acima do benchmark pode se tornar um fator limitante para o ganho total. Em contrapartida, uma Selic baixa pode indicar um cenário econômico mais estável, mas também pode significar uma inflação mais persistente, o que beneficia o componente IPCA da sua remuneração. A relação entre IPCA e CDI em diferentes cenários de Selic é o que determinará a atratividade comparativa.

A análise de crédito do emissor, neste caso a CGT Eletrosul, é fundamental para a segurança da Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,55%. Como este título não possui garantia do FGC, o risco de crédito do emissor se torna o principal fator de risco. Uma análise de crédito positiva indica que a empresa possui boa saúde financeira, geração de caixa robusta e baixo endividamento, aumentando a probabilidade de honrar seus compromissos de pagamento. Por outro lado, uma análise de crédito negativa, ou um agravamento da situação financeira do emissor, pode aumentar o risco de inadimplência, levando à perda total ou parcial do capital investido. Investidores devem sempre buscar informações sobre a classificação de risco e a saúde financeira da CGT Eletrosul.

Em um cenário de inflação alta, a Debenture CGT ELETROSUL IPCA +6,55% tende a apresentar um desempenho favorável no que diz respeito à proteção do poder de compra. O componente IPCA da remuneração irá acompanhar a alta da inflação, garantindo que o valor principal investido não perca seu valor real. A taxa fixa de 6,55% ao ano se somará a essa correção inflacionária, proporcionando um ganho real. No entanto, é importante considerar a limitação de 33% acima do benchmark. Se a inflação for muito elevada, o IPCA pode subir significativamente, e o retorno total pode atingir o teto estabelecido, impedindo ganhos maiores que o limite. Ainda assim, a proteção contra a desvalorização do poder de compra é o principal benefício em períodos de inflação elevada.