Tabela regressiva IR renda fixa: prazos e 2026

Você escolheu um CDB com taxa atrativa, montou a carteira com cuidado e, na hora do resgate, descobriu que o rendimento líquido ficou bem abaixo do esperado. O culpado quase sempre é o mesmo: o Imposto de Renda. E não é qualquer alíquota fixa. Na renda fixa tributada, o governo recompensa quem espera e penaliza quem resgata cedo. Essa é a lógica da tabela regressiva IR renda fixa, um mecanismo que define quanto do seu lucro vai para o Fisco conforme o tempo que o dinheiro ficou aplicado.

Em julho de 2026, o tema voltou às manchetes. Muita gente ouviu falar de alíquota única de 17,5% ou de tributação sobre LCI e LCA. A boa notícia, para quem já investe, é direta: a tabela regressiva continua valendo exatamente como antes. A Medida Provisória que propunha mudanças foi rejeitada e caducou. O que mudou em 2026 não é a regra do jogo, mas o clima político em torno dela.

Neste guia, você vai entender quanto paga de IR em cada prazo, como a tabela se aplica a CDB, Tesouro Direto, debêntures e fundos, como comparar produtos tributados com isentos e o que realmente está em discussão no Congresso. Vamos do começo.

Este artigo tem caráter educacional e não constitui recomendação de investimento.

Tabela regressiva IR renda fixa: o que é e por que o prazo importa

A tabela regressiva IR renda fixa existe desde a Lei nº 11.033/2004. O nome já entrega a lógica: regressiva significa que a alíquota diminui conforme o tempo de aplicação aumenta. Quanto mais você espera, menos IR paga sobre o rendimento.

O imposto incide somente sobre o lucro, nunca sobre o valor que você investiu. Se aplicou R$ 10 mil e resgatou R$ 11 mil, a base de cálculo são os R$ 1 mil de rendimento. A retenção acontece na fonte: no resgate ou no vencimento, a instituição financeira já desconta o IR e entrega o valor líquido.

Se você não acompanha o mercado todo dia, a tradução é simples: a tabela regressiva é o incentivo fiscal para você manter o capital aplicado por mais tempo. Resgatar um CDB de três anos depois de seis meses significa pagar 22,5% de IR, não 15%. O prazo conta desde a data de liquidação da aplicação, ou seja, quando o dinheiro efetivamente entrou no investimento, e não desde o dia em que você fez a ordem.

Esse detalhe importa. Muitos investidores confundem a tabela regressiva com a tabela progressiva do salário, aquela que vai de 0% a 27,5% conforme a renda mensal. São mecanismos completamente diferentes. Na renda fixa tributada, não existe faixa de renda: o que define a alíquota é exclusivamente o tempo que o dinheiro ficou aplicado.

Como funciona a contagem de prazo

Os dias são contados em dias corridos, da liquidação até o resgate ou vencimento. No Tesouro Direto, cada cupom de juros semestrais usa o prazo desde a data original de compra do título, conforme as regras do Tesouro Nacional.

Se você resgatar antecipadamente, a alíquota é calculada pelo tempo efetivo de aplicação, não pelo vencimento original. Um CDB contratado para três anos, resgatado com seis meses, paga 22,5% de IR sobre o rendimento, como se fosse uma aplicação de curto prazo.

Além do IR, existe o IOF para resgates nos primeiros 30 dias. É um imposto adicional sobre o rendimento, com alíquota que vai de 96% no primeiro dia até 0% no trigésimo. Para entender os detalhes e a tabela completa, vale ler nosso guia sobre IOF nos primeiros 30 dias de aplicação.

Tabela regressiva IR renda fixa em 2026: quanto você paga em cada prazo

A tabela regressiva IR renda fixa em 2026 permanece idêntica à vigente desde 2004. São quatro faixas de prazo, com alíquotas que vão de 22,5% a 15%.

