LCA AL5 AMAGGI 88,00% CDI
LCA
ISENTO FGC

Vencimento em 19/03/2029
103.53% do CDI
Gross UP
10,10%
Bruto a.a.
10,10%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

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R$
Mínimo: R$ 1.000,00
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Resgatar em
35 meses
Rendimento bruto
R$ 1.325,61
Rendimento líquido
R$ 1.325,61

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A LCA AL5 AMAGGI 88,00% CDI é uma excelente opção para investidores que buscam rentabilidade previsível e segurança em um título de renda fixa. Com lastro em operações do agronegócio, este LCA oferece um rendimento de 88% do CDI, com uma taxa nominal de 10.163582067941% ao ano, acima do benchmark, e um vencimento em 2029-03-19. A rentabilidade é limitada, mas com um potencial de ganho adicional de 0.53% acima do benchmark, reforçando a atratividade. A segurança é um ponto chave, com classificação 'Excelente' e cobertura do FGC, tornando-a ideal para perfis conservadores e moderados que priorizam a preservação de capital com retornos consistentes.

CDI | Taxa 88.00% do CDI | Taxa c/ GrossUp 103.53% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda Isento
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 19/03/2029 (35 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,45%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

88.00% do CDI
Ganho Total % 32,56% info
Taxa Líquida Anual 10,10% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 0,95% info
vs. CDI +0,53% info
vs. Poupança +7,52% info
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Análise do Emissor

AMAGGI S.A.

CNPJ: 02.528.093/0001-83

Setor: Instituição Financeira

A AL5 AMAGGI é uma subsidiária do Grupo AMAGGI, um dos maiores grupos empresariais do agronegócio no Brasil e no mundo. Com atuação em diversas frentes, como produção de grãos, logística, navegação e energia, a AMAGGI se destaca pela sua solidez e diversificação. A empresa possui uma longa trajetória de sucesso, construída sobre valores como sustentabilidade, inovação e compromisso com o desenvolvimento socioeconômico. Sua missão é impulsionar o agronegócio de forma eficiente e responsável, gerando valor para seus stakeholders e contribuindo para a segurança alimentar global. A AMAGGI demonstra um histórico consistente de crescimento e resiliência, adaptando-se às mudanças do mercado e investindo em tecnologia e infraestrutura.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Baixo risco. A avaliação de segurança excelente (95%) indica um baixo risco de crédito associado à AL5 AMAGGI.
2. **Métricas Chave**: Para empresas do agronegócio como a AMAGGI, indicadores como Dívida/EBITDA e geração de caixa são cruciais. A capacidade de gerar caixa operacional consistente e um endividamento controlado são sinais positivos. A análise da margem EBITDA também é relevante, pois demonstra a eficiência da empresa em converter receita em lucro operacional. A saúde financeira da AMAGGI deve ser constantemente monitorada para garantir a capacidade de honrar seus compromissos.
3. **Contexto Setorial**: O agronegócio brasileiro é um setor estratégico e resiliente, impulsionado pela demanda global por alimentos e commodities. A AMAGGI, como um dos principais players, está bem posicionada para se beneficiar desse cenário. No entanto, o setor está sujeito a riscos como variações climáticas, flutuações de preços de commodities e questões regulatórias. A diversificação da AMAGGI em diferentes atividades do agronegócio mitiga parte desses riscos.
4. **Garantias**: A LCA AL5 AMAGGI conta com a proteção do FGC, que oferece maior segurança ao investidor. O FGC garante o reembolso de até R$ 250.000,00 por CPF e instituição financeira, em caso de falência da instituição emissora. Adicionalmente, o lastro em operações do agronegócio confere uma camada extra de segurança.
5. **Cenário Macro**: O cenário de Selic atual, embora elevado, pode indicar um momento oportuno para investimentos pré-fixados como a LCA AL5 AMAGGI. Com a expectativa de queda da inflação e, consequentemente, da Selic, a taxa de 11,75% ao ano pode se mostrar ainda mais atrativa no futuro. A análise do cenário econômico, incluindo as projeções de inflação e as políticas monetárias, é fundamental para avaliar o potencial de valorização do investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito da AL5 AMAGGI, embora baixo, deve ser monitorado.
  • Sensibilidade a mudanças no cenário macroeconômico, como alta da Selic.
  • Risco de liquidez, pois a LCA geralmente não possui liquidez diária.
  • Risco setorial associado ao agronegócio, como variações climáticas.
  • Concentração em um único emissor, que pode aumentar o risco da carteira.

