Debenture EDP IPCA +7,1%
Debenture Incentivada
ISENTO

Vencimento em 19/07/2039
IPCA + 8.35%
Gross UP
11,09%
Bruto a.a.
11,09%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Excelente
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.178,44
Selecione onde quer investir
Resgatar em
159 meses
Rendimento bruto
R$ 4.752,41
Rendimento líquido
R$ 4.752,41

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debenture Incentivada EDP IPCA +7,1% oferece uma oportunidade de investimento atrativa com rentabilidade considerada excelente, superando o benchmark em 23,82% (barra 95%). A remuneração atrelada ao IPCA proporciona proteção contra a inflação, garantindo poder de compra no longo prazo, com vencimento em 2039. Ideal para investidores com apetite por retornos elevados e que buscam diversificar sua carteira com um ativo de renda fixa com potencial de valorização superior, mas que exige análise de risco de crédito.

IPCA | Taxa IPCA + 7.10% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 8.35%
Investimento Mínimo R$ 1.178,44
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 19/07/2039 (159 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA + 7.10%
Ganho Total % 303,28% info
Taxa Líquida Anual 11,09% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,85% info
vs. CDI +23,02% info
vs. Poupança +55,79% info
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Análise do Emissor

EDP - Energias do Brasil S.A.

CNPJ: 01.668.936/0001-07

Setor: Instituição Financeira

A EDP Brasil (EDP) é uma subsidiária da multinacional portuguesa Energias de Portugal, com atuação relevante no setor elétrico brasileiro. Com mais de duas décadas de experiência no país, a EDP opera em geração, transmissão, distribuição e comercialização de energia, com foco em fontes renováveis. Sua missão é fornecer energia de forma sustentável, impulsionando a transição energética e contribuindo para o desenvolvimento econômico e social do Brasil. A EDP possui um histórico de investimentos significativos em infraestrutura e tecnologia, consolidando sua posição como uma das principais empresas do setor. O potencial da EDP reside na crescente demanda por energia, na expansão de suas operações e na busca por soluções inovadoras, como o desenvolvimento de projetos de energia solar e eólica, que a posicionam para um futuro promissor no mercado de energia.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Médio risco. A classificação de "Segurança Reduzida" indica um nível de risco moderado, refletindo a avaliação da capacidade de pagamento da EDP.
2. --Métricas Chave--: A análise da EDP deve considerar a relação Dívida/EBITDA, que demonstra a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros. A margem EBITDA, que indica a eficiência operacional da empresa, e a geração de caixa, que reflete a capacidade de gerar recursos para investimentos e pagamento de dívidas, são indicadores importantes.
3. --Contexto Setorial--: O setor de energia elétrica é considerado essencial, com demanda resiliente. No entanto, a EDP está sujeita a riscos regulatórios e políticos, além da volatilidade dos preços de commodities e condições climáticas que impactam a geração de energia.
4. --Garantias--: A debênture não possui cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC). A análise de crédito deve considerar a solidez financeira da EDP e as garantias específicas oferecidas no prospecto da emissão.
5. --Cenário Macro--: A Selic atual e as perspectivas de inflação influenciam a rentabilidade real do investimento. Em um cenário de alta da Selic, a atratividade da debênture pode ser menor em comparação a outros ativos de renda fixa. A inflação, por sua vez, impacta diretamente o retorno, uma vez que o título é indexado ao IPCA.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito da EDP, que pode impactar a capacidade de pagamento.
  • Ausência de garantia do FGC.
  • Sensibilidade a mudanças regulatórias e políticas no setor elétrico.
  • Risco de mercado associado à volatilidade do IPCA.
  • Dependência de condições climáticas para geração de energia.

Pontos Fortes

  • Empresa com atuação consolidada no setor elétrico brasileiro.
  • Indexação ao IPCA, protegendo o investimento da inflação.
  • Potencial de rentabilidade superior ao benchmark.
  • Atuação em diferentes segmentos do setor elétrico (geração, transmissão, distribuição e comercialização).
  • Foco em fontes renováveis, alinhado com a transição energética.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Debenture Incentivada EDP IPCA +7,1% é um título de dívida emitido pela EDP, onde o investidor empresta dinheiro para a empresa em troca de remuneração. Ela é classificada como 'incentivada' por conta de benefícios fiscais, geralmente isenção de Imposto de Renda sobre os rendimentos para pessoas físicas. A rentabilidade é composta pela variação do IPCA (índice de inflação) somada a uma taxa de juros real de 7,1% ao ano. Ao final do prazo, o investidor recebe o valor principal investido acrescido dos juros acumulados. A distribuidora deste título é a Rico Investimentos.