O multiplicador da última coluna serve para calcular rapidamente o rendimento líquido: basta multiplicar a taxa bruta do investimento por esse fator. Um CDB de 120% do CDI, resgatado após mais de 720 dias, rende líquido o equivalente a 102% do CDI (120% × 0,85).

Para ter dimensão do impacto: em um CDB de R$ 100 mil a 14% ao ano, a diferença de IR entre resgatar com cinco meses (22,5%) e esperar dois anos (15%) pode superar R$ 2.500 no mesmo rendimento bruto. O prazo não é detalhe técnico: é dinheiro que fica ou sai do seu bolso.

O que isso significa para o seu dinheiro

Se você investe R$ 50 mil em um CDB de 110% do CDI e precisa do dinheiro em cinco meses, vai pagar 22,5% de IR sobre o rendimento. No mesmo produto, mantendo por mais de dois anos, a alíquota cai para 15%. A diferença parece pequena em percentual, mas em valores reais pode representar centenas ou milhares de reais, dependendo do montante e da taxa contratada.

A regra vale para julho de 2026 e não há previsão legal de alteração imediata. Qualquer mudança futura precisaria de aprovação no Congresso Nacional.

Produto a produto: CDB, Tesouro, debêntures, fundos e isentos

A tabela regressiva não se aplica a todos os investimentos de renda fixa. Alguns produtos são tributados por ela; outros são isentos de IR para pessoa física. Saber em qual categoria cada um se encaixa é o primeiro passo para calcular o retorno real.

Os produtos isentos não passam pela tabela regressiva, mas precisam ser declarados no Imposto de Renda anual. A isenção vale na fonte; a obrigação de informar à Receita Federal permanece.

No Tesouro Direto, a tributação segue a mesma tabela. Títulos prefixados, pós-fixados e atrelados à inflação (o índice que mede a alta geral dos preços) pagam IR conforme o prazo de cada resgate ou cupom. A diferença está na rentabilidade contratada, não nas alíquotas.

Debêntures comuns de empresas seguem a tabela regressiva. Já as debêntures incentivadas, voltadas a projetos de infraestrutura, são isentas para pessoa física, assim como LCI, LCA, CRI e CRA.

Simulação: quanto sobra líquido em R$ 10 mil por prazo

Para tornar a tabela concreta, vamos simular um investimento de R$ 10.000 em CDB de 100% do CDI. Usamos o CDI de referência de aproximadamente 14,15% ao ano, patamar vigente após a reunião do Copom de junho de 2026, quando a taxa básica de juros da economia brasileira (Selic) foi mantida em 14,25%. O mecanismo da tabela independe da taxa: o que muda é o rendimento bruto, não a alíquota.

Observe a diferença entre 720 e 730 dias: apenas dez dias a mais de aplicação reduzem a alíquota de 17,5% para 15%. No exemplo, o rendimento líquido sobe de R$ 12.403,65 para R$ 12.522,99, um ganho de quase R$ 120 em um investimento de R$ 10 mil.

Simulação com taxa mais agressiva: R$ 10 mil a 110% do CDI

Investidores que buscam taxas acima do CDI encontram CDBs de bancos menores com remuneração de 110% da taxa de referência da renda fixa, próxima à Selic. Em 730 dias, com CDI a 14,15%:

• Rendimento bruto: R$ 3.315,51
• IR (15%): R$ 497,33
• Montante líquido: R$ 12.818,18
• Taxa líquida anualizada: aproximadamente 13,23%

Simulação em escala maior: R$ 100 mil

Para quem aplica valores maiores, o impacto do IR ganha proporção. Um CDB de R$ 100.000 a 110% do CDI por 730 dias, com CDI a 14,15%:

• Rendimento bruto: R$ 33.155,10
• IR (15%): R$ 4.973,27
• Montante líquido: R$ 128.181,83

Se o mesmo investimento fosse resgatado em 180 dias, a alíquota seria 22,5%. O rendimento bruto seria menor (cerca de R$ 6.640,90), mas a fatia do Fisco seria proporcionalmente maior: R$ 1.494,20 de IR, contra R$ 4.973,27 no prazo longo. O investidor de curto prazo paga mais imposto sobre cada real de lucro.

