LCA AL5 AMAGGI 89,00% CDI
LCA
ISENTO FGC

Vencimento em 01/03/2028
104.71% do CDI
Gross UP
10,89%
Bruto a.a.
10,89%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Limitada
Segurança
Excelente

Precisa de ajuda para investir? É grátis

APROVEITAR TAXA LÍQUIDA DE
10,89% a.a.
ESTOQUE LIMITADO

Não perca essa oportunidade!

Acessar Corretora

Simulação do Investimento

R$
Mínimo: R$ 1.000,00
Selecione onde quer investir
Resgatar em
23 meses
Rendimento bruto
R$ 1.229,55
Rendimento líquido
R$ 1.229,55

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

A LCA AL5 AMAGGI 89,00% CDI é uma excelente oportunidade de investimento em renda fixa para quem busca diversificar seu portfólio com um produto atrelado ao agronegócio brasileiro. Com emissão da AL5 AMAGGI e distribuição pela XP Investimentos, este título LCA oferece uma rentabilidade de 89% do CDI, com uma taxa de 10.892747207157% ao ano, garantindo um ganho previsível e atrativo. O vencimento em 01/03/2028 proporciona um horizonte de médio prazo, ideal para quem busca alocar recursos com boa rentabilidade. A segurança é um diferencial chave, com classificação Excelente (barra 95%) e cobertura do FGC, mitigando significativamente o risco de crédito. A rentabilidade limitada, com um diferencial de 0.73% acima do benchmark e barra de 33%, sugere um potencial de ganho interessante dentro de um cenário de juros estáveis ou em queda, sendo adequada para investidores conservadores a moderados que valorizam segurança e previsibilidade.

CDI | Taxa 89.00% do CDI | Taxa c/ GrossUp 104.71% do CDI
Investimento Mínimo R$ 1.000,00
Imposto de Renda Isento
Garantia FGC até R$ 250.000
Vencimento 01/03/2028 (23 meses)
CDI bruto 14,90%
CDI líquido (IR: 15,0%) 12,67%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Xp Investimentos

89.00% do CDI
Ganho Total % 22,95% info
Taxa Líquida Anual 10,89% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,14% info
vs. CDI +0,73% info
vs. Poupança +6,51% info
Acessar Corretora Criar Conta

Análise do Emissor

AMAGGI S.A.

CNPJ: 02.528.093/0001-83

Setor: Instituição Financeira

A AL5 AMAGGI é uma subsidiária do Grupo AMAGGI, um dos maiores grupos empresariais do agronegócio no Brasil e no mundo. Com atuação em diversas frentes, como produção de grãos, logística, navegação e energia, a AMAGGI se destaca pela sua solidez e diversificação. A empresa possui uma longa trajetória de sucesso, construída sobre valores como sustentabilidade, inovação e compromisso com o desenvolvimento socioeconômico. Sua missão é impulsionar o agronegócio de forma eficiente e responsável, gerando valor para seus stakeholders e contribuindo para a segurança alimentar global. A AMAGGI demonstra um histórico consistente de crescimento e resiliência, adaptando-se às mudanças do mercado e investindo em tecnologia e infraestrutura.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Baixo risco. A avaliação de segurança excelente (95%) indica um baixo risco de crédito associado à AL5 AMAGGI.
2. **Métricas Chave**: Para empresas do agronegócio como a AMAGGI, indicadores como Dívida/EBITDA e geração de caixa são cruciais. A capacidade de gerar caixa operacional consistente e um endividamento controlado são sinais positivos. A análise da margem EBITDA também é relevante, pois demonstra a eficiência da empresa em converter receita em lucro operacional. A saúde financeira da AMAGGI deve ser constantemente monitorada para garantir a capacidade de honrar seus compromissos.
3. **Contexto Setorial**: O agronegócio brasileiro é um setor estratégico e resiliente, impulsionado pela demanda global por alimentos e commodities. A AMAGGI, como um dos principais players, está bem posicionada para se beneficiar desse cenário. No entanto, o setor está sujeito a riscos como variações climáticas, flutuações de preços de commodities e questões regulatórias. A diversificação da AMAGGI em diferentes atividades do agronegócio mitiga parte desses riscos.
4. **Garantias**: A LCA AL5 AMAGGI conta com a proteção do FGC, que oferece maior segurança ao investidor. O FGC garante o reembolso de até R$ 250.000,00 por CPF e instituição financeira, em caso de falência da instituição emissora. Adicionalmente, o lastro em operações do agronegócio confere uma camada extra de segurança.
5. **Cenário Macro**: O cenário de Selic atual, embora elevado, pode indicar um momento oportuno para investimentos pré-fixados como a LCA AL5 AMAGGI. Com a expectativa de queda da inflação e, consequentemente, da Selic, a taxa de 11,75% ao ano pode se mostrar ainda mais atrativa no futuro. A análise do cenário econômico, incluindo as projeções de inflação e as políticas monetárias, é fundamental para avaliar o potencial de valorização do investimento.

