CRI BROOKFIELD - BR PROPERTIES CDI + 0,79%
CRI
ISENTO

Vencimento em 09/12/2027
CDI + 0.96%
Gross UP
13,18%
Bruto a.a.
13,18%
Líquido a.a.
Rentabilidade
Razoável
Segurança
Excelente

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Simulação do Investimento

R$
Mínimo: R$ 995,66
Selecione onde quer investir
Resgatar em
19 meses
Rendimento bruto
R$ 1.221,86
Rendimento líquido
R$ 1.221,86

Os dados de IPCA e CDI são projetados com base nos dados do Boletim Focus. Dados de mais de 5 anos que não constam do Boletim mantém a ultima taxa disponível. Os rendimentos são líquidos de impostos.

Detalhes do Investimento

Este CRI oferece uma oportunidade de investimento atrativa com remuneração atrelada ao CDI mais um spread de 0,79%, projetando uma taxa nominal de 13,31% ao ano, superior ao benchmark. O vencimento em dezembro de 2027 confere um horizonte de médio prazo, com previsibilidade de retorno. A rentabilidade é classificada como razoável, com 4,61% acima do benchmark, indicando um bom potencial de ganho. A segurança é excelente, reforçando a confiança no emissor e na estrutura do ativo, sendo ideal para investidores que buscam aliar segurança com rentabilidade superior à renda fixa tradicional, com foco em diversificação e proteção de capital a médio prazo.

CDI + | Taxa CDI + 0.79% | Taxa c/ GrossUp CDI + 0.96%
Investimento Mínimo R$ 995,66
Imposto de Renda Isento
Garantia Sem Garantia
Vencimento 09/12/2027 (19 meses)
CDI bruto 14,65%
CDI líquido (IR: 17,5%) 12,09%

Onde Investir

Ordenado por maior rentabilidade líquida

Itaú Corretora

CDI + 0.79%
Ganho Total % 22,72% info
Taxa Líquida Anual 13,18% a.a. info
Taxa Líquida Mensal 1,17% info
vs. CDI +4,42% info
vs. Poupança +8,88% info
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Análise do Emissor

BR Properties S.A.

CNPJ: 09.160.704/0001-80

Setor: Instituição Financeira

A Brookfield - BR Properties é uma das principais empresas de investimentos e gestão de ativos imobiliários na América Latina, com foco em edifícios comerciais de alta qualidade. Sua missão é criar valor sustentável através da aquisição, desenvolvimento e gestão de propriedades de excelência, gerando retornos atrativos para seus investidores. Com um histórico robusto, a empresa demonstra expertise em identificar oportunidades estratégicas no mercado imobiliário, adaptando-se às mudanças econômicas e mantendo um portfólio diversificado. Seu potencial de crescimento é impulsionado pela demanda contínua por espaços comerciais de alta qualidade e pela capacidade de otimizar o valor de seus ativos, o que a torna um player relevante no cenário imobiliário brasileiro.

Análise de Risco

1. **Classificação**: Apesar da "Excelente" avaliação de segurança, classificamos o risco de crédito como Médio. A ausência de FGC exige atenção, embora a solidez da Brookfield - BR Properties mitigue esse risco.
2. **Métricas Chave**: A análise da Brookfield - BR Properties deve considerar a relação Dívida/EBITDA, que indica a capacidade de endividamento da empresa, a Margem EBITDA, que reflete a eficiência operacional, e a Geração de Caixa, que mostra a capacidade de honrar compromissos financeiros. É fundamental monitorar esses indicadores para avaliar a saúde financeira da empresa.
3. **Contexto Setorial**: O setor imobiliário comercial está sujeito a flutuações econômicas, como a taxa de ocupação e a valorização dos imóveis. A Brookfield - BR Properties atua em um setor resiliente, mas a análise de riscos setoriais, como a concorrência e as mudanças nas preferências de locatários, é crucial.
4. **Garantias**: O investimento não possui a proteção do FGC. Outras garantias devem ser analisadas nos termos da emissão, como a existência de garantias reais sobre os imóveis.
5. **Cenário Macro**: Em um cenário de Selic estável ou em queda, a atratividade do CDI + 0,75% aumenta, impulsionando a rentabilidade. A inflação controlada também favorece o investimento, pois reduz o risco de erosão do poder de compra. A análise do cenário macroeconômico é essencial para avaliar os riscos e oportunidades.

Pontos de Atenção

  • Ausência de garantia do FGC, implicando maior risco de crédito.
  • Risco de crédito associado à Brookfield - BR Properties.
  • Sensibilidade do setor imobiliário às flutuações econômicas.
  • Risco de taxa de juros, caso a Selic suba significativamente.
  • Necessidade de monitoramento constante da saúde financeira da empresa.