Antes de decidir, vale simular o retorno líquido com as taxas disponíveis no mercado. A Meelion reúne opções de CDB, LCI e LCA de diferentes emissores para você comparar o rendimento já descontado o IR, sem precisar fazer a conta na calculadora.

CDB vs LCI/LCA: como comparar com gross up

Comparar um CDB tributado com uma LCI isenta de IR é como comparar maçã com laranja se você olhar só a taxa anunciada. O CDB de 120% do CDI parece melhor que a LCI de 95%, mas o CDB paga imposto e a LCI não. Para equalizar a comparação, usa-se o gross up: um ajuste que mostra qual seria o rendimento líquido de cada produto em termos equivalentes.

A fórmula é simples: rendimento líquido do CDB = taxa bruta × (1 − alíquota de IR). Os multiplicadores variam conforme o prazo:

• Até 180 dias: taxa bruta × 0,775
• Até 360 dias: taxa bruta × 0,80
• Até 720 dias: taxa bruta × 0,825
• Acima de 720 dias: taxa bruta × 0,85

Exemplo prático de gross up

Imagine um CDB de 120% do CDI com prazo superior a 720 dias (alíquota de 15%):

120% × 0,85 = 102% do CDI líquido

Agora uma LCI de 95% do CDI, isenta de IR:

95% × 1,00 = 95% do CDI líquido

Nesse cenário, o CDB ganha, mesmo pagando imposto. Mas inverta as taxas: um CDB de 100% do CDI resgatado em 180 dias rende líquido 77,5% do CDI (100% × 0,775). Uma LCI de 90% do CDI, isenta, entrega 90% líquido. A LCI vence com folga.

A conclusão é que não existe resposta universal. Depende da taxa de cada produto, do prazo e da alíquota aplicável. Para aprofundar a comparação com exemplos detalhados, leia nosso artigo sobre como comparar CDB tributado com LCI isenta.

Onde podem estar as oportunidades

Em julho de 2026, com o CDI próximo de 14,15%, LCIs e LCAs de bancos médios frequentemente oferecem entre 90% e 98% do CDI, isentas. CDBs de bancos digitais e de menor porte pagam entre 110% e 130% do CDI, mas com IR. A conta do gross up é o filtro que separa a taxa que parece boa da taxa que realmente rende mais no seu bolso.

Outro fator: carência e liquidez. LCIs e LCAs costumam ter prazo mínimo de 90 dias e, em muitos casos, não permitem resgate antecipado. CDBs com liquidez diária oferecem flexibilidade, mas ao preço de alíquotas mais altas se o resgate acontecer cedo.

Come-cotas: a tabela regressiva dos fundos de renda fixa

Fundos de investimento em renda fixa, multimercado e cambiais têm uma camada extra de tributação: o come-cotas. É uma antecipação semestral do IR, cobrada automaticamente no último dia útil de maio e de novembro, sobre o rendimento acumulado do fundo.

As alíquotas do come-cotas são fixas, diferentes da tabela regressiva tradicional:

• 15% para fundos de longo prazo (carteira com prazo médio superior a 365 dias)
• 20% para fundos de curto prazo (carteira com prazo médio de até 365 dias)

No resgate, aplica-se a tabela regressiva completa sobre o rendimento total e deduzem-se os valores já pagos via come-cotas. Se o come-cotas cobrou mais do que o devido pela tabela do prazo efetivo, a diferença é restituída ao investidor.

Para entender o impacto real do come-cotas na rentabilidade e como ele se compara ao CDB, vale ler nosso artigo dedicado: entenda o come-cotas nos fundos.

