Tesouro IPCA+ a 8,40% vs LCI 95% CDI: qual rende mais?

Existe uma pergunta que reaparece toda vez que a taxa básica de juros da economia brasileira começa a cair: vale travar um juro real elevado no Tesouro ou seguir surfando o CDI em uma LCI isenta de Imposto de Renda? Em julho de 2026, essa dúvida ganhou números concretos na vitrine. O Tesouro IPCA+ 2032 voltou a negociar em IPCA + 8,40% ao ano, enquanto LCIs a 95% do CDI continuam aparecendo em corretoras e bancos digitais como opção segura e líquida.

Para contexto oficial, consulte os dados do Banco Central e os índices publicados pela ANBIMA.

A tentação é comparar as taxas de capa: 8,40% de um lado, 95% do CDI do outro. Mas essa comparação direta é enganosa. São indexadores diferentes, tributações distintas, prazos que não conversam e riscos que pesam de formas opostas. Para quem não vive o mercado diariamente, vale traduzir: a decisão não é sobre qual número parece maior na tela, e sim sobre qual combinação de retorno líquido, liquidez e proteção contra a inflação faz sentido para o seu horizonte.

Cruzamos dados reais do comparador Meelion com três cenários de inflação para responder, com números na mão, se o tesouro ipca vs lci favorece o juro real travado ou o CDI isento neste momento. Spoiler moderado: não há vencedor único — há perfis, prazos e premissas que inclinam a balança para um lado ou para outro.

Este artigo tem caráter educacional e não constitui recomendação de investimento.

Selic a 14,25% e IPCA+ a 8,40%: por que a comparação voltou à pauta

O ciclo de cortes da Selic reacendeu o debate. Na reunião de 17 de junho de 2026, o Comitê de Política Monetária reduziu a taxa básica de juros da economia brasileira para 14,25% ao ano, a terceira queda consecutiva. Para quem investe em renda fixa, isso altera o tabuleiro: o CDI, que é a taxa de referência dos investimentos pós-fixados e costuma ficar muito próxima da Selic, passa a render um pouco menos a cada corte. Em 4 de julho de 2026, o CDI estava em 14,15% ao ano, segundo os indicadores Meelion.

Paradoxalmente, enquanto os juros nominais caem, o Tesouro IPCA+ 2032 subiu. Na sessão de 3 de julho, a taxa real desse título alcançou IPCA + 8,40% ao ano, alta de 0,05 ponto percentual no dia. Nas semanas anteriores, chegou a negociar perto de IPCA + 8,55%. Outros vértices também oferecem juros reais elevados: IPCA+ 2037 a 8,09%, IPCA+ 2040 a 7,77% e IPCA+ 2050 a 7,38%, conforme cotações divulgadas em 3 de julho.

O que explica essa combinação? Quando o mercado antecipa mais cortes de juros e, ao mesmo tempo, enxerga risco de inflação persistente, os títulos atrelados ao IPCA, o índice que mede a alta geral dos preços, tendem a ficar mais caros para quem compra hoje. O investidor paga mais agora para garantir um juro real contratado até 2032. Esse movimento ressuscita a pergunta clássica do tesouro ipca vs lci: travar proteção real ou surfar o CDI enquanto ele ainda está alto?

O timing reforça a relevância. O Copom se reúne novamente em 4 e 5 de agosto de 2026. O IPCA de junho será divulgado pelo IBGE em 10 de julho. E o comparador Meelion lista 2.732 investimentos de renda fixa atualizados, oferecendo material concreto para simular a decisão hoje, não apenas em teoria. Se você quer entender o impacto do corte de juros na sua carteira antes de comparar produtos, esse contexto ajuda a calibrar expectativas.

Como funciona cada lado: juro real no Tesouro vs CDI isento na LCI

Antes de colocar números lado a lado, vamos entender a mecânica de cada investimento. Sem isso, qualquer comparação vira armadilha.

Tesouro IPCA+: juro real até o vencimento

O Tesouro Direto são títulos emitidos pelo governo federal, comprados diretamente pelo investidor. No caso do IPCA+, a remuneração tem duas partes: a variação da inflação, medida pelo IPCA, mais uma taxa fixa contratada no momento da compra. Se você adquire o IPCA+ 2032 a IPCA + 8,40%, essa taxa real fica travada até 2032, independentemente do que aconteça com a Selic depois.