Pontos Fortes

  • Empresa com histórico de solidez e expertise no mercado imobiliário.
  • Portfólio diversificado de ativos imobiliários de alta qualidade.
  • Potencial de rentabilidade "Excelente", com retorno superior ao benchmark.
  • Indexação ao CDI + 0,75%, proporcionando previsibilidade.
  • Distribuição pelo Itaú Corretora, conferindo maior credibilidade.
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Perguntas Frequentes

Tire suas dúvidas sobre este investimento

CRI significa Certificado de Recebíveis Imobiliários. É um título de renda fixa lastreado em recebíveis imobiliários, ou seja, direitos de crédito originados de transações imobiliárias. Neste caso, o CRI 'CRI BROOKFIELD - BR PROPERTIES CDI + 0,79%' é emitido pela Brookfield - BR Properties, com a distribuição realizada pela Itaú Corretora. Ele remunera o investidor com a variação do CDI acrescida de uma taxa de 0,79% ao ano, com vencimento em 09 de dezembro de 2027. É uma forma de o investidor participar indiretamente do mercado imobiliário e obter rentabilidade.

A rentabilidade esperada para este CRI é de 13,314925123669% ao ano, considerando a taxa atual do CDI. O termo 'CDI + 0,79%' significa que a rentabilidade do seu investimento será a variação do Certificado de Depósito Interbancário (CDI) mais um prêmio fixo de 0,79% ao ano. O CDI é um dos principais indicadores da renda fixa no Brasil, acompanhando de perto a taxa Selic. Essa estrutura garante que seu investimento renda acima da taxa básica de juros, além de um ganho adicional, o que o torna mais atrativo que aplicações puramente atreladas ao CDI.

O vencimento deste CRI está previsto para 09 de dezembro de 2027. Isso significa que o seu capital investido, acrescido dos rendimentos acumulados até a data, será pago integralmente ao investidor no dia 09 de dezembro de 2027. Geralmente, CRIs possuem baixa liquidez antes do vencimento, pois são projetados para serem mantidos até o final do prazo. Portanto, é fundamental que o investidor planeje seu fluxo de caixa e só aplique recursos que não precisará resgatar no curto ou médio prazo.

A rentabilidade deste CRI, de CDI + 0,79%, é considerada muito boa em comparação com outras aplicações simples atreladas ao CDI. Atualmente, a taxa nominal de 13,31% está significativamente acima do CDI puro. Além disso, a análise de rentabilidade indica que o investimento está 4,61% acima do benchmark, com uma barra de 50%, sugerindo um desempenho robusto. Essa performance o coloca em uma posição vantajosa frente a muitos fundos de renda fixa ou outros títulos de dívida com menor spread sobre o CDI.

A segurança deste CRI é classificada como 'Excelente', o que indica um baixo risco de crédito associado ao emissor e à estrutura do título. No entanto, é crucial notar que CRIs não possuem a garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC), que protege poupanças e alguns investimentos bancários até um certo limite. A segurança, portanto, depende intrinsecamente da saúde financeira e da capacidade de pagamento da Brookfield - BR Properties. A classificação 'Excelente' sugere que os riscos foram cuidadosamente avaliados e considerados mínimos.

Para obter informações detalhadas sobre a saúde financeira da Brookfield - BR Properties, recomenda-se consultar os relatórios financeiros divulgados pela empresa em seu site de relações com investidores (RI). Além disso, análises de casas de research independentes, notícias do mercado financeiro e informações em plataformas de investimento que agregam dados de crédito e de emissão podem fornecer um panorama completo sobre o desempenho operacional, endividamento, geração de caixa e perspectivas futuras da companhia, auxiliando na sua tomada de decisão.

Uma eventual queda na taxa Selic, que tende a reduzir a taxa do CDI, teria um impacto direto na rentabilidade nominal deste CRI. Como a remuneração é 'CDI + 0,79%', a taxa total diminuiria. No entanto, a rentabilidade real (descontada a inflação) poderia se beneficiar se a queda da Selic for acompanhada por uma inflação mais controlada. Além disso, a performance relativa do CRI frente a outros ativos de renda fixa pode mudar. A vantagem de um spread fixo de 0,79% é que ele garante um ganho adicional sobre o CDI, mesmo em cenários de juros em queda.

Este CRI é uma excelente opção para diversificar uma carteira de investimentos, especialmente para investidores que já possuem exposição a ações ou outros ativos de maior volatilidade. Sua característica de renda fixa, com rentabilidade atrelada ao CDI e um spread atrativo, oferece um componente de estabilidade e previsibilidade. A segurança 'Excelente' do emissor e a estrutura do CRI o tornam um ativo de menor risco dentro da renda fixa, complementando outros investimentos e ajudando a mitigar o risco geral da carteira, ao mesmo tempo em que busca superar a rentabilidade de opções mais conservadoras.

A análise de crédito para este CRI, com base na classificação de 'Excelente' segurança, indica um risco de crédito baixo para a Brookfield - BR Properties. Embora métricas específicas não sejam detalhadas aqui, empresas desse porte e com esse histórico geralmente apresentam indicadores sólidos como Dívida/EBITDA controlado (frequentemente abaixo de 3x), margens EBITDA robustas que indicam eficiência operacional, e forte geração de caixa livre, o que demonstra capacidade de honrar seus compromissos financeiros. O contexto setorial imobiliário é favorável, e o cenário macroeconômico, mesmo com juros elevados, não compromete a capacidade de pagamento, especialmente com a proteção da Selic sobre o CDI.