Debenture EDP IPCA +6,9%
Debenture Incentivada
ISENTO

Vencimento em 16/07/2039
IPCA + 8.12%
Gross UP
10,88%
Bruto a.a.
10,88%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Reduzida

Precisa de ajuda para investir? É grátis

APROVEITAR TAXA LÍQUIDA DE
10,88% a.a.
ESTOQUE LIMITADO

Não perca essa oportunidade!

Acessar Corretora

Simulação do Investimento

R$
Mínimo: R$ 1.192,43
Selecione onde quer investir
Resgatar em
159 meses
Rendimento bruto
R$ 4.687,21
Rendimento líquido
R$ 4.687,21

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debenture Incentivada EDP IPCA +6,9% oferece uma oportunidade de investimento com rentabilidade considerada excelente, projetando um retorno de 20.35% acima do benchmark, com uma barra de 95%. O indexador IPCA garante a proteção do poder de compra do investidor, somado a uma taxa de 10.807768746934% ao ano. O longo prazo de vencimento em 2039-07-16 sugere uma estratégia de alocação de longo prazo. Sendo uma debênture incentivada, conta com isenção de Imposto de Renda para pessoas físicas, potencializando ainda mais os ganhos líquidos. Seu perfil é ideal para investidores que buscam rentabilidade superior, proteção contra a inflação e possuem tolerância a um risco de crédito moderado.

IPCA | Taxa IPCA + 6.90% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 8.12%
Investimento Mínimo R$ 1.192,43
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 16/07/2039 (159 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

IPCA + 6.90%
Ganho Total % 293,08% info
Taxa Líquida Anual 10,88% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,83% info
vs. CDI +19,99% info
vs. Poupança +51,85% info
Acessar Corretora Criar Conta

Análise do Emissor

EDP - Energias do Brasil S.A.

CNPJ: 01.668.936/0001-07

Setor: Instituição Financeira

A EDP Brasil (EDP) é uma subsidiária da multinacional portuguesa Energias de Portugal, com atuação relevante no setor elétrico brasileiro. Com mais de duas décadas de experiência no país, a EDP opera em geração, transmissão, distribuição e comercialização de energia, com foco em fontes renováveis. Sua missão é fornecer energia de forma sustentável, impulsionando a transição energética e contribuindo para o desenvolvimento econômico e social do Brasil. A EDP possui um histórico de investimentos significativos em infraestrutura e tecnologia, consolidando sua posição como uma das principais empresas do setor. O potencial da EDP reside na crescente demanda por energia, na expansão de suas operações e na busca por soluções inovadoras, como o desenvolvimento de projetos de energia solar e eólica, que a posicionam para um futuro promissor no mercado de energia.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio risco. A classificação de "Segurança Reduzida" indica um nível de risco moderado, refletindo a avaliação da capacidade de pagamento da EDP.
2. --Métricas Chave--: A análise da EDP deve considerar a relação Dívida/EBITDA, que demonstra a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros. A margem EBITDA, que indica a eficiência operacional da empresa, e a geração de caixa, que reflete a capacidade de gerar recursos para investimentos e pagamento de dívidas, são indicadores importantes.
3. --Contexto Setorial--: O setor de energia elétrica é considerado essencial, com demanda resiliente. No entanto, a EDP está sujeita a riscos regulatórios e políticos, além da volatilidade dos preços de commodities e condições climáticas que impactam a geração de energia.
4. --Garantias--: A debênture não possui cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). A análise de crédito deve considerar a solidez financeira da EDP e as garantias específicas oferecidas no prospecto da emissão.
5. --Cenário Macro--: A Selic atual e as perspectivas de inflação influenciam a rentabilidade real do investimento. Em um cenário de alta da Selic, a atratividade da debênture pode ser menor em comparação a outros ativos de renda fixa. A inflação, por sua vez, impacta diretamente o retorno, uma vez que o título é indexado ao IPCA.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito da EDP, que pode impactar a capacidade de pagamento.
  • Ausência de garantia do FGC.
  • Sensibilidade a mudanças regulatórias e políticas no setor elétrico.
  • Risco de mercado associado à volatilidade do IPCA.
  • Dependência de condições climáticas para geração de energia.

Pontos Fortes

  • Empresa com atuação consolidada no setor elétrico brasileiro.
  • Indexação ao IPCA, protegendo o investimento da inflação.
  • Potencial de rentabilidade superior ao benchmark.
  • Atuação em diferentes segmentos do setor elétrico (geração, transmissão, distribuição e comercialização).
  • Foco em fontes renováveis, alinhado com a transição energética.
Veja mais investimentos do Edp

Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Uma debênture incentivada é um título de dívida emitido por empresas para financiar projetos de infraestrutura com benefícios fiscais. Neste caso, a EDP emitiu este título para captar recursos, e você, como investidor, empresta dinheiro para a empresa. Em troca, você recebe o valor principal de volta no vencimento e juros periódicos ou no vencimento, calculados com base no IPCA (índice de inflação) mais uma taxa fixa de 10.807768746934% ao ano. A principal vantagem da debênture incentivada é a isenção do Imposto de Renda sobre os rendimentos para pessoas físicas, o que aumenta significativamente a rentabilidade líquida em comparação com outros investimentos.