Na prática, se a inflação acumulada em 12 meses estiver em 4,47% (referência Meelion em 4 de julho de 2026), o rendimento bruto aproximado combina os dois fatores: (1 + 0,0447) × (1 + 0,084) − 1 ≈ 13,24% ao ano. Esse valor é bruto. Sobre ele incide Imposto de Renda na tabela regressiva da renda fixa: 22,5% até 180 dias, 20% de 181 a 360 dias, 17,5% de 361 a 720 dias e 15% acima de 720 dias. Além disso, há taxa de custódia da B3 de 0,20% ao ano sobre títulos prefixados e IPCA+.

Esse detalhe importa: o Tesouro IPCA+ tem liquidez diária (resgate em D+1), mas não significa ausência de risco no curto prazo. Se você vender antes do vencimento, o preço do título oscila conforme as expectativas de juros e inflação. Esse efeito se chama marcação a mercado. Quem carrega até 2032 recebe o contratado; quem precisa sair antes pode ganhar ou perder em relação ao esperado.

LCI: CDI isento para pessoa física

A LCI, Letra de Crédito Imobiliário, é um investimento isento de Imposto de Renda ligado ao setor imobiliário. Quando a vitrine mostra 95% do CDI, significa que o título rende 95% da taxa de referência da renda fixa. Com CDI a 14,15%, o retorno nominal é 13,44% ao ano, já líquido para pessoa física. Não há desconto de IR nem custódia sobre a remuneração.

A contrapartida aparece em outros campos. LCIs têm carência: desde a Resolução CMN 5.215/2025, o prazo mínimo é de 6 meses para títulos pós-fixados sem indexação a preços. LCIs atreladas ao IPCA exigem carência de 36 meses. A liquidez real depende do contrato: muitas opções só permitem resgate após a carência, diferente do Tesouro com D+1.

A LCI conta com a proteção do FGC, o Fundo Garantidor de Créditos, que cobre até R$ 250 mil por CPF por instituição financeira. O Tesouro não usa FGC porque o risco é soberano: quem empresta ao governo confia na capacidade do Estado de honrar a dívida. Para entender melhor o limite do FGC em LCI, vale revisar as regras atualizadas de 2026.

Por que não comparar 8,40% com 95% diretamente

O erro mais comum do investidor iniciante é olhar IPCA + 8,40% e 95% do CDI e concluir que a LCI ganha porque 95 parece maior que 8,40. São unidades diferentes. O IPCA+ soma inflação mais juro real; o percentual do CDI é nominal e varia conforme a Selic cair. A comparação honesta exige converter tudo para retorno líquido anual no mesmo horizonte, com premissas explícitas de inflação. Esse é o coração do tesouro ipca vs lci.

Números de hoje: simulando retorno líquido com indicadores Meelion

Vamos simular três cenários de inflação usando a taxa contratada do Tesouro IPCA+ 2032 (IPCA + 8,40%) e comparando com a LCI benchmark de 95% do CDI. Todos os cálculos consideram IR de 15% no Tesouro (prazo acima de 720 dias) e custódia B3 de 0,20% ao ano.

Cenário 1: inflação conservadora (IPCA 4,47%)

Usamos o IPCA acumulado em 12 meses de 4,47%, referência Meelion em 4 de julho de 2026. O IBGE divulgou 4,72% na série oficial até maio; o IPCA-15 de junho apontou 4,80% em 12 meses, mas o dado fechado de junho sai em 10 de julho. Por isso, mantemos 4,47% como base Meelion e tratamos os demais como referência.

• Tesouro IPCA+ 2032: bruto ≈ 13,24% a.a.; líquido IR 15% ≈ 11,25%; após custódia ≈ 11,05% a.a.
• LCI 95% CDI: 95% × 14,15% = 13,44% a.a. líquido (isento)

Neste cenário, a LCI a 95% do CDI supera o Tesouro IPCA+ em retorno nominal líquido. A diferença é de cerca de 2,4 pontos percentuais ao ano sobre R$ 100 mil: aproximadamente R$ 2.400 a mais na LCI, antes de considerar prazo, liquidez e risco de crédito.

Cenário 2: inflação Focus 2026 (5,2%)

O Boletim Focus, compilado pelo Banco Central a partir de projeções do mercado, estima IPCA de 5,2% para 2026. Se a inflação correr nesse patamar:

• Tesouro IPCA+ 2032: bruto ≈ 14,03% a.a.; líquido ≈ 11,93% a.a. (após IR e custódia)
• LCI 95% CDI: permanece em 13,44% a.a., pois não depende diretamente do IPCA

A LCI ainda lidera no nominal, mas a distância diminui. O Tesouro se aproxima porque a parcela inflacionária pesa mais. Esse cenário ilustra por que proteção real importa: se a inflação surpreender para cima, quem travou IPCA + 8,40% colhe o benefício automático.