Pontos de Atenção

  • Risco de crédito da AL5 AMAGGI, embora baixo, deve ser monitorado.
  • Sensibilidade a mudanças no cenário macroeconômico, como alta da Selic.
  • Risco de liquidez, pois a LCA geralmente não possui liquidez diária.
  • Risco setorial associado ao agronegócio, como variações climáticas.
  • Concentração em um único emissor, que pode aumentar o risco da carteira.

Pontos Fortes

  • Solidez da AMAGGI como emissora, com atuação diversificada no agronegócio.
  • Rentabilidade atrativa de 11,75% ao ano, superior a muitos investimentos de renda fixa.
  • Previsibilidade da rentabilidade por ser um investimento pré-fixado.
  • Excelente avaliação de segurança (95%), indicando baixo risco de crédito.
  • Proteção do FGC, garantindo maior segurança ao investidor.
Veja mais investimentos do Al5 Amaggi

Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

A Letra de Crédito do Agronegócio (LCA) AL5 AMAGGI 89,00% CDI é um título de renda fixa emitido pela AL5 AMAGGI, plataforma de investimentos do Grupo Amaggi. Ao investir, você empresta dinheiro para o emissor, que o utiliza para financiar as atividades do agronegócio. Em troca, você recebe o valor investido de volta no vencimento, acrescido de juros. A rentabilidade é definida como 89% do CDI (Certificado de Depósito Interbancário), um dos principais indexadores de renda fixa no Brasil, com uma taxa bruta de 10.892747207157% ao ano. O vencimento deste título está previsto para 01 de março de 2028. É importante notar que, como LCA, os rendimentos são isentos de Imposto de Renda para pessoas físicas, aumentando a atratividade líquida do investimento.

A LCA AL5 AMAGGI possui um vencimento definido para 01 de março de 2028, o que a caracteriza como um investimento de médio prazo. A rentabilidade oferecida é de 89% do CDI, com uma taxa bruta anual de 10.892747207157%. Embora a rentabilidade seja limitada, ela oferece um potencial de ganho de 0.73% acima do benchmark, com uma barra de 33%, o que significa que o investidor pode ter um rendimento adicional caso o CDI supere um determinado patamar. Para pessoas físicas, a isenção de Imposto de Renda sobre os rendimentos torna esta LCA particularmente atraente, pois o rendimento líquido pode ser significativamente superior a outras aplicações tributadas.

O CDI (Certificado de Depósito Interbancário) é uma taxa de referência para o mercado financeiro brasileiro, geralmente seguindo de perto a taxa Selic (a taxa básica de juros da economia). Investir em um produto atrelado ao CDI, como esta LCA, significa que a sua rentabilidade será diretamente influenciada pelas variações dessa taxa. Se o CDI subir, seu rendimento também aumentará, e se o CDI cair, seu rendimento diminuirá. A LCA AL5 AMAGGI oferece 89% do CDI, o que garante um ganho previsível e competitivo, especialmente em um cenário de juros mais elevados. A natureza do CDI o torna um indexador seguro e amplamente utilizado para investimentos de renda fixa, proporcionando transparência e previsibilidade.