Fundos exclusivos

Desde 2024, com a Lei 14.754/2023, os fundos exclusivos também estão sujeitos ao come-cotas. Antes, essa cobrança semestral não se aplicava a eles. A mudança nivelou a tributação entre fundos abertos e exclusivos de renda fixa.

Exemplo simplificado de come-cotas

Um investidor aplica R$ 100.000 em um fundo de renda fixa de longo prazo. Em maio, o fundo valorizou 3%. O come-cotas cobra 15% sobre essa valorização: R$ 450 de IR antecipado. Em novembro, outra cobrança semestral. No resgate, após 800 dias, a tabela regressiva aplicaria 15% sobre o rendimento total, mas os valores já pagos em maio e novembro seriam deduzidos.

O come-cotas reduz o efeito dos juros compostos, porque o dinheiro retirado para pagar o imposto deixa de render. Para aplicações de prazo muito longo, o CDB ou o Tesouro Direto costumam ser mais eficientes em tributação do que fundos com come-cotas, embora fundos ofereçam gestão profissional e diversificação.

O que mudou (e o que não mudou) em 2026

Esta é a seção que o título do artigo promete. A resposta direta: em julho de 2026, a tabela regressiva de IR na renda fixa não mudou. As alíquotas de 22,5% a 15% seguem vigentes. LCI, LCA, CRI, CRA e debêntures incentivadas continuam isentas para pessoa física.

A MP 1.303/2025: o que foi proposto e por que não passou

Em junho de 2025, o governo editou a Medida Provisória nº 1.303/2025, propondo uma reforma ampla na tributação de investimentos. As principais mudanças previstas:

• Alíquota única de 17,5% (depois ajustada para 18% no parecer da comissão) para CDB, Tesouro Direto, debêntures comuns e fundos
• Tributação de 5% sobre novas emissões de LCI, LCA, CRI e CRA (depois elevada para 7,5% em LCIs e LCAs no parecer do deputado Zarattini)
• Preservação do estoque: títulos isentos adquiridos até 31/12/2025 manteriam a isenção

Em 8 de outubro de 2025, a Câmara dos Deputados rejeitou a MP. Sem aprovação dentro do prazo constitucional, a medida caducou. A tabela regressiva voltou a ser a regra indiscutível para investimentos tributados.

Linha do tempo resumida

• Junho/2025: edição da MP 1.303 com alíquota única de 17,5%
• Setembro/2025: parecer Zarattini ajusta para 7,5% em LCI/LCA e 17,5% nos demais
• Outubro/2025: rejeição na Câmara; caducidade da MP
• Julho/2026: secretário do Tesouro Nacional, Daniel Leal, sinaliza que eventual tributação de títulos isentos passaria por regra de transição, sem medida concreta até depois das eleições

IRPFM: o que é e o que não altera

A Lei nº 15.270/2025 criou o Imposto de Renda de Pessoa Física Mínimo (IRPFM): um imposto adicional de 10% sobre rendimentos financeiros quando a renda total do investidor ultrapassa R$ 600 mil por ano. Os rendimentos tributáveis de renda fixa (CDB, Tesouro, debêntures comuns) entram na base de cálculo.

O IRPFM não substitui a tabela regressiva. São camadas diferentes: a tabela regressiva incide na fonte, no resgate; o IRPFM é calculado na declaração anual, para contribuintes de altíssima renda. LCI, LCA, CRI, CRA e debêntures incentivadas ficam fora do IRPFM, assim como ficam fora da tabela regressiva.

O IRPFM entra na declaração anual e só afeta quem ultrapassa R$ 600 mil em rendimentos financeiros no ano. Para a maioria dos investidores de renda fixa, a variável que pesa no bolso continua sendo a tabela regressiva no resgate — não o imposto mínimo.