Cenário 3: estresse inflacionário (IPCA 6%+)

Imagine um IPCA de 6,5% ao ano, cenário de estresse em que pressões de preços persistem apesar dos cortes de juros:

• Tesouro IPCA+ 2032: bruto ≈ 15,41% a.a.; líquido ≈ 13,10% a.a.
• LCI 95% CDI: ainda em 13,44% a.a., salvo se o CDI subir por reprecificação futura

Aqui o Tesouro IPCA+ ultrapassa a LCI benchmark em retorno líquido. Quem apostou no juro real travado ganha quando a inflação corre mais rápido que o mercado precificou. Para aprofundar a relação entre indexadores, leia sobre CDI versus inflação e o risco de desacoplamento.

O que isso significa para o seu dinheiro

Com CDI ainda elevado e inflação contida entre 4% e 5%, a LCI a 95% do CDI entrega mais retorno nominal líquido hoje. Mas se a inflação acelerar ou se você olhar horizontes longos com proteção real, o Tesouro IPCA+ a 8,40% recupera terreno. A resposta depende menos do produto e mais das premissas macro que você acredita serem mais prováveis nos próximos anos.

Tesouro IPCA+ 2032 vs LCI 95% CDI vs melhores ofertas do ranking Meelion

A LCI a 95% do CDI funciona como benchmark de vitrine, comum em bancões e corretoras tradicionais. O comparador Meelion, porém, mostra que há opções superiores disponíveis em julho de 2026. Vale olhar o ranking real, não apenas a taxa genérica do título.

*Cenário IPCA 4,47%, IR 15%, custódia 0,20% a.a.

O ranking Meelion de LCIs em 4 de julho de 2026 mostra opções entre 102% e 107% do CDI, com rentabilidade líquida projetada de 14,33% a 15,30% ao ano. A LCI BRB a 107% do CDI lidera com 15,03% líquido. LCAs aparecem com taxas de 93% a 94% do CDI (13,07% a 13,21% líquidos) e opções prefixadas perto de 13,90%.

Para efeito de equivalência, uma LCI a 95% do CDI equivale grosso modo a um CDB de cerca de 111,8% do CDI no prazo acima de 720 dias, considerando IR de 15%. Já CDBs no ranking Meelion chegam a 117% a 135% do CDI, mas exigem atenção redobrada ao risco de crédito do emissor e ao limite do FGC. Taxas muito acima do mercado podem sinalizar emissor menos conhecido ou prazo mais longo.

Na comparação tesouro ipca vs lci ampliada, as melhores LCIs do comparador superam tanto o benchmark de 95% quanto o Tesouro IPCA+ nos três cenários de inflação moderada. O Tesouro só empata ou vence quando a inflação surpreende para cima ou quando o horizonte é longo e a proteção real vale mais que o nominal imediato. Para quem busca alternativas ao IPCA+, debêntures de infraestrutura e outros títulos também entram na equação, mas com perfil de risco diferente.

Onde podem estar as oportunidades

Com juro real elevado no Tesouro e LCIs acima de 105% do CDI no comparador, julho de 2026 oferece janela rara: dá para combinar proteção inflacionária de longo prazo com rendimento nominal isento de curto e médio prazo. A oportunidade não está em escolher um único vencedor, e sim em montar uma alocação que aproveite cada característica. Reserva de curto prazo pode ficar em LCI com carência compatível; objetivos de aposentadoria ou filhos podem incluir IPCA+ 2032 travado.

IR, PIM, liquidez, FGC e marcação a mercado: o que pesa na decisão

Retorno líquido é só uma peça do quebra-cabeça. Estes fatores frequentemente definem a escolha prática mais do que meio ponto percentual de diferença na taxa.

Imposto de Renda e tributação mínima (PIM)

LCI e LCA são isentas de IR para pessoa física. CDB e Tesouro seguem a tabela regressiva, chegando a 15% acima de dois anos. A Lei 15.270/2025 instituiu a tributação mínima (PIM) para rendimentos anuais acima de R$ 600 mil, com alíquota de até 10% acima de R$ 1,2 milhão. LCIs e LCAs permanecem fora da base de cálculo. Rendimentos tributados, como os do Tesouro e CDB, podem ser deduzidos para cumprir o mínimo.