O prazo de vencimento desta debênture é em 19 de julho de 2039. Ao chegar nesta data, o investidor receberá de volta o valor principal que investiu, atualizado pela variação do IPCA até então, mais a taxa de juros fixa de 7,1% ao ano, que é somada ao IPCA. É importante notar que, por ser um título de longo prazo, o valor a ser recebido pode ser influenciado por diversos fatores macroeconômicos e pela saúde financeira do emissor ao longo dos anos, até a data de liquidação.

O indexador IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) significa que a rentabilidade da sua debênture estará atrelada à inflação oficial do Brasil. A taxa de 7,1% ao ano é a taxa de juros real, ou seja, o ganho acima da inflação. Portanto, seu investimento tem a capacidade de preservar o poder de compra do seu dinheiro ao longo do tempo, já que a correção pelo IPCA repõe as perdas inflacionárias. Em um cenário de inflação elevada, o retorno nominal total tende a ser mais alto.

A Debenture Incentivada EDP IPCA +7,1% possui uma classificação de segurança 'Reduzida', o que indica um risco de crédito maior em comparação com investimentos atrelados ao CDI, como CDBs de grandes bancos, que geralmente possuem cobertura do FGC. O risco aqui está diretamente ligado à capacidade de pagamento da EDP. Já o CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é uma taxa de referência para muitos investimentos de renda fixa, e títulos atrelados a ele, como CDBs, podem oferecer maior liquidez e segurança dependendo do emissor e da presença do FGC. A rentabilidade desta debênture é superior, refletindo o risco assumido.

Esta debênture pode ser adquirida através de plataformas de investimento como a Rico Investimentos, que atua como distribuidora deste produto. Os custos envolvidos podem incluir taxas de corretagem (verificar política da Rico), e imposto de renda sobre os rendimentos, que para debêntures incentivadas é isento para pessoas físicas. No entanto, é crucial verificar se há incidência de IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) caso haja resgate antes do prazo de 30 dias. A análise de custos deve considerar a taxa de administração ou custódia, caso aplicável.

O risco de crédito do emissor EDP é classificado como 'Reduzido', o que significa que há uma percepção de maior probabilidade de inadimplência em comparação com emissores de menor risco. Isso se deve a fatores como ausência de FGC e a necessidade de análise aprofundada de métricas como Dívida/EBITDA e geração de caixa. Se a EDP enfrentar dificuldades financeiras, o investidor pode não receber o valor total investido ou sofrer atrasos nos pagamentos. A segurança do investimento está intrinsecamente ligada à saúde financeira e à capacidade de honrar seus compromissos pela EDP.

Uma taxa Selic alta tende a tornar a rentabilidade desta debênture menos atrativa em termos relativos, pois outras aplicações de renda fixa de menor risco também oferecem retornos mais elevados. No entanto, o componente IPCA da remuneração continua a proteger contra a inflação. Uma taxa Selic baixa, por outro lado, pode tornar a debênture mais atraente, pois seu retorno real (acima da inflação) se destaca em um cenário de juros mais baixos. O impacto principal da Selic é sobre o custo de oportunidade e a atratividade comparativa do investimento.

Em um cenário de inflação alta, a parte do rendimento atrelada ao IPCA se valoriza significativamente, o que protege o poder de compra do investidor e pode resultar em um retorno nominal total muito elevado. O valor principal investido e os juros recebidos acompanharão o aumento dos preços. Em um cenário de inflação baixa, o ganho real (acima da inflação) de 7,1% ao ano se torna o principal motor do retorno, e o retorno nominal total será mais modesto, mas ainda assim com a vantagem de preservar o poder de compra.

Esta debênture pode ser um componente de diversificação em uma carteira, especialmente para investidores que buscam maior rentabilidade e proteção contra a inflação, e que possuem um perfil de risco mais tolerante. Sua inclusão deve ser ponderada em relação à alocação total em renda fixa e à exposição a riscos de crédito. Por ser um título de longo prazo e sem FGC, é importante que a parcela investida não comprometa a liquidez necessária para emergências ou objetivos de curto prazo, e que o restante da carteira ofereça a segurança e a diversificação necessárias para mitigar os riscos.