Debenture EQUATORIAL IPCA +6,9%
Debenture Incentivada
ISENTO

Vencimento em 19/04/2039
IPCA + 8.12%
Gross UP
10,88%
Bruto a.a.
10,88%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Boa
Segurança
Reduzida

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R$
Mínimo: R$ 1.246,74
Selecione onde quer investir
Resgatar em
156 meses
Rendimento bruto
R$ 4.780,96
Rendimento líquido
R$ 4.780,96

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A Debênture Incentivada EQUATORIAL IPCA +6,9% oferece uma oportunidade de investimento atrativa para quem busca rentabilidade acima da média, atrelada à inflação (IPCA) e um prêmio de juros de 6,9% ao ano. Com vencimento em 2039, proporciona um longo prazo para o capital trabalhar, ideal para objetivos de longo prazo. A rentabilidade classificada como 'Excelente' (20.37% acima do benchmark) e a natureza incentivada (isenção de IR para pessoa física) a tornam diferencial. Contudo, a segurança 'Reduzida' e a ausência de FGC exigem atenção do investidor, sendo mais adequada para perfis moderados a arrojados que toleram maior risco em busca de retornos superiores.

IPCA | Taxa IPCA + 6.90% | Taxa c/ GrossUp IPCA + 8.12%
Investimento Mínimo R$ 1.246,74
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 19/04/2039 (156 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%
IPCA últimos 12 meses 4,87%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Rico Investimentos

IPCA + 6.90%
Ganho Total % 283,48% info
Taxa Líquida Anual 10,88% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,83% info
vs. CDI +19,66% info
vs. Poupança +50,82% info
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Análise do Emissor

Equatorial Energia S.A.

CNPJ: 06.896.068/0001-00

Setor: Instituição Financeira

A Equatorial Energia S.A., controladora da EQUATORIAL PARA DISTRIBUI, é um dos maiores grupos do setor elétrico brasileiro, com atuação em distribuição, transmissão, geração e comercialização de energia. A empresa tem como missão fornecer energia de qualidade, com segurança e sustentabilidade, impulsionando o desenvolvimento socioeconômico das regiões onde atua. Com um histórico de crescimento consistente e investimentos estratégicos, a Equatorial se destaca pela sua capacidade de gestão e foco em eficiência operacional. Seu potencial de crescimento reside na expansão de suas concessões, na diversificação de seus negócios e na busca por novas tecnologias e soluções energéticas. A Equatorial demonstra solidez financeira e compromisso com a criação de valor para seus acionistas e stakeholders.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Risco Médio. A classificação de segurança "Reduzida" indica um risco moderado, refletindo a avaliação da capacidade de pagamento da Equatorial.
2. --Métricas Chave--: A análise da Equatorial deve considerar métricas como a relação Dívida/EBITDA, que demonstra a capacidade de endividamento da empresa, e a margem EBITDA, que indica a eficiência operacional. A geração de caixa operacional também é crucial para avaliar a capacidade de honrar seus compromissos financeiros.
3. --Contexto Setorial--: O setor de energia elétrica é relativamente estável, mas está sujeito a regulamentações e políticas governamentais. A Equatorial opera em um setor essencial, mas precisa estar atenta às mudanças regulatórias e à concorrência.
4. --Garantias--: A debênture não conta com a proteção do FGC. É fundamental analisar as garantias oferecidas pela emissora e a solidez financeira da Equatorial para mitigar os riscos.
5. --Cenário Macro--: Em um cenário de Selic alta, a atratividade da debênture pode ser menor em comparação com outros investimentos de renda fixa. No entanto, a indexação ao IPCA protege o investimento da inflação, o que é benéfico em momentos de alta inflacionária. A análise cuidadosa do cenário econômico é crucial para tomar decisões de investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito classificado como Reduzido. Ausência de proteção do FGC. Sensibilidade a mudanças regulatórias do setor elétrico. Dependência de fatores macroeconômicos (inflação, taxa de juros). Risco de inadimplência, mesmo que baixo.

Pontos Fortes

  • Empresa com atuação em setor essencial e resiliente. Potencial de rentabilidade atrativo, superando o benchmark. Indexação ao IPCA, protegendo contra a inflação. Distribuição por plataformas renomadas (Rico Investimentos, XP Investimentos). Foco em expansão e diversificação de negócios.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

Esta é uma Debênture Incentivada, um título de dívida emitido pela Equatorial Para Distribuição S.A. para captar recursos. Ao investir, você se torna credor da empresa e receberá juros. A remuneração é composta pela variação do IPCA (índice de inflação) mais um prêmio fixo de 6,9% ao ano. Por ser incentivada, ela oferece isenção de Imposto de Renda sobre os rendimentos para pessoas físicas, o que aumenta a rentabilidade líquida. O investimento é de longo prazo, com vencimento em abril de 2039.