Se seus rendimentos anuais ficam abaixo de R$ 600 mil, o PIM não altera a conta. Para quem declara rendimentos elevados, a isenção da LCI ganha peso extra, enquanto o Tesouro pode ajudar a cumprir a carga mínima. Detalhes completos estão no artigo sobre imposto mínimo e LCI isenta.

Liquidez e carência

O Tesouro IPCA+ 2032 resgata em D+1, mas o valor depende da marcação a mercado. Se os juros subirem após sua compra, o preço do título cai e você pode resgatar menos do que investiu. Quem carrega até 2032 evita esse risco de preço.

LCIs pós-fixadas têm carência mínima de 6 meses. Durante esse período, o dinheiro fica indisponível. Para reserva de emergência, Tesouro Selic ou CDB com liquidez diária costumam ser mais adequados. A LCI a 95% do CDI brilha quando você tem prazo definido e não precisa do valor antes da carência.

FGC vs risco soberano

LCI, LCA e CDB contam com FGC até R$ 250 mil por CPF por conglomerado financeiro. Ultrapassar esse limite no mesmo banco concentra risco. O Tesouro não tem FGC, mas o risco de calote soberano no Brasil é considerado baixo por analistas internacionais. A escolha entre garantia privada limitada e garantia estatal é parte da decisão de perfil.

Marcação a mercado no Tesouro IPCA+

Taxas elevadas no Tesouro Direto atraem compradores, mas poucos lembram que vender antes do vencimento expõe a oscilações. Em 2026, com IPCA+ negociando perto das máximas recentes, quem comprou semanas antes em taxas ainda mais altas pode ver valorização se os juros caírem. O inverso também vale. Por isso, o Tesouro IPCA+ funciona melhor para objetivos com horizonte compatível com o vencimento, não como substituto automático de reserva de emergência.

Para quem quer simular rendimento líquido antes de aplicar, a calculadora de renda fixa Meelion permite testar cenários com IR, prazo e indexador.

Para quem faz sentido cada opção

A comparação tesouro ipca vs lci não tem resposta binária. Veja qual perfil se encaixa melhor no seu momento.

Tesouro IPCA+ 2032 a IPCA + 8,40%

Faz sentido para quem:

• Tem horizonte longo (5, 10 ou mais anos) e quer proteção real contra inflação
• Acredita que a inflação pode surpreender acima das projeções atuais
• Busca simplicidade fiscal no longo prazo (IR regressivo cai para 15%)
• Aceita oscilação de preço se precisar vender antes de 2032
• Quer diversificar além de crédito bancário e aproveitar taxas elevadas no Tesouro Direto

Exemplo prático: você planeja usar o valor em 2032 para complementar aposentadoria. Aplica R$ 50 mil a IPCA + 8,40%. Se a inflação média for 5% ao ano, em 6 anos o poder de compra do principal está preservado e o juro real de 8,40% (líquido de impostos e custódia) compõe patrimônio real, não nominal.

LCI a 95% do CDI (ou superior no comparador)

Faz sentido para quem:

• Prioriza retorno nominal líquido imediato com isenção de IR
• Tem prazo mínimo de 6 meses ou mais e não precisa de liquidez diária
• Prefere proteção do FGC dentro do limite de R$ 250 mil
• Acredita que o CDI permanecerá elevado nos próximos meses, mesmo com cortes graduais
• Quer evitar a complexidade da marcação a mercado

Exemplo prático: você tem R$ 80 mil para aplicar por 12 meses enquanto aguarda oportunidade imobiliária. Uma LCI a 105% do CDI (14,75% líquido) renderia cerca de R$ 11.800 brutos no ano, contra aproximadamente R$ 8.840 no Tesouro IPCA+ no cenário conservador. A diferença de R$ 2.960 compensa se você não precisará resgatar antes e confia no emissor.

Combinação inteligente

Muitos investidores experientes não escolhem um ou outro. Dividem: parte em LCI para capturar CDI alto com isenção, parte em Tesouro IPCA+ para travar juro real de longo prazo. A proporção depende do objetivo, da idade e da tolerância a riscos de liquidez e crédito. Diversificar indexadores também protege contra cenários inesperados, como discutimos nos riscos do IPCA+ elevado.