O vencimento desta debênture está programado para 16 de julho de 2039, um prazo bastante longo que a torna adequada para estratégias de investimento de longo prazo. O indexador utilizado é o IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo), que é o principal índice oficial de inflação do Brasil. Isso significa que seu investimento será corrigido pela inflação, garantindo que seu poder de compra seja preservado ao longo do tempo, além de receber a taxa de juros fixa de 10.807768746934% ao ano, o que proporciona uma rentabilidade real acima da inflação.

Debênture incentivada é um tipo de título de dívida corporativa emitido por empresas para financiar projetos de infraestrutura considerados de interesse nacional. O principal benefício para o investidor pessoa física é a isenção do Imposto de Renda (IR) sobre os rendimentos auferidos. Isso significa que você não pagará IR sobre os juros e a variação do IPCA recebidos. Essa isenção fiscal aumenta a rentabilidade líquida do investimento, tornando-o mais atrativo em comparação com outras opções de renda fixa que estão sujeitas à tributação.

A rentabilidade desta debênture é classificada como excelente, superando o benchmark em 20.35% com uma barra de 95%. Combinando a correção pelo IPCA com uma taxa de 10.807768746934% ao ano, e adicionando a isenção de Imposto de Renda para pessoas físicas, o retorno líquido tende a ser significativamente superior ao de investimentos como o CDI ou a poupança, especialmente em cenários de inflação moderada a alta. A longo prazo, essa combinação pode gerar um patrimônio consideravelmente maior para o investidor.

A segurança deste investimento é classificada como reduzida, com uma barra de 33%, indicando um risco de crédito mais elevado. É crucial notar que debêntures, incluindo esta da EDP, não contam com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre investimentos como CDBs e LCIs até um certo limite. Isso significa que, em caso de inadimplência da EDP, o investidor pode perder parte ou todo o capital investido. A análise de crédito do emissor e a diversificação da carteira são essenciais para mitigar esse risco.

Esta debênture da EDP está disponível para investimento através de plataformas de investimento como a XP Investimentos e a Rico Investimentos. Essas corretoras são as distribuidoras do produto e oferecem acesso a uma ampla gama de investimentos de renda fixa e variável. Para adquirir, você precisará ter conta aberta em uma dessas instituições, acessar a área de renda fixa, buscar por debêntures e localizar a 'Debenture Incentivada EDP IPCA +6,9%'. A equipe de assessoria de cada corretora também pode auxiliar no processo de investimento.

Em um cenário de Selic alta, a rentabilidade nominal da debênture se mantém protegida pela taxa fixa de 10.807768746934%, e a correção pelo IPCA continua a proteger contra a inflação. No entanto, taxas de juros mais altas no mercado podem tornar outras opções de renda fixa mais atraentes em termos de rentabilidade bruta, embora a isenção de IR desta debênture ainda a posicione favoravelmente. Em um cenário de Selic baixa, a debênture se torna ainda mais atraente, pois a taxa fixa de 10.807768746934% pode superar outras opções, e a proteção do IPCA se mantém robusta.

A inflação é um fator diretamente benéfico para esta debênture, pois o indexador IPCA garante que o valor investido seja corrigido pela variação dos preços. Em um cenário de inflação alta, a rentabilidade real (acima da inflação) se mantém forte. Em relação ao cenário econômico geral, a saúde financeira da EDP é um fator chave. Uma economia em crescimento pode favorecer os negócios da empresa, aumentando sua capacidade de pagamento. Por outro lado, uma recessão pode impactar seus resultados e, consequentemente, sua capacidade de honrar os pagamentos da dívida, elevando o risco de crédito.

A análise de crédito da EDP, embora não detalhada aqui, é fundamental para entender o risco de crédito associado a esta debênture. A classificação de 'segurança reduzida' (barra 33%) sugere que agências de rating podem ter atribuído uma nota que reflete um risco de inadimplência mais elevado em comparação a emissores com classificações mais altas. Na sua carteira, a inclusão de um ativo com risco de crédito mais elevado como este deve ser ponderada. É importante diversificar com outros ativos de menor risco para equilibrar o portfólio e garantir que a exposição a um potencial default da EDP não comprometa a totalidade do seu capital investido.