Reforma tributária do consumo

A Emenda Constitucional 132/2023, que reforma os impostos sobre consumo (IBS e CBS), não altera a tributação de investimentos financeiros. São debates separados. A tabela regressiva de IR na renda fixa não foi afetada por essa reforma.

O que poderia mudar: cenário político de julho/2026

Em 8 de julho de 2026, o secretário do Tesouro Nacional declarou que uma eventual mudança na tributação de títulos isentos (LCI, LCA, CRI, CRA) poderia prever regra de transição para proteger quem já investiu. Não há projeto de lei concreto nem prazo definido. O debate foi sinalizado como posterior às eleições de outubro de 2026.

Para o investidor, a orientação é pragmática: planeje com as regras vigentes e acompanhe o Congresso se houver nova proposta. Não faz sentido adiar investimentos por medo de mudanças que ainda não existem em texto legal.

Como usar o prazo a seu favor na carteira de renda fixa

A tabela regressiva transforma o prazo em variável estratégica. Não basta escolher o melhor produto: é preciso alinhar o vencimento à sua necessidade real de liquidez.

Regras práticas

1. Reserva de emergência: se o dinheiro pode ser necessário a qualquer momento, evite CDBs e Tesouro com prazos longos. A liquidez diária é útil, mas lembre que resgates em menos de 180 dias pagam 22,5% de IR. Para reserva, LCIs com liquidez após 90 dias ou CDBs com liquidez diária são opções, desde que você aceite a tributação mais alta em um resgate antecipado.

2. Objetivos de médio e longo prazo: para metas com horizonte superior a dois anos, busque alcançar a faixa de 15% de IR. CDBs e LCIs com vencimento acima de 720 dias maximizam o rendimento líquido. O gross up mostra se um CDB de banco menor a 120% do CDI supera uma LCI isenta a 95%.

3. Escalonamento por vencimentos: montar uma carteira em camadas, com vencimentos escalonados a cada seis ou doze meses, evita a necessidade de resgate antecipado com alíquota máxima. Para estruturar essa lógica, leia nosso guia sobre como escolher o prazo certo na carteira.

4. Marque a data de liquidação: anote no calendário quando cada aplicação completa 181, 361 e 721 dias. Se puder esperar algumas semanas para cruzar a faixa seguinte, a economia de IR pode compensar.

O olhar da Meelion

A tabela regressiva é uma das variáveis que mais distorce a percepção de rentabilidade na renda fixa. Um CDB anunciado a 130% do CDI pode render menos líquido do que uma LCI a 96%, dependendo do prazo. Por isso, comparar retorno líquido, e não taxa bruta, é o primeiro filtro de qualidade na hora de investir. A calculadora de renda fixa do blog Meelion já desconta o IR automaticamente, facilitando essa análise.

Erros comuns que o investidor comete

Mesmo investidores experientes tropeçam em detalhes da tributação. Estes são os mais frequentes:

Confundir tabela progressiva com regressiva. A tabela do salário (0% a 27,5%) não se aplica a rendimentos de capital na renda fixa. Aqui, só importa o tempo de aplicação.

Acreditar que a alíquota única de 17,5% já está valendo. A MP 1.303 caducou em outubro de 2025. Conteúdos desatualizados que afirmam o contrário podem levar a decisões erradas.

Comparar CDB e LCI pela taxa bruta. Sem o gross up, a comparação é enganosa. Sempre ajuste pelo multiplicador do prazo.

Ignorar o come-cotas em fundos. O rendimento exibido pelo fundo já sofreu as antecipações semestrais. Na comparação com CDB, inclua esse custo.

Resgatar antecipadamente sem calcular o IR. Um CDB de três anos resgatado com seis meses paga 22,5%, não 15%. O prejuízo fiscal pode eliminar a vantagem do resgate antecipado no mercado secundário.

Esquecer o IOF nos primeiros 30 dias. Além do IR, resgates muito rápidos sofrem IOF sobre o rendimento, com alíquota que começa em 96%.