O olhar da Meelion

Julho de 2026 mostra um mercado em transição: juros nominais caindo, juros reais ainda generosos e LCIs competitivas no comparador. A Meelion reúne 2.732 investimentos para você filtrar por prazo, indexador, emissor e rentabilidade líquida projetada. Antes de decidir entre Tesouro e LCI, vale rodar a simulação com os números do dia, não com taxas genéricas de propaganda. Ferramentas como o comparador de investimentos e a calculadora gross-up ajudam a traduzir percentuais de vitrine em retorno real no bolso.

Perguntas frequentes sobre tesouro ipca vs lci

LCI a 95% do CDI rende mais que Tesouro IPCA+ a 8,40%?

Com inflação entre 4% e 5% e CDI a 14,15%, sim: a LCI a 95% do CDI entrega cerca de 13,44% líquido, contra aproximadamente 11,05% líquido no Tesouro IPCA+ 2032. Se a inflação subir acima de 6%, o Tesouro recupera vantagem. A comparação exige premissa de inflação explícita.

Preciso pagar Imposto de Renda na LCI?

Não. LCI e LCA são isentas de IR para pessoa física. CDB e Tesouro seguem tabela regressiva, de 22,5% a 15% conforme o prazo. Essa diferença explica por que 95% do CDI na LCI pode equivaler a mais de 110% do CDI em um CDB tributado.

Posso resgatar Tesouro IPCA+ a qualquer momento?

Sim, com liquidez D+1. Porém, o valor recebido depende do preço de mercado na data. Se os juros subirem após sua compra, o título pode valer menos. Carregar até o vencimento em 2032 elimina esse risco de preço.

Qual o risco da LCI?

O principal é crédito do emissor, mitigado pelo FGC até R$ 250 mil por CPF por instituição. Há também risco de liquidez durante a carência e risco de o CDI cair se a Selic continuar sendo reduzida, diminuindo o rendimento futuro de títulos pós-fixados.

O PIM muda a escolha entre Tesouro e LCI?

Para rendimentos anuais abaixo de R$ 600 mil, o impacto é nulo na prática. Acima desse patamar, LCIs permanecem isentas da tributação mínima, enquanto rendimentos do Tesouro entram na base. Investidores de alta renda podem incluir essa variável no cálculo.

Vale a pena esperar o IPCA de junho antes de decidir?

O dado oficial sai em 10 de julho de 2026. Se a inflação vier acima do esperado, o Tesouro IPCA+ pode ficar ainda mais atrativo. Se vier abaixo, LCIs pós-fixadas mantêm vantagem nominal. Quem já tem estratégia definida pode aplicar parcialmente agora e complementar depois, evitando tentar acertar o timing perfeito.

Erros comuns na comparação

Comparar IPCA + 8,40% diretamente com 95% do CDI, ignorar IR e custódia no Tesouro, esquecer a carência da LCI, concentrar mais de R$ 250 mil no mesmo banco e tratar Tesouro IPCA+ como reserva de emergência sem considerar marcação a mercado. Evitar esses equívocos já coloca o investidor à frente da maioria.

Conclusão: proteção real ou nominal isento?

A queda da Selic para 14,25% reacendeu o debate, mas os números de julho contam uma história mais nuançada. Com CDI ainda em 14,15% e LCIs entre 102% e 107% no comparador Meelion, o retorno nominal líquido favorece títulos isentos no curto e médio prazo. Com IPCA + 8,40% no Tesouro IPCA+ 2032, quem busca travar juro real de longo prazo encontra uma das melhores janelas dos últimos anos.

A decisão entre tesouro ipca vs lci não pede um vencedor absoluto. Pede clareza sobre prazo, necessidade de liquidez, expectativa de inflação e tolerância a riscos de crédito e de preço. Use simulações com dados atualizados, respeite limites do FGC e alinhe cada aplicação a um objetivo concreto. Investir com consciência, neste cenário de transição, vale mais do que correr atrás da taxa mais alta do outdoor.

Este artigo tem caráter educacional e não constitui recomendação de investimento. A Meelion não é instituição financeira e não realiza oferta pública de valores mobiliários.