Pontos Fortes

  • Solidez da AMAGGI como emissora, com atuação diversificada no agronegócio.
  • Rentabilidade atrativa de 11,75% ao ano, superior a muitos investimentos de renda fixa.
  • Previsibilidade da rentabilidade por ser um investimento pré-fixado.
  • Excelente avaliação de segurança (95%), indicando baixo risco de crédito.
  • Proteção do FGC, garantindo maior segurança ao investidor.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Letra de Crédito do Agronegócio (LCA) AL5 AMAGGI 88,00% CDI é um título de renda fixa emitido pela AL5 AMAGGI, plataforma de investimentos do grupo AMAGGI. Ao investir, você empresta dinheiro para a instituição, que o utiliza para financiar atividades do agronegócio. Em troca, recebe juros calculados com base em 88% do CDI (Certificado de Depósito Interbancário), uma taxa de referência do mercado financeiro. Este investimento possui um vencimento definido em 19 de março de 2029, e os rendimentos são creditados ao final do prazo, com a possibilidade de um bônus de 0.53% acima do benchmark, oferecendo uma rentabilidade previsível e segura.

A LCA AL5 AMAGGI 88,00% CDI tem como data de vencimento o dia 19 de março de 2029. A rentabilidade é pós-fixada, atrelada ao desempenho do CDI, um dos indexadores mais confiáveis do mercado financeiro. O investidor receberá 88% do CDI acumulado no período, com um diferencial de 0.53% acima deste benchmark, resultando em uma taxa nominal de 10.163582067941% ao ano, caso o CDI se mantenha em linha com as projeções. É importante notar que a rentabilidade é limitada, mas este adicional oferece um atrativo extra sobre o CDI puro.

LCA significa Letra de Crédito do Agronegócio. É um título de renda fixa emitido por instituições financeiras para lastrear operações de crédito no setor agropecuário. A AL5 AMAGGI é a plataforma de investimentos do grupo AMAGGI, um dos maiores players do agronegócio brasileiro e líder global em grãos e bioenergia. A AMAGGI possui um histórico sólido, forte governança e um compromisso com a sustentabilidade, o que confere credibilidade e segurança aos seus produtos de investimento, como este LCA.

Investir neste LCA oferece uma rentabilidade de 88% do CDI com um potencial adicional de 0.53% acima do benchmark, o que pode resultar em um retorno superior ao CDI puro, dependendo das condições de mercado. Além disso, LCAs são isentas de Imposto de Renda para pessoas físicas, o que aumenta significativamente a rentabilidade líquida em comparação com aplicações diretamente atreladas ao CDI que são tributadas. A LCA também conta com a proteção do FGC, oferecendo uma camada extra de segurança que o CDI puro, por si só, não possui.

Este investimento possui uma classificação de segurança 'Excelente', com uma barra de 95%, indicando um baixo risco. A principal garantia é a cobertura do Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que protege o investidor em até R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira em caso de intervenção ou liquidação da AL5 AMAGGI ou da instituição depositária. Adicionalmente, a solidez do grupo AMAGGI, emissor do título, reforça ainda mais a segurança do investimento, minimizando o risco de crédito.

A LCA AL5 AMAGGI 88,00% CDI é distribuída pela XP Investimentos. Para adquirir este título, é necessário ter conta aberta em uma corretora de valores que ofereça produtos da XP, como a própria XP Investimentos. Após a abertura e acesso à sua conta, você poderá navegar pela plataforma de investimentos, buscar por LCAs ou por emissões da AL5 AMAGGI e realizar a aplicação diretamente pelo home broker ou aplicativo da corretora.

A rentabilidade da LCA está atrelada ao CDI, que, por sua vez, segue de perto a taxa Selic. Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a subir, resultando em maiores ganhos absolutos para o investidor, pois 88% de um CDI mais alto representa um valor maior. Em um cenário de Selic baixa, o CDI também diminui, o que significa que o retorno absoluto será menor. No entanto, a LCA continua sendo uma opção interessante por sua isenção de IR e a proteção do FGC, mantendo a previsibilidade e a segurança do capital.

Este LCA, ao ser isento de Imposto de Renda para pessoa física, tende a oferecer uma rentabilidade líquida mais atrativa do que muitos outros investimentos tributados, mesmo que o percentual do CDI seja fixo. Em cenários de inflação alta, a rentabilidade do CDI geralmente acompanha a inflação ou a taxa Selic, ajudando a proteger o poder de compra do seu capital. A previsibilidade do retorno, somada à segurança do FGC e à solidez do emissor, torna este LCA um componente valioso para diversificar e proteger sua carteira contra a desvalorização.

A análise de crédito do emissor AL5 AMAGGI é fundamental para a avaliação do risco. A classificação 'Excelente' (barra 95%) indica que a AL5 AMAGGI, e por extensão o grupo AMAGGI, possui uma saúde financeira robusta e um histórico consistente. Isso se traduz em um baixo risco de inadimplência. A forte atuação no agronegócio, a governança corporativa e a geração de caixa comprovada do grupo são fatores que mitigam significativamente o risco de crédito, tornando a LCA uma opção segura e confiável para o investidor, mesmo considerando a dinâmica do setor.