Perguntas frequentes

Qual a alíquota de IR para CDB com prazo de 1 ano?

Para aplicações entre 181 e 360 dias, a alíquota é de 20%. Se o CDB completar exatamente 365 dias, entra na faixa de 361 a 720 dias, com alíquota de 17,5%. A contagem usa dias corridos desde a liquidação.

O Tesouro Direto usa a mesma tabela regressiva?

Sim. Todos os títulos do Tesouro Direto para pessoa física seguem a tabela regressiva de IR. Cada cupom semestral de juros, quando pago, sofre retenção conforme o prazo desde a data de compra do título.

LCI e LCA pagam IR?

Para pessoa física, LCI e LCA são isentas de Imposto de Renda. A isenção vale em 2026 e não foi alterada por nenhuma lei aprovada. Mesmo isentos, os títulos devem ser declarados na DIRPF anual.

O que acontece se eu resgatar antes do vencimento?

A alíquota é definida pelo tempo efetivo de aplicação, não pelo prazo contratado. Resgate antecipado de um título longo pode resultar em alíquota de curto prazo (22,5% se for até 180 dias).

Fundos de renda fixa pagam mais ou menos IR que CDB?

Depende do prazo e do come-cotas. Fundos sofrem antecipação semestral de 15% ou 20%, o que corrói os juros compostos. No resgate, a tabela regressiva é aplicada com dedução do já pago. Para prazos longos, CDB e Tesouro costumam ser mais eficientes tributariamente.

A MP 1.303 mudou a tributação em 2026?

Não. A medida provisória foi rejeitada pela Câmara em outubro de 2025 e caducou. A tabela regressiva de 22,5% a 15% permanece em vigor.

O IRPFM substitui a tabela regressiva?

Não. O IRPFM (Lei 15.270/2025) é um imposto mínimo adicional de 10% para rendas financeiras acima de R$ 600 mil por ano. A tabela regressiva continua sendo cobrada na fonte, no resgate. São tributos em camadas diferentes.

Como pagar menos IR na renda fixa?

A forma mais direta é manter o investimento por mais de 720 dias, alcançando a alíquota mínima de 15%. Outra estratégia é alocar parte da carteira em produtos isentos (LCI, LCA, CRI, CRA), aceitando as limitações de liquidez e prazo mínimo que esses títulos costumam ter.

Conclusão

A tabela regressiva IR renda fixa é o mapa que traduz prazo em dinheiro líquido. Em julho de 2026, as regras que você conhece continuam as mesmas: alíquotas de 22,5% a 15%, isenção para LCI, LCA, CRI, CRA e debêntures incentivadas, e come-cotas nos fundos. O que mudou foi o debate político, não a legislação.

Antes de aplicar, faça a conta do gross up, alinhe o vencimento à sua necessidade de liquidez e compare o retorno líquido, não a taxa bruta. Com a Selic em 14,25% e o CDI próximo de 14,15%, cada ponto percentual de diferença no IR pesa mais do que em ciclos de juros baixos. Investir com consciência tributária é, neste cenário, tão importante quanto escolher a taxa.