A segurança da LCA AL5 AMAGGI é considerada 'Excelente', com uma pontuação de 95% em uma escala de análise de risco. Isso se deve, em grande parte, à proteção oferecida pelo Fundo Garantidor de Créditos (FGC), que cobre o valor investido até o limite de R$ 250.000 por CPF e por instituição financeira, em caso de quebra do emissor. Além disso, o Grupo Amaggi, por trás da AL5 AMAGGI, é um dos maiores complexos agroindustriais do Brasil, com uma história sólida e forte atuação no mercado, o que confere uma robustez financeira ao emissor. Essa combinação de garantia pública (FGC) e solidez privada torna o investimento em LCA AL5 AMAGGI bastante seguro para o investidor.

A LCA AL5 AMAGGI se diferencia principalmente pela isenção de Imposto de Renda sobre os rendimentos para pessoas físicas, o que a torna mais vantajosa em termos líquidos do que muitos Certificados de Depósito Bancário (CDBs) que possuem alíquotas de IR regressivas. Enquanto um CDB pode oferecer uma taxa bruta similar ou até superior, o imposto deduzido ao final do prazo pode reduzir significativamente o retorno líquido. A LCA AL5 AMAGGI, com 89% do CDI, oferece um rendimento atrativo e previsível, com a vantagem fiscal. Ambas são protegidas pelo FGC, mas a LCA está ligada ao financiamento do agronegócio, um setor estratégico para a economia brasileira.

A LCA AL5 AMAGGI 89,00% CDI é distribuída pela XP Investimentos, uma das maiores corretoras de valores do Brasil. Para adquirir este investimento, você precisará ter uma conta aberta na XP Investimentos. Através da plataforma online ou do aplicativo da corretora, você poderá acessar a área de renda fixa, buscar pela LCA AL5 AMAGGI e realizar a aplicação. A XP Investimentos oferece todo o suporte e as ferramentas necessárias para que você possa simular, comparar e investir neste e em outros produtos financeiros de forma segura e eficiente. É recomendável verificar a disponibilidade do produto em tempo real na plataforma da corretora.

A rentabilidade da LCA AL5 AMAGGI é diretamente atrelada ao CDI, que por sua vez acompanha de perto a taxa Selic. Em um cenário de Selic alta, o CDI tende a subir, o que resultará em um rendimento bruto maior para a LCA, pois ela paga 89% do CDI. Por outro lado, em um cenário de Selic baixa, o CDI também cairá, e consequentemente, o rendimento bruto da LCA será menor. No entanto, a LCA oferece um diferencial de 0.73% acima do benchmark e uma barra de 33%, o que pode amortecer parcialmente os efeitos de quedas mais acentuadas do CDI, garantindo um ganho mínimo superior ao benchmark em certas condições. A isenção de IR para pessoa física mantém a atratividade líquida mesmo em cenários de juros mais baixos.

A análise de crédito do emissor, neste caso a AL5 AMAGGI, é fundamental para avaliar o risco de inadimplência, ou seja, a probabilidade de o emissor não honrar seus compromissos financeiros. A classificação de segurança 'Excelente' e a pontuação de 95% para esta LCA indicam que a AL5 AMAGGI e o Grupo Amaggi possuem um perfil de crédito muito forte. Isso sugere que a empresa apresenta indicadores financeiros sólidos, como boa geração de caixa, baixo endividamento e forte posição de mercado no agronegócio. A robustez do emissor, combinada com a proteção do FGC, minimiza significativamente o risco de perda do capital investido, tornando este um investimento de baixo risco de crédito.

O impacto econômico desta LCA na sua carteira é positivo, pois ela oferece diversificação para a classe de renda fixa, com um retorno previsível e atrelado a um setor fundamental da economia brasileira, o agronegócio. O risco intrínseco da LCA é considerado baixo, principalmente devido à cobertura do FGC e à solidez do emissor AL5 AMAGGI. O risco de crédito é mitigado, e o risco de mercado está relacionado à volatilidade do CDI, que é geralmente baixa e previsível. Em cenários de Selic alta, a LCA se beneficia, e em cenários de Selic baixa, a isenção de IR e o diferencial de rentabilidade mantêm seu atrativo. Para investidores conservadores a moderados, esta LCA pode compor uma parcela significativa da carteira, agregando segurança e rentabilidade consistente.