O vencimento desta Debênture Incentivada está programado para 19 de abril de 2039. Ao atingir a data de vencimento, a empresa emissora (Equatorial Para Distribuição S.A.) se compromete a devolver o valor principal investido, acrescido dos juros acumulados até aquela data, conforme as condições estabelecidas na escritura de emissão. É importante notar que, em caso de venda antes do vencimento, o preço de venda será determinado pelo mercado.

O IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é o índice oficial de inflação do Brasil, medido pelo IBGE. Ao ter o IPCA como indexador, a sua rentabilidade está protegida contra a perda do poder de compra causada pela inflação. Isso significa que, mesmo que a inflação suba, o seu investimento acompanhará essa alta. Somado a isso, você recebe um prêmio de juros de 6,9% ao ano, garantindo um ganho real acima da inflação.

A comparação com investimentos atrelados ao CDI, como um CDB, depende do cenário econômico. A Debênture EQUATORIAL IPCA +6,9% oferece um retorno real (acima da inflação) de 6,9% ao ano, além da proteção contra a inflação. Em um cenário de inflação alta, essa debênture tende a superar o CDI, que é mais sensível à taxa Selic. Em cenários de inflação baixa e Selic alta, um CDB pode apresentar rentabilidade nominal superior. A natureza incentivada também torna a rentabilidade líquida desta debênture mais vantajosa para o investidor pessoa física.

A segurança deste investimento é classificada como 'Reduzida' (barra 33%), indicando um risco de crédito mais elevado em comparação com outras opções. É fundamental entender que debêntures não possuem a garantia do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre investimentos como CDBs e poupança. A proteção do seu capital está diretamente ligada à saúde financeira e capacidade de pagamento da empresa emissora, a Equatorial Para Distribuição S.A. Recomenda-se uma análise aprofundada do emissor e da escritura de emissão para compreender as garantias específicas oferecidas.

Para informações detalhadas sobre a análise de crédito da Equatorial Para Distribuição S.A., você pode consultar relatórios de agências de rating (como S&P, Moody's, Fitch), que avaliam a capacidade da empresa de honrar seus compromissos financeiros. Além disso, os relatórios financeiros trimestrais e anuais da própria empresa, disponíveis em seu site de relações com investidores, fornecem métricas importantes como endividamento, geração de caixa e margens, que são cruciais para a análise de risco. A corretora Rico Investimentos também pode disponibilizar análises internas.

Em um cenário de Selic alta, o impacto direto sobre o retorno nominal desta debênture é limitado, pois a remuneração é composta por IPCA + 6,9% fixos. No entanto, uma Selic alta pode encarecer o custo de captação para a Equatorial, potencialmente afetando sua lucratividade e capacidade de pagamento, o que aumenta o risco de crédito. Por outro lado, a Selic alta pode tornar outras aplicações de renda fixa mais atrativas em termos de rentabilidade bruta, exigindo que o investidor compare o retorno líquido desta debênture (com isenção de IR) com outras opções.

Um aumento da inflação, medido pelo IPCA, tem um impacto positivo e direto no seu investimento nesta debênture. Como a remuneração inclui o IPCA, a sua rentabilidade acompanhará a alta da inflação. Isso significa que o seu poder de compra será preservado e, de fato, ampliado, já que você receberá o IPCA mais o prêmio fixo de 6,9% ao ano. Portanto, em um ambiente inflacionário, esta debênture tende a apresentar um desempenho superior a investimentos com remuneração mais atrelada à Selic.

O risco de crédito do emissor, neste caso a Equatorial Para Distribuição S.A., afeta a sua carteira de investimentos na medida em que representa a possibilidade de a empresa não honrar seus compromissos de pagamento. Uma classificação de segurança 'Reduzida' sugere que este risco é mais elevado. Em caso de inadimplência, o investidor pode perder parte ou a totalidade do capital investido, uma vez que não há FGC. Para mitigar esse risco, é crucial diversificar a carteira, não concentrando uma parcela significativa em um único emissor, e alocar este tipo de ativo de acordo com o seu perfil de risco.