Glossário

• Alíquota: percentual de imposto aplicado sobre a base de cálculo. Na tabela regressiva, varia de 22,5% a 15% conforme o prazo.
• CDI: taxa de referência dos investimentos em renda fixa, próxima à taxa básica de juros da economia brasileira (Selic).
• CDB: Certificado de Depósito Bancário. Empréstimo que o investidor faz ao banco em troca de uma remuneração.
• Come-cotas: antecipação semestral do Imposto de Renda em fundos de investimento, cobrada em maio e novembro.
• Debênture: título de dívida emitido por empresas para captar recursos. Pode ser comum (tributada) ou incentivada (isenta para PF).
• Gross up: ajuste que equaliza a comparação entre investimentos tributados e isentos, mostrando o rendimento líquido equivalente.
• IOF: Imposto sobre Operações Financeiras. Incide sobre rendimentos de resgates em até 30 dias.
• IRPFM: Imposto de Renda de Pessoa Física Mínimo. Imposto adicional de 10% para rendas financeiras acima de R$ 600 mil/ano (Lei 15.270/2025).
• LCI / LCA: Letras de Crédito Imobiliário e do Agronegócio. Investimentos isentos de IR para pessoa física.
• Liquidação: data em que o valor investido é efetivamente aplicado no produto. A contagem do prazo para fins de IR começa nessa data.
• Renda fixa: tipo de investimento em que as regras de remuneração são conhecidas desde o início.
• Selic: taxa básica de juros da economia brasileira, definida pelo Copom. Influencia empréstimos, financiamentos e investimentos de renda fixa.
• Tabela regressiva: mecanismo de tributação em que a alíquota de IR diminui conforme aumenta o tempo de aplicação.
• Tesouro Direto: programa de venda de títulos públicos federais diretamente a pessoas físicas.

Fontes Consultadas

• Câmara dos Deputados: Lei nº 11.033/2004 (tabela regressiva): https://www2.camara.leg.br/legin/fed/lei/2004/lei-11033-21-dezembro-2004-535177-normaatualizada-pl.pdf
• Tesouro Direto: Regras e regulamento: https://www.tesourodireto.com.br/en/sobre-o-tesouro/regras-e-regulamento
• Receita Federal: Agenda tributária julho/2026: https://www.gov.br/receitafederal/pt-br/assuntos/agenda-tributaria/2026/julho/dia-15-07-2026
• InfoMoney: Como declarar renda fixa no IR: https://www.infomoney.com.br/guias/como-declarar-renda-fixa-no-imposto-de-renda/
• InfoMoney: MP 1.303 cai no Congresso: https://www.infomoney.com.br/minhas-financas/mp-1-303-cai-no-congresso-veja-como-fica-a-tributacao-dos-investimentos-agora/
• E-Investidor (Estadão): Como funciona o IR em investimentos de renda fixa: https://einvestidor.estadao.com.br/educacao-financeira/como-funciona-imposto-renda-investimentos-renda-fixa/
• E-Investidor (Estadão): MP 1.303: como ficam os impostos: https://einvestidor.estadao.com.br/investimentos/mp-1303-impostos-investimentos-como-ficam/
• XP Investimentos: Tabela regressiva: https://conteudos.xpi.com.br/aprenda-a-investir/relatorios/tabela-regressiva/
• Valor Econômico: Regra de transição para títulos isentos (08/07/2026): https://valor.globo.com/financas/noticia/2026/07/08/eventual-mudanca-em-titulos-isentos-poderia-prever-regra-de-transicao-diz-secretario-do-tesouro.ghtml
• Valor Econômico: Proposta original da MP 1.303 (jun/2025): https://valor.globo.com/brasil/noticia/2025/06/09/governo-vai-propor-ampla-reforma-na-tributacao-das-aplicacoes-financeiras.ghtml
• Valor Investe: Títulos isentos em 2026: https://valorinveste.globo.com/imposto-de-renda/noticia/2026/05/28/titulos-isentos-nao-pagam-mas-precisam-ser-declarados-no-imposto-de-renda-veja-como.ghtml
• O Tributo: Come-cotas em fundos de investimento 2026: https://o-tributo.com/come-cotas-fundos-investimento-2026
• Meelion: Indicadores financeiros (Selic, CDI, IPCA): https://www.meelion.com/indicadores-financeiros/

Dan Printes

Dan Printes é fundador da Meelion e empreendedor na área de tecnologia. Atua com inteligência artificial, produtos digitais e investimentos, com especial interesse em renda fixa e na aplicação de tecnologia para tornar decisões financeiras mais simples e inteligentes. Neste espaço, compartilha insights sobre investimentos, economia, renda fixa e outros temas relacionados ao mercado financeiro.