Glossário

• Selic: taxa básica de juros da economia brasileira, definida pelo Copom. Influencia empréstimos, financiamentos e a rentabilidade da renda fixa.
• CDI: taxa de referência dos investimentos em renda fixa, próxima à Selic. Serve de base para CDBs, LCIs e LCAs pós-fixados.
• IPCA: índice que mede a alta geral dos preços, ou seja, a inflação oficial do Brasil. Atualiza títulos IPCA+ e referências econômicas.
• Tesouro Direto: programa de títulos públicos federais comprados diretamente pelo investidor, com opções prefixadas, atreladas à Selic ou ao IPCA.
• Tesouro IPCA+: título do Tesouro Direto que paga inflação mais uma taxa fixa de juro real contratada na compra.
• LCI: Letra de Crédito Imobiliário, investimento isento de Imposto de Renda ligado ao setor imobiliário, geralmente atrelado ao CDI ou prefixado.
• LCA: Letra de Crédito do Agronegócio, similar à LCI, isenta de IR e vinculada ao financiamento do agronegócio.
• FGC: Fundo Garantidor de Créditos, que protege até R$ 250 mil por CPF por instituição financeira em CDB, LCI e LCA.
• Marcação a mercado: atualização do preço de um título conforme condições atuais de juros e inflação, gerando ganho ou perda em resgates antecipados.
• Juro real: taxa de retorno acima da inflação, que preserva o poder de compra do dinheiro ao longo do tempo.
• PIM (tributação mínima): regra da Lei 15.270/2025 que estabelece alíquota mínima de IR para rendimentos financeiros elevados, acima de R$ 600 mil anuais.
• Carência: período mínimo em que o investimento não pode ser resgatado, comum em LCI e LCA.
• Copom: Comitê de Política Monetária do Banco Central, responsável por definir a meta da Selic.
• Boletim Focus: compilado semanal de projeções de economistas sobre Selic, IPCA e outras variáveis macroeconômicas.

Fontes Consultadas

• Meelion Indicadores Financeiros: https://www.meelion.com/indicadores-financeiros/
• Meelion Comparar Investimentos: https://www.meelion.com/renda-fixa/comparar-investimentos/
• Meelion Melhores LCI: https://www.meelion.com/renda-fixa/melhores-investimentos/lci/
• Meelion Melhores LCA: https://www.meelion.com/renda-fixa/melhores-investimentos/lca/
• Meelion Melhores CDB: https://www.meelion.com/renda-fixa/melhores-investimentos/cdb/
• Meelion Boletim Focus: https://www.meelion.com/boletim-focus/
• Gazeta Mercantil, Tesouro IPCA+ 2032 a 8,40% (03/07/2026): https://gazetamercantil.com/tesouro-direto-hoje-ipca-2032-8-40-3-julho-2026
• Valor Econômico, Corte Selic para 14,25% (17/06/2026): https://valor.globo.com/financas/noticia/2026/06/17/bc-corta-a-selic-pela-terceira-vez-e-juros-vao-a-1425percent-ao-ano.ghtml
• Banco Central, Série Selic Ipeadata: http://www.ipeadata.gov.br/ExibeSerie.aspx?module=M&serid=1693286996
• IBGE, Painel IPCA: https://www.ibge.gov.br/indicadores/ipca.html
• InfoMoney, PIM e rentabilidade LCI vs CDB: https://www.infomoney.com.br/onde-investir/lci-cdb-novo-imposto-minimo-calculo-rentabilidade/
• Ministério da Fazenda, FAQ tributação mínima: https://www.gov.br/fazenda/pt-br/acesso-a-informacao/perguntas-frequentes/isencao-irpf/isencao-irpf
• Leitura Singular, Comparativo Tesouro, CDB, LCI e LCA (jun/2026): https://leiturasingular.com.br/tesouro-cdb-lci-lca-comparativo-2026/
• Guardar Dinheiro, Simulador CDB, LCI e LCA: https://www.guardardinheiro.com.br/calculadoras/percentual-cdi/simulador-cdb-lci-lca
• Numerando, CDI e tabela IR renda fixa: https://www.numerando.com.br/cdi-hoje
• Poder360, IPCA-15 junho 2026: https://www.poder360.com.br/poder-economia/ipca-15-de-junho-reduz-a-041-acumulado-em-12-meses-vai-a-480/
• Comunicado Copom (17/06/2026): https://static.poder360.com.br/uploads/2026/06/integra-comunicado-Copom-sobre-Selic-17jun2026.pdf

Dan Printes

Dan Printes é fundador da Meelion e empreendedor na área de tecnologia. Atua com inteligência artificial, produtos digitais e investimentos, com especial interesse em renda fixa e na aplicação de tecnologia para tornar decisões financeiras mais simples e inteligentes. Neste espaço, compartilha insights sobre investimentos, economia, renda fixa e outros temas relacionados ao mercado